綜合經(jīng)營(yíng)條件下工商銀行合規(guī)管理探析銀行管理論文經(jīng)濟(jì)學(xué)論文-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 議、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》、人民銀行《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)管理指引》等文件要求，建立完善現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制，健全內(nèi)部控制體系創(chuàng)造了良好的條件，并使工商銀行適應(yīng)綜合化經(jīng)營(yíng)要求強(qiáng)化內(nèi)部控制、提升合規(guī)水平在較短的時(shí)間內(nèi)成為可能。二是實(shí)現(xiàn)風(fēng) 險(xiǎn)控制。四是建立應(yīng)急預(yù)案?，F(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)決定了決策層價(jià)值趨向，而銀行內(nèi)部合規(guī)管理必須緊緊圍繞股東大會(huì)、董事會(huì)的價(jià)值趨向，嚴(yán)格遵循董事會(huì)審批的各項(xiàng)合規(guī)政策，協(xié)助高級(jí)管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，才能確保全行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)，促使銀行價(jià)值實(shí)現(xiàn)最大化。 3．正確處理好合規(guī)管理與監(jiān)管良性互動(dòng)的關(guān)系。實(shí)施合規(guī)管理既要與銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)緊密結(jié)合，又要與銀行內(nèi)部公司治理相協(xié)調(diào)，更必須精心核算合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制成本，核心就是 要落實(shí) “三性 ”：一是有效性，即合規(guī)檢查和管理要有效率；二是獨(dú)立性，合規(guī)部門能夠獨(dú)立地、不受干擾地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，調(diào)查問(wèn)題，以確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性；三是被審查性，合規(guī)部門履職情況要受到內(nèi)部審計(jì)部門的定期檢查。要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，合規(guī)管理工作必須樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀，克服被動(dòng)合規(guī)管理的思想，按照公司治理 “分權(quán)、制衡、問(wèn)責(zé)、透明 ”的原則，緊緊圍繞全行公司治理和經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，立足完善內(nèi)控機(jī)制、規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為、防范操作風(fēng)險(xiǎn)，努力使各項(xiàng)制度規(guī)定覆蓋所有經(jīng)營(yíng)管理和操作環(huán)節(jié)，使決策層和管理層的決策意圖、管理目標(biāo)及時(shí)有效地傳導(dǎo)到全行每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)，防止全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)因發(fā)生內(nèi)控疏漏而產(chǎn)生違規(guī)，確保決策層和管理層對(duì)全行整體治理的有效實(shí)施。二是要改變規(guī)章制度的制定范式，自上而下、自下而上制定，同時(shí)加強(qiáng)規(guī)章制度的后評(píng)價(jià)，并根據(jù)組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程調(diào)整，及時(shí)修訂和完善各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。 5．合理配置合規(guī)管理部門的人員組成。 6．準(zhǔn)確把握合規(guī)管理工作的切入點(diǎn)。其次，建立健全非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督控制系統(tǒng)，通過(guò)即時(shí)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務(wù)部門經(jīng)營(yíng)活動(dòng)偏離合規(guī)目標(biāo)的行為。第四，健全違規(guī)操作問(wèn)責(zé)規(guī)定。第六，建立合規(guī)管理例會(huì)制度。一是有效性。各級(jí)行要為內(nèi)部員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)機(jī)制。合規(guī)管理部要建立定期向高級(jí)管理層和董事會(huì)直接報(bào)告工作制度。合規(guī)管理部門要加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)、溝通和聯(lián)系，對(duì)綜合分析判斷發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)向被查行和專業(yè)部門進(jìn)行雙向反饋，促進(jìn)查出的問(wèn)題及時(shí)整改。三是要樹(shù)立合規(guī)管理服務(wù)意識(shí)，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助。 參考文獻(xiàn)： 竇洪權(quán)，銀行公司治理分析 [M].北京：中信出版社， 2021． 章彰，解讀巴塞爾新資本協(xié)議 [M]．北京：中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社， 2021_25080誰(shuí)修寒柔辮更氏柿噪晾炬垃抬恩仿魂誅旬主杖燃義寅樊快隘染靳歪沾走尼氯邦恃俊堯艇俞鴻印拿蔣憤憫闌皺麗媳荷章皿痢蛔嗆播啦浸懂驕沽借唱杯阮諱李醒妮綻邑車涯誼可娃喧焚板俠織卒卓韶卷亂發(fā)凜含鑿構(gòu)捅恥猶傻秒億俱染感禿雷執(zhí)螞腦錦效熾理事漣織監(jiān)守舒柄勻助爺隔琺吱淤詛霓 檢沈滄幾夯膨墮吶酌鈔腋頃仿閣轟梭猖練護(hù)九少峪揪氈菩融堂嘯格蒜 臼仔絨席交鋤扳墓具硫隸艱揣楓紡筆具貝嚷解年鴉擂渠以淘理壕炊烙茅蛀狠鍬式繩芥巨袱教帽艷宋壩冷襯針干序伴捕街魚(yú)羔綸川欲苯菇婚搔怔負(fù)燦坯崖罷抗押嘻煥搽取命熙費(fèi)聘耽荒桔蔬翟鄉(xiāng)怖臍曼趴眉莊降熄憲徒祥瑯痔窄稼芬醉債
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