【正文】 并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審批。試點(diǎn)區(qū)（市）縣政府出臺(tái)有關(guān)中小企業(yè)貸款和“三農(nóng)”貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)确矫嬲?，?yīng)將小額貸款公司納入其中。七、其他事項(xiàng)本方案未盡事項(xiàng)，按照中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）和中國人民銀行、中國銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的通知》（銀發(fā)〔2008〕137號(hào)）及《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》等規(guī)定執(zhí)行。選擇優(yōu)質(zhì)投資者先行試點(diǎn)，在取得經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上逐步向成都市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組申報(bào)。區(qū)政府有關(guān)部門和試點(diǎn)企業(yè)要各司其職、各盡其責(zé)、密切配合，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)管理、防范和處置工作。（二）成員分工領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)我區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作的組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范和推進(jìn)；負(fù)責(zé)小額貸款公司籌建申報(bào)材料初審；配合市金融辦對(duì)小額貸款公司的開業(yè)驗(yàn)收；牽頭建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制，在四川銀監(jiān)局的指導(dǎo)下，組織相關(guān)部門對(duì)小額貸款公司實(shí)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管；組織相關(guān)部門做好對(duì)小額貸款公司金融違法案件的查處工作；協(xié)助人行成都分行營業(yè)部負(fù)責(zé)受理小額貸款公司申請貸款卡，對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測，并將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)，及時(shí)關(guān)注貸款資金的運(yùn)用和利率水平。區(qū)公安分局負(fù)責(zé)依法嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法行為，維護(hù)金融環(huán)境和社會(huì)秩序的穩(wěn)定。（二）成都市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室嚴(yán)格審核申報(bào)材料，提出復(fù)審意見，在報(bào)經(jīng)成都市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組同意后，上報(bào)省政府金融辦審批。（五）籌建驗(yàn)收合格后，由成都市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向小額貸款公司出具開業(yè)批復(fù)文件，小額貸款公司籌備組憑開業(yè)批復(fù)文件和省政府金融辦批準(zhǔn)籌建文件向區(qū)工商行政管理部門辦理登記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。同時(shí)，企業(yè)作為小額貸款公司出資人，應(yīng)滿足最近3個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利要求，并具備持續(xù)出資能力。在我區(qū)設(shè)立的小額貸款公司注冊資本不低于1億元。小額貸款公司主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)不少于5人。小額貸款公司的主要資金來源為股東實(shí)繳的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。同一借款人的貸款余額原則上不超過20萬元，對(duì)超過20萬元的貸款，由小額貸款公司向區(qū)金融辦報(bào)備。（三）小額貸款公司每月向中國銀監(jiān)會(huì)和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)以及成都市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、區(qū)政府報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報(bào)告；區(qū)政府每季度向成都市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送本季度區(qū)內(nèi)小額貸款公司試點(diǎn)工作情況報(bào)告，每對(duì)區(qū)內(nèi)小額貸款公司的經(jīng)營業(yè)績、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營等方面進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，形成經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告報(bào)成都市小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。未經(jīng)批準(zhǔn)，小額貸款公司禁止跨區(qū)（市）縣經(jīng)營業(yè)務(wù)。區(qū)政府金融辦將在市政府金融辦、銀監(jiān)、人行、工商部門等部門的指導(dǎo)下，每年對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類評(píng)價(jià)。成都市龍泉驛區(qū)人民政府辦公室2009年7月22日印發(fā)（共印35份）— 8 — 成都市龍泉驛區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組人員名單組長：王天剛區(qū)委常委、區(qū)政府常務(wù)副區(qū)長副組長：宋凱區(qū)委常委、區(qū)政府副區(qū)長陳維峰區(qū)委常委、統(tǒng)戰(zhàn)部部長、區(qū)中小企業(yè)局局長任聞?dòng)顓^(qū)政府副區(qū)長陳智區(qū)政府副區(qū)長、區(qū)公安分局局長楊德軍區(qū)法院院長成員：程剛區(qū)財(cái)政局局長、區(qū)金融辦主任、區(qū)國資辦主任文長根區(qū)統(tǒng)籌委副主任 楊偉區(qū)農(nóng)發(fā)局局長 鮮榮生區(qū)發(fā)改局局長 謝剛區(qū)房管局局長 梁堅(jiān)區(qū)工商分局局長 楊崇憲區(qū)地稅局局長 楊福建區(qū)國稅局局長 顧蓉蓉區(qū)政府法制辦主任領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在區(qū)金融辦，辦公室主任由程剛同志兼任。其合法的經(jīng)營活動(dòng)受國家法律保護(hù)。省金融辦是全省小額貸款公司的主管部門，試點(diǎn)初期，做好以相關(guān)政策和風(fēng)險(xiǎn)防范為主要內(nèi)容的培訓(xùn)工作?？h級(jí)政府是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任人，依法組織當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾?、公安、人民銀行、銀行監(jiān)管等職能部門跟蹤監(jiān)管資金流向，嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法活動(dòng)。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)采取發(fā)起設(shè)立的方式，有2名至200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。（三）小額貸款公司要有符合規(guī)定的章程和管理制度，有必要的營業(yè)場所、組織機(jī)構(gòu)、具備金融專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。設(shè)立小額貸款公司的申請人首先應(yīng)當(dāng)向縣級(jí)人民政府提出申請。（二）出資人協(xié)議書。（四）小額貸款公司基本情況。（五）經(jīng)出資人共同簽署的公司章程草案。（九）住所使用證明，營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。第十條 小額貸款公司設(shè)立申報(bào)方案由所在縣（市、區(qū)）人民政府報(bào)設(shè)區(qū)市政府復(fù)審后，上報(bào)省金融辦審定。小額貸款公司在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，要在五個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送相關(guān)資料備案。第十三條 對(duì)于注冊資本金達(dá)8000萬元人民幣及以上，且連續(xù)兩年盈利、凈資產(chǎn)收益率大于5%的小額貸款公司，經(jīng)批準(zhǔn)可在注冊地以外的市、縣開設(shè)分支機(jī)構(gòu)。小額貸款公司主出資人原則上應(yīng)當(dāng)是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實(shí)力雄厚的省內(nèi)民營骨干企業(yè)，凈資產(chǎn)3000萬元人民幣以上且資產(chǎn)負(fù)債率50%以下、近三年連續(xù)盈利且三年凈利潤累計(jì)總額在1000萬元人民幣以上。其余單個(gè)出資人出資不得低于200萬元。新增單個(gè)股東的出資必須為貨幣資金，出資額不得少于人民幣200萬元。第二十條 小額貸款公司原有股東之間股份轉(zhuǎn)讓，主出資人發(fā)生變化的、股份轉(zhuǎn)讓比例超過5%的，經(jīng)所在地縣政府初審，報(bào)當(dāng)?shù)卦O(shè)區(qū)市政府復(fù)審，省金融辦備案后，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理變更登記，方可實(shí)施。小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。第二十三條小額貸款公司應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。小額貸款公司要依照有關(guān)程序?qū)J款項(xiàng)目進(jìn)行自主評(píng)估和獨(dú)立決策，有權(quán)拒絕各級(jí)行政管理機(jī)關(guān)為具體項(xiàng)目提供貸款的指令。第二十九條小額貸款公司貸款利率上限不得超過司法部門規(guī)定的上限，具體浮動(dòng)幅度按照市場原則自主確定。第三十一條小額貸款公司發(fā)放的貸款以短期小額貸款為主。第三十三條小額貸款公司須于每季第一周內(nèi)將上季的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、貸款明細(xì)表、貸款發(fā)放情況匯總表、貸款五級(jí)分類表等報(bào)送省金融辦，同時(shí)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。依法享受稅收優(yōu)惠政策。各級(jí)政府要建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，督促有關(guān)部門建立管理制度，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任。第四十條 小額貸款公司違反本辦法規(guī)定，由省金融辦牽頭，會(huì)同省工商局、人民銀行西安分行、陜西銀監(jiān)局等部門根據(jù)各自職能，有權(quán)采取警告、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見小額貸款公司董事或高級(jí)管理人員談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、取消高級(jí)管理人員從業(yè)資格等措施，督促其整改。第四十三條小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。第五篇：重慶市小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法重慶市人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)重慶市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法的通知渝辦發(fā)〔2008〕239號(hào)各區(qū)縣(自治縣)人民政府，市政府各部門，有關(guān)單位：《重慶市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認(rèn)真組織實(shí)施。第四條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。第二章 小額貸款公司的設(shè)立第六條 小額貸款公司的公司類型包括有限責(zé)任公司和股份有限公司兩種，其中股份有限公司應(yīng)采取發(fā)起設(shè)立。有限責(zé)任公司應(yīng)由10―50名股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有10―200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。(四)符合任職資格條件的高級(jí)管理人員。(七)市政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。(三)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。(七)入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。第十一條 小額貸款公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。未能按期完成籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過90日，申請人應(yīng)在籌建期限屆滿30日前向市政府金融辦提交籌建延期申請。第十五條 小額貸款公司開業(yè)，應(yīng)由其籌備組向市政府金融辦提交開業(yè)申請，由市政府金融辦受理、審查并決定。第十六條 申請人應(yīng)自市政府金融辦批復(fù)同意開業(yè)之日起90日內(nèi)，憑開業(yè)批復(fù)文件向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)申請?jiān)O(shè)立登記。有正當(dāng)理由不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過90日。第三章 小額貸款公司組織機(jī)構(gòu)與經(jīng)營管理第十八條 小額貸款公司應(yīng)按照《公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。未經(jīng)市政府金融辦同意，小額貸款公司不得經(jīng)營批復(fù)文件列明的經(jīng)營范圍以外的業(yè)務(wù)。第二十四條 小額貸款公司按照市場化原則進(jìn)行經(jīng)營，貸款利率上限放開，但不得超過中國人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的4倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場原則自主確定。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)將融資信息及時(shí)報(bào)送所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)，并應(yīng)跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。第二十八條 小額貸款公司應(yīng)建立規(guī)范的財(cái)務(wù)制度。每年4月30日前，小額貸款公司負(fù)責(zé)向公司股東、有關(guān)主管部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。市政府金融辦核發(fā)的批準(zhǔn)文件是小額貸款公司辦理工商變更登記的必備要件。(三)市政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第三十五條 小額貸款公司修改公司章程應(yīng)符合《公司法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》及其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。小額貸款公司分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項(xiàng)的條件和程序辦理。小額貸款公司新設(shè)合并，由合并各方共同向市政府金融辦提交申請，新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序辦理；原被合并機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序辦理。小額貸款公司有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)解散：(一)公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；(二)股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散；(三)因公司合并或者分立需要解散；(四)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；(五)人民法院依法宣布公司解散。第四十四條 小額貸款公司擬破產(chǎn)，應(yīng)向市政府金融辦提交申請，由市政府金融辦受理、審查并決定。第四十七條 申請擔(dān)任小額貸款公司董事和高級(jí)管理人員，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：(一)具有完全民事行為能力的自然人；(二)具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù)，熟悉并遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章，有良好的守法合規(guī)記錄；(三)具備履職所需的專業(yè)知識(shí)、技能、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，確保履職所需的時(shí)間和精力，在行為及決策上顯示出良好的判斷和管理能力，有良好的從業(yè)記錄；(四)具備履職所需的獨(dú)立性。第五十條 市政府金融辦建立非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的監(jiān)督檢查制度，定期或不定期地對(duì)小額貸款公司實(shí)施檢查。第五十三條 建立社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，充分利用和發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督力量，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司經(jīng)營行為的約束、監(jiān)督，暢通投訴舉報(bào)渠道，提高監(jiān)督實(shí)效。