【正文】 處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。一是管好自己。三是堅持流程。四、監(jiān)督管理到位。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。自成立之初便與風險相伴相生，形影不離。通過學(xué)習(xí)《中小金融機構(gòu)案件風險防控實務(wù)》，我對銀行風險和案件有了系統(tǒng)性的理解。控制風險和案件最直接最有效的方法是所有人都兢兢業(yè)業(yè)、遵章守紀，但要做到這一點特別困難，畢竟人非圣賢，即使是圣人，孰能無過，更何況人心叵測，制度也并非十全十美。同時書中也將各種風險的表現(xiàn)形式做了詳細的表述，一目了然，這對于我們剛踏上信貸業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理而言，是一筆巨大的財富，因為我們是站在巨人的肩膀上，分享他人的工作經(jīng)驗。這有利于拓展了自己的業(yè)務(wù)范圍，為今后輪崗換崗做了一個的崗前培訓(xùn)鋪墊。 （信用社）經(jīng)辦人員對客戶所持身份證件，須通過“公民身份信息系統(tǒng)”進行身份核對，識別證件信息真?zhèn)巍? ，自正式開立之日起（D）個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。 （C）年 （C）年。 18.（C）主要是辦理會計業(yè)務(wù)、會計核算和會計管理過程中用于簽發(fā)票據(jù)、憑證、報表、函件和證實書等所使用的印章。 ，經(jīng)主管授權(quán)后做凍結(jié)處理，凍結(jié)存款期限最長不超過（B）。A、同方向紅、藍字 B、反方向紅、藍字 C、同方向雙方紅 D、反方向雙方藍字 (ACD)。A．工資收入 B．獎金收入 C．個人貸款 D．單位資金 33．單位定期存款的起存金額為（D）。A．一人統(tǒng)管 B．庫匙分管，平行交接 C．妥善保管 D．以上都不是 37．現(xiàn)金清點過程中要將殘損幣挑剔干凈，并符合（D）標準。A．營業(yè)機構(gòu)主管或負責人 B．出納 C．會計 D．客戶經(jīng)理 44．柜員頂崗代班時，只能使用（C）的柜員號。A．其他 B．表外 C．表內(nèi) D．以上均不對48．因柜員密碼泄露造成的一切后果由（C）承擔。須經(jīng)(A）簽字。，相關(guān)部門應(yīng)共同派人現(xiàn)場監(jiān)督銷毀全過程，并注意保密和安全，防止檔案散失。（信用社）經(jīng)辦人員通過系統(tǒng)先銷戶后抹賬，套取系統(tǒng)計息憑證，或自制利息單，直接從應(yīng)付利息或利息支出科目付出現(xiàn)金，侵占銀行（信用社）資金。，為經(jīng)營賬外資金、“小金庫”、虛增存款、侵占、挪用客戶或銀行資金作準備。未提供本人或開戶人有效身份證件，銀行（信用社）經(jīng)辦人員違規(guī)為其開立賬戶。 (AB) 、尚未簽字確認的正常存入業(yè)務(wù) 。 15．下列說法正確的有（ABD）。A．《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒變更申請書》 B．營業(yè)執(zhí)照 C．開戶許可證 D．印鑒卡客戶留存聯(lián) 19．可以掛失止付的票據(jù)有（ACD）。A．基本存款賬戶 B．一般存款賬戶 C．專用存款賬戶 D．臨時存款賬戶 23．存款人申請開立財政預(yù)算外資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（ABD）。C、在右邊加蓋新印鑒。A．工資、獎金收入 B．黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費 C．個人貸款轉(zhuǎn)存 D．農(nóng)、副產(chǎn)品銷售收入26．下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶使用的說法，正確的是（AD）。A．被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B．注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C．因遷址需要變更開戶銀行的 D．其它原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的 30．下列哪些基本制度屬于信用社現(xiàn)金出納工作必須遵循的（ABCD）。B．以原始憑證為依據(jù)，在授權(quán)范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)。B．采用紅、藍字沖正方法進行沖正C．損益類錯賬視同當年錯賬處理，如因沖正而發(fā)生反方向余額時，賬戶余額紅字反映，科目余額軋差反映。B．未經(jīng)單位或部門領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)批準的文件、材料。Ⅹ ，信用社經(jīng)辦人員應(yīng)要求開戶單位辦理人出具單位授權(quán)書，批量開戶的人員明細表及有效身份證明，并對全部身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查。收繳的假幣不得再交給客戶?！?。只預(yù)留部分出資人印鑒的，應(yīng)由未預(yù)留印鑒出瓷人出縣書面授權(quán)或證明?！?、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付?！獭！獭⒂袃r單證上預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章、個人名章?！?，柜員現(xiàn)金碰庫未平，可不作網(wǎng)點簽退?！蹋瑧?yīng)核對《重要空白憑證使用銷號登記簿》與當日使用的重要空白憑證是否相符。憑證合法,傳遞及時?，F(xiàn)金付出,先記帳后付款。帳表憑證,換人復(fù)核。重要單證嚴格管理。重要空白憑領(lǐng)用時應(yīng)填寫領(lǐng)用單，將領(lǐng)發(fā)的數(shù)量、起訖號碼等逐項登記重要空白憑證領(lǐng)用登記簿。重要空白憑證保管時要設(shè)立憑證專用庫房，實行雙人管理，帳實分清管并采取必須的防火、防盜、滅蟲、滅鼠等措施，保證憑證的安全和設(shè)施的可靠。開戶單位使用現(xiàn)金的項目主要有哪些? 答：⑴職工工資、津貼； ⑵個人勞務(wù)報酬；⑶根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金； ⑷各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出； ⑸向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款； ⑹出差人員必須隨身攜帶的差旅費； ⑺結(jié)算起點以下的零星支出；⑻中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出第五篇：學(xué)習(xí)中小金融機構(gòu)案件風險防控的心得體會學(xué)習(xí)金融機構(gòu)案件風險防控的心得體會現(xiàn)階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為進一步增強員工防范操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，開展了中小金融機構(gòu)案件風險防控的集中學(xué)習(xí)，經(jīng)過一段時間的學(xué)習(xí)，本人對案件風險有了更深的認識。作為員工未能夠正確認識自身的狀況，忽視相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn)，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差。有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守，嚴守法律底線，增強遵紀、守法、合規(guī)和風險意識。有章不循、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的