【正文】 制約機(jī)制，從而為**聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。＃＃年1月至3月，我們結(jié)合干部調(diào)整實(shí)際，分二批，先后成立專班，對(duì)全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會(huì)計(jì)進(jìn)行了離任審計(jì)。＃＃年4月我們組成4個(gè)審計(jì)小組對(duì)各信用社一季度的績(jī)效工資考核和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行了審計(jì)，共計(jì)審減14個(gè)信用社績(jī)效工資共計(jì)14297元，審增8個(gè)信用社績(jī)效工資共計(jì)18885元，并針對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出了意見，保證了績(jī)效考核辦法實(shí)施的真實(shí)性。＃＃年3月份我們對(duì)職滿一年半以上的信用社主任、副主任進(jìn)行了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。共審計(jì)發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,審計(jì)出其它違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象91條,規(guī)范了我社的經(jīng)營(yíng)，清除了我社的風(fēng)險(xiǎn)隱患。針對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，下發(fā)了整改通知書，使審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題得到了及時(shí)的整改。一年來(lái)，我們應(yīng)省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時(shí)期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進(jìn)行了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進(jìn)行了全市信用社員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作；二是配合省聯(lián)社進(jìn)行了*********的檢查；三是配合風(fēng)險(xiǎn)科和存款科進(jìn)行了春天行動(dòng)及不良貸款分類臺(tái)賬的驗(yàn)收審計(jì)；四是配合我市經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對(duì)工作；五是************六是配合信貸科進(jìn)行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進(jìn)行了*******活動(dòng)檢查；八是配合省聯(lián)社進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。新的一年中，我們將加大審計(jì)力度，針對(duì)上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工作的針對(duì)性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認(rèn)真開展稽核工作，加強(qiáng)內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督，增加審計(jì)頻率，確保審計(jì)項(xiàng)目和審計(jì)面達(dá)到100%，同時(shí)加大查處和責(zé)任追究力度，對(duì)各類違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)格進(jìn)行處理，確保每次審計(jì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題都能夠查處和整改到位，收到實(shí)效。審計(jì)科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計(jì)檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用，努力查錯(cuò)糾弊，堵塞漏洞，有效促進(jìn)了我市信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。二、審計(jì)工作具體內(nèi)容（一）抓決算真實(shí)性審計(jì)，為經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。共審計(jì)信用社主任、副主任19名，主管會(huì)計(jì)12名，重點(diǎn)對(duì)其任職期間的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)完成情況、責(zé)任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項(xiàng)制度落實(shí)及執(zhí)行力度等方面進(jìn)行了審計(jì)，共審計(jì)出問(wèn)題56項(xiàng)。（四）抓免責(zé)貸款審計(jì)，提高信貸員工作積極性。共審計(jì)了4個(gè)信用社5名正副主任，審計(jì)出跨區(qū)貸款34筆，、壘大戶貸款48筆、真實(shí)反映這些信用社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級(jí)聯(lián)社各項(xiàng)規(guī)章制度情況，實(shí)事求是、客觀公正的評(píng)價(jià)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。（七）抓強(qiáng)制休假審計(jì)，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。（八）抓大額貸款到期未收回審計(jì)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)與其它部門的合作，有效的促進(jìn)了聯(lián)社整體工作的開展?？傊?，一年來(lái)，我社審計(jì)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計(jì)的監(jiān)督作用，但與上級(jí)要求尚有差距。一年來(lái)，我們做了以下幾方面工作：一、加強(qiáng)全員思想教育，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“十六大”精神，貫徹落實(shí)“三個(gè)代表”重要思想，深刻領(lǐng)會(huì)“兩個(gè)務(wù)必”的科學(xué)內(nèi)函。抓好各項(xiàng)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步學(xué)習(xí)《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》《貸款通則》等“四法一通則”，提高全員法律意識(shí)，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。在工作中，確定審計(jì)重點(diǎn)和必審內(nèi)容。對(duì)農(nóng)戶貸款堅(jiān)持上門核對(duì)，看有無(wú)跨區(qū)、一戶多貸等違規(guī)貸款，增貸企業(yè)繼續(xù)延伸到企業(yè)進(jìn)行審計(jì)，對(duì)其經(jīng)營(yíng)狀況、償債能力等方面進(jìn)行檢查，檢查增量是否合理、合規(guī)。同時(shí)督促各社合理使用各項(xiàng)費(fèi)用，努力增收節(jié)支。在全市發(fā)了 2 次通報(bào)，對(duì)少數(shù)未按聯(lián)社要求進(jìn)行考核分配和分配不合理的社進(jìn)行了整改。并對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出了處理意見，要求相關(guān)部室及時(shí)作出了整改。在實(shí)際操作中我們?cè)趯徲?jì)內(nèi)容上突出三個(gè)重點(diǎn)。由于離任審計(jì)范圍明確，重點(diǎn)突出，使經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)收到了較好的效果。6 月份又協(xié)同信貸營(yíng)銷部對(duì)全市信貸 10資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行了檢查。今年我們會(huì)同信貸營(yíng)銷部、人事教育部對(duì)信貸大檢查和審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)放款、違規(guī)操作行為、按《違規(guī)貸款行為處罰辦法》《職工獎(jiǎng)懲條例》的相關(guān)條款，予以經(jīng)濟(jì)處罰。重點(diǎn)幫扶問(wèn)題對(duì)象。真正達(dá)到一審、二幫、三促進(jìn)、四提高的審計(jì)目的。四、加強(qiáng)審計(jì)隊(duì)伍和審計(jì)制度建設(shè)，提高審計(jì)人員綜合素質(zhì)加強(qiáng)政治理論的學(xué)習(xí)，提高審計(jì)人員思想政治素質(zhì)。加強(qiáng)審計(jì)工作的制度建設(shè)。有的是新手，有的業(yè)務(wù)面較窄，加之不斷出現(xiàn)新業(yè)務(wù)、新程序，因此必須經(jīng)常組織審計(jì)人員學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)。提高了文化素質(zhì)，增強(qiáng)了發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、處理問(wèn)題的能力，不斷創(chuàng)新工作方法，拓寬工作思路，創(chuàng)造性地開展審計(jì)工作。針對(duì)新情況、新業(yè)務(wù)、新問(wèn)題，不斷創(chuàng)新工作方法，完善操作規(guī)程，為農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航。以抓貸款、攔存款為全年的工作目標(biāo)，圍繞全年工作目標(biāo)，年初我社便重點(diǎn)首抓貸款投放任務(wù)，在為全年收息工作任務(wù)打下堅(jiān)定基礎(chǔ)同時(shí)通過(guò)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)形象的宣傳和窗口服務(wù)質(zhì)量的提高緊抓存款，其次將任務(wù)細(xì)化落實(shí)到每個(gè)人，每件事，進(jìn)而有效地提高大家的工作積極性。比年初減少萬(wàn)元，利息收入總額萬(wàn)元，同比增加萬(wàn)元，較好的完成了聯(lián)社下達(dá)的全年各項(xiàng)任務(wù)計(jì)劃。近年來(lái)，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)不斷加大的存款市場(chǎng)環(huán)境，我社始終將存款組織工作作為一項(xiàng)最基礎(chǔ)的工作來(lái)抓，積極倡導(dǎo)“在競(jìng)爭(zhēng)中求生存、在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，采取“鞏固農(nóng)村、拓展城鎮(zhèn)”的組織資金戰(zhàn)略，以“爭(zhēng)市場(chǎng)、爭(zhēng)總量”為著力點(diǎn)，以農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民為切入點(diǎn)，以責(zé)任管理和強(qiáng)化考核為支撐點(diǎn)，大力拓展存款市場(chǎng)，具體做法如下：一是加大對(duì)財(cái)政等系統(tǒng)和本轄區(qū)內(nèi)個(gè)體工商戶、加工戶、農(nóng)副產(chǎn)品經(jīng)銷戶和外出打工人員的存款公關(guān)力度，下大力氣采取多種措施把資金組織進(jìn)來(lái)；二是繼續(xù)抓好存款考核，大力拓展中間代理業(yè)務(wù)，努力實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)多元化，收入多樣化，進(jìn)一步抓好代收代付，代發(fā)工資等業(yè)務(wù)。為此，我們堅(jiān)持以人為本，積極抓牢人員的教育和培訓(xùn)工作，不斷加強(qiáng)青工思想道德引導(dǎo)。隨著這兩項(xiàng)服務(wù)的增加和拓展，不但滿足了廣大貸戶用款方便等問(wèn)題更滿足了部分跨行存取款客戶的需要，也為我社爭(zhēng)取了一部分資金客戶。我社在信貸支農(nóng)的過(guò)程中，不斷豐富服務(wù)內(nèi)涵，強(qiáng)化貸款管理，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，同時(shí)，我們認(rèn)真貫徹落實(shí)限時(shí)辦結(jié)、陽(yáng)光操作服務(wù)承諾，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)品牌，使辦理貸款過(guò)程更加公開、透明、快捷、方便。（二）.大力發(fā)放小額農(nóng)戶貸款，有效提高支農(nóng)效果。采取盤活存量、優(yōu)化增量、行政清收等措施，積極行動(dòng)。至12月末，共收回到期貸款萬(wàn)元，收回率達(dá)%。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步深入，社會(huì)治安也越來(lái)越復(fù)雜化。還有我們也加大安全檢查監(jiān)督的頻率，定期或不定期的對(duì)各個(gè)崗位進(jìn)行安全保衛(wèi)檢查，對(duì)存在的安全隱患和問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行了整改和處理，有效預(yù)防和消除了隱患，進(jìn)而確保了全年安全經(jīng)營(yíng)無(wú)