【正文】 行為尚不構(gòu)成犯罪的 ,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 ,給予警告 ,處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 。 A、董事會(huì)； B、專門委員會(huì)； C、監(jiān)事會(huì)； D、高級(jí)管理層。甲公司的要約于何時(shí)失效？ 月 12 日 月 13 日 月 14 日 月 15 日 正確答案： B 71 . 中國(guó)人民銀 行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）時(shí)間內(nèi)，編制資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和相關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表，并編制年度報(bào)告，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。 A、 50％ B、 60％ C、 90％ D、 100％ 正確答案： C 75 . 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ ）應(yīng)建立激勵(lì)約束機(jī)制，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)各方的盡職、履職情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，建立內(nèi)部審計(jì)工作問責(zé)制度，明確內(nèi)部審計(jì)責(zé)任追究、免責(zé)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序。 A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員 B、由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員 C、與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的人員 D、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員 正確答案： A 79 . 在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況。 A、一個(gè)月。 正確答案： C 81 . 根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，耕地的承包期為（ ）。 正確答案： D 83 . 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安和（ ）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。 正確答案： B 87 . 企業(yè)發(fā)生的公益性捐贈(zèng)支出，在年度利潤(rùn)總額（ ）以內(nèi)的部分，準(zhǔn)予在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)扣 除。 A、全國(guó)人民代表大會(huì) B、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) C、國(guó)務(wù)院 D、最高人民法院 正確答案： B 91 . 《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)建立有效 的個(gè)人貸款（ ）管理機(jī)制，制訂貸款管理制度及每一貸款品種的操作規(guī)程。 A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、工商行政管理部門 C、中國(guó)銀行 D、中國(guó)人民銀行 正確答案： D 96 . 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)的（ ）配備，并建立內(nèi)部崗位輪換制。 A、暫?；蛘咄Ｖ乖擁?xiàng)業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處違法所得 1 倍以上 3 倍以下的罰款，沒有違法所得的，處 5 萬(wàn)元以上 30 萬(wàn)元以下的罰款 B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí) 管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記過(guò)直至開除的紀(jì)律處分 C、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓 D、情節(jié)特別嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證 正確答案： A 100 . 商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在（）內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信，但為減少該授信的損失，經(jīng)商業(yè)銀行董事會(huì)、未設(shè)立董事會(huì)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外。 A、合規(guī)管理 B、人力資源管理 C、風(fēng)險(xiǎn)管理 D、合規(guī)管理和人力資源管 理 正確答案： D 104 . 商業(yè)銀行應(yīng)制定相關(guān)的策略和流程，按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)保存系統(tǒng)日志，系統(tǒng)日志主要由（）等部分構(gòu)成。 A、中國(guó)人民銀行 B、國(guó)務(wù)院審計(jì)、監(jiān)察機(jī)關(guān) C、法院 D、公安機(jī)關(guān) 正確答案： B 107 . 全國(guó)人民代表大會(huì)會(huì)議每年舉行一次，由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)召集。 B．違反法律、法規(guī)的規(guī)定，以各種形式逃廢或者懸空的金融企業(yè)債權(quán)； C．行政干預(yù)逃廢或者懸空的金融企業(yè)債權(quán)； D．金融企業(yè)未向借款人和擔(dān)保人追償?shù)膫鶛?quán)； 正確答案： A 109 . 下列哪一項(xiàng)不屬于項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)的特征（ ）。其中每周執(zhí)行一次的業(yè)務(wù)或事 項(xiàng)，抽樣量應(yīng)保持在（ ）之間。 A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、總行 C、上級(jí)行 D、其自身 正確答案： B 114 . 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的哪項(xiàng)活動(dòng)不是由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理？（ ） A、設(shè)立 B、變更 C、終止 D、反洗錢 正確答案： D 115 . 金融機(jī)構(gòu)未按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定依法協(xié)助稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)辦理對(duì)納稅人存款的凍結(jié)、扣劃，造 成稅款流失的，下列處罰措施中不正確的是（ ）。 A、書面或口頭 B、書面 C、口頭 D、層層審批 正確答案： B 122 . 貸款人為有效控 制項(xiàng)目融資保險(xiǎn)賠款權(quán)益，應(yīng)當(dāng)要求成為項(xiàng)目所投保商業(yè)保險(xiǎn)的（ ）保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)人。（ ） A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本 總額或者股份總額低于規(guī)定比例的股東 B、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) C、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) D、開設(shè)新的業(yè)務(wù) 正確答案： B 125 . 商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理需要及時(shí)對(duì)應(yīng)急計(jì)劃進(jìn)行評(píng)估和修訂，評(píng)估修訂工作至少（ ）進(jìn) 行一次。 A、 1 月底前 B、 2 月底前 C、 3 月底前 D、 4 月底前 正確答案： D 129 . 企業(yè)所得稅扣繳義務(wù)人每次代扣的稅款，應(yīng)當(dāng)自代扣之日起（ ）內(nèi)繳入國(guó)庫(kù)，并向所在地的稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)送扣繳企業(yè)所得稅報(bào)告表。 A、被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系的主要控制點(diǎn) B、被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系的健全情況 C、被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系的基本情況 D、被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系的運(yùn)行情況 正確答案： C 132 . 有下列情形之一 ,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正 ,有違法所得的 ,沒收違法所得 ,違法所得五萬(wàn)元以上的 ,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的 ,處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 : (一 )未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用 銀行 字樣的； (二 )未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額百分之（ ）以上的； (三 )將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)的。 A、十萬(wàn)元 B、三十萬(wàn)元 C、五十萬(wàn)元 D、一百萬(wàn)元 正確答案： C 137 . 商業(yè)銀行應(yīng)建立（）的 相關(guān)程序，及時(shí)、完整地報(bào)告例外情況，提供預(yù)警功能，在例外情況對(duì)系統(tǒng)性能造成影響前對(duì)其進(jìn)行識(shí)別和修正。 A、 20xx 年 2 月 1 日 B、 20xx 年 9 月 1 日 C、 20xx 年 12 月 1 日 D、 20xx 年 9 月 1 日 正確答案： A 140 . 商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的（ ），實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。 B、合同無(wú)效或者被撤銷后，因該合同取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還。 A． 10 B． 20 C． 30 D． 50 正確答案： D 144 . 當(dāng)事人對(duì)合同的效力可以約定附條件。 正確答案： B 147 . 《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定：一年以內(nèi)（含）的個(gè)人貸款，展期期限累計(jì)不得超過(guò)（ ）。 A、本級(jí)人民政府 B、上級(jí)審計(jì)機(jī)關(guān) C、審計(jì)署 D、本級(jí)人民代表大會(huì) 正確答案： B 151 . 商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)機(jī)房建設(shè)應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，出入計(jì)算機(jī)機(jī)房應(yīng)當(dāng)有嚴(yán)格的審批程序和出入記錄，確保計(jì)算機(jī)硬件、各種（ ）的物理安全。 A、有效的社會(huì)動(dòng)員機(jī)制 B、應(yīng)急處置與救援機(jī)制 C、監(jiān)測(cè)與預(yù)警機(jī)制 D、重大突發(fā)事件 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系 正確答案： D 155 . 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以拒絕下列哪項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查措施（ ） A、進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 B、詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明 C、查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料由檢查人員帶回保管。 A、責(zé)令調(diào)整金融機(jī)構(gòu)高管人員 B、限制電子銀行管理部門負(fù)責(zé)人的權(quán)利 C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限制發(fā)展新的電子銀行客戶 D、責(zé)令調(diào)整電子銀行管理部門的人員 正確答案： C 159 . 要約在（ ）時(shí)生效。 正確答案： B 162 . 商業(yè)銀行在給集團(tuán)客戶授信時(shí)，應(yīng)進(jìn)行充分的資信盡職調(diào)查，要對(duì)照授信對(duì)象提供的資料，對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容或存在疑問的內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查，并在授信調(diào)查報(bào)告中反映出來(lái)。 A、 2 B、 3 C、 5 D、 10 正確答案： C 165 . 商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（ ）的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。 B、一般保證的保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對(duì)債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任。 A、指揮與控制 B、監(jiān)測(cè)與預(yù)警 C、領(lǐng)導(dǎo)與指揮 D、命令與控制 正確答案： B 169 . 我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日（ ）起不行使，票據(jù) 權(quán)利消滅。在這種情況下，（ ）。 正確答案： C 174 . 金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員下列哪項(xiàng)活動(dòng)是被允許的（ ） A、利用內(nèi)幕信息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票 B、挪用公款和客戶資金買賣股票 C、利用自有資金買賣股票 D、用個(gè)人 消費(fèi)貸款（如住房、汽車貸款）買賣股票 正確答案： C 175 . 公民甲與房地產(chǎn)開發(fā)商乙簽訂一份商品房買賣合同，乙提出，為少交契稅建議將部分購(gòu)房款算作裝修費(fèi)用，甲未表示反對(duì)。 C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)使用監(jiān)事會(huì)規(guī)定的壓力情景和根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、市場(chǎng)環(huán)境設(shè)計(jì)的壓力情景進(jìn)行壓力測(cè)試。 正確答案： C 178 . 不屬于中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的是（）： A、執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為 B、執(zhí)行有關(guān)政府貸款管理的行為 C、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 D、代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為 正確答案： B 179 . 利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不 同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和（ ）風(fēng)險(xiǎn)。 A、分析法 B、信用法 C、分解法 D、脫期法 正確答案： D 183 . 企業(yè)事業(yè)單位可以開立（ ）個(gè)基本賬戶。 正確答案： B 186 . 以下（）內(nèi)容不是商業(yè)銀行向客戶提供的理財(cái)顧問服務(wù)。 A、公平、公正 B、客觀、公正 C、誠(chéng)實(shí)、守信 D、依法、效率 正確答案： B 190 . 采用借款人自主支付 的，貸款人應(yīng)要求借款人定期匯總報(bào)告貸款資金支付情況，并通過(guò)賬戶分析、憑證查驗(yàn)、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合（ ）。 A、十日 B、十五日 C、一個(gè)月 D、兩個(gè)月 正確答案： C 194 . 下列中國(guó)人民銀行工作人員的行為，不屬于違規(guī)的是（）： A、貪污受賄、徇私舞弊 B、收藏人民幣 C、濫用職權(quán)、玩忽職守 D、泄露國(guó)家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密 正確答案： B 195 . 下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策主要內(nèi)容的是：（ ） ； 、權(quán)限和責(zé)任； ； ，其中包括報(bào)告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對(duì)各部門的其他具體要求 正確答案： C 196 . 申請(qǐng)人在申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí)，一并提出對(duì)金融規(guī)章以下的規(guī)定審查申請(qǐng)的，行政復(fù)議機(jī)關(guān)對(duì)該規(guī)定有權(quán)處理的，應(yīng)當(dāng)在受理之日起（ ）日內(nèi)依法處理。市值重估應(yīng)當(dāng)由與前臺(tái)相獨(dú)立的中臺(tái)、后臺(tái)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門或其他相關(guān)職能部門或人員負(fù)責(zé)。 A、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn) B、經(jīng)營(yíng)規(guī)模 C、資金實(shí)力 D、經(jīng)營(yíng)管理水平 正確答案： D 203 . 境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在 收到中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)決定后（ ）個(gè)工作日內(nèi)將資金足額劃入中資金融機(jī)構(gòu)賬戶，并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)證。 A、 二 B、 三 C、 一 D、 五 正確答案： A 206 . 固定資產(chǎn)貸款單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資（ ）或超過(guò)（ ）萬(wàn)元人民幣的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。 正確答案： D 210 . 根據(jù)我國(guó)《突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》，國(guó)家建立健全（ ），完善重要應(yīng)急物資的監(jiān)管、生產(chǎn)、儲(chǔ)備、調(diào)撥和緊急配