【正文】 xxxxx各控參股公司。第五條 控參股公司的各項(xiàng)生產(chǎn)經(jīng)營管理活動(dòng)必須遵守國家各項(xiàng)法律法規(guī)，并結(jié)合公司發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營計(jì)劃，制定和不斷修訂自身經(jīng)營管理目標(biāo)，確保公司及其他股東權(quán)益。第九條 控參股公司改制改組、收購兼并、投資融資、資產(chǎn)處臵、收益分配等重大事項(xiàng)，必須事先報(bào)告xxxxxxxxx，并經(jīng)xxxxxxxxx批準(zhǔn)，公司董事會(huì)、股東大會(huì)通過后方可實(shí)施。任何單位及工作人員不允許拒報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)、遲報(bào)、漏報(bào)。第十三條 授權(quán)管理。審貸會(huì)組成人員至少由兩人組成，實(shí)行一票否決制。第十七條 按照責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合的原則，實(shí)行農(nóng)村小額貸款與客戶經(jīng)理“三包一掛”制度，即包發(fā)放、包管理、包收回，績效工資與相關(guān)信貸資產(chǎn)的質(zhì)量、數(shù)量掛鉤。在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)中，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注產(chǎn)品和產(chǎn)量風(fēng)險(xiǎn)、市場和價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、政策性風(fēng)險(xiǎn)。第二十二條 法定代表人、行長、主管會(huì)計(jì)工作的副行長對(duì)會(huì)計(jì)工作和會(huì)計(jì)資料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。第二十五條 會(huì)計(jì)人員應(yīng)定期進(jìn)行崗位輪換，重要會(huì)計(jì)崗位人員要實(shí)行強(qiáng)制休假制度。第二十八條 內(nèi)外賬核對(duì)包括與人民銀行往來、同業(yè)往來以及企業(yè)往來等各項(xiàng)往來發(fā)生額和余額的核對(duì)。第三十條 有價(jià)單證與重要空白憑證必須納入會(huì)計(jì)管理范圍，通過表外科目核算，定期或不定期進(jìn)行檢查。非經(jīng)辦人員不得動(dòng)用會(huì)計(jì)印章，非營業(yè)時(shí)間必須入庫或保險(xiǎn)箱、柜保管。嚴(yán)禁超范圍使用會(huì)計(jì)印章，嚴(yán)禁在空白會(huì)計(jì)憑證、賬簿上預(yù)先留蓋會(huì)計(jì)印章和個(gè)人名章。第三十八條 應(yīng)建立會(huì)計(jì)檔案保管庫（柜）。內(nèi)部和外部查閱會(huì)計(jì)檔案均應(yīng)進(jìn)行相應(yīng)登記。第四十三條 已滿保管期的會(huì)計(jì)檔案，如尚有未了債權(quán)、債務(wù)、案件或賬務(wù)未查清，應(yīng)待債權(quán)債務(wù)明確、案件終結(jié)或賬務(wù)查清后，再按規(guī)定銷毀。第四十七條 收付現(xiàn)金必須做到先點(diǎn)捆、卡把，核準(zhǔn)封簽，再散把點(diǎn)數(shù)；拆捆時(shí)，先確認(rèn)每捆十把，再拆捆，做到賬證或賬單相符。管庫員不得兼任庫房記賬員。不得無關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車及捎運(yùn)其他物品，并須互相配合，密切協(xié)作，準(zhǔn)確安全運(yùn)送庫款。無誤后，管庫員（保管員）方可在回單聯(lián)簽章。因崗位調(diào)整不再辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，必須及時(shí)刪除其現(xiàn)金箱。第五十八條 每日營業(yè)終了，柜員要對(duì)現(xiàn)金箱余額進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，無誤后裝箱加鎖交寄管部門保管。每次查箱完畢，應(yīng)將查箱情況詳細(xì)登記相關(guān)登記簿，并由檢查人員和柜員共同簽章，已備考查。第六十三條 依法合規(guī)經(jīng)營，落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。第六十五條 掌握員工思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象，及時(shí)做好工作。第六十九條 認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦事，互相監(jiān)督、互相制約。第七十二條 按照反洗錢有關(guān)規(guī)定對(duì)大額交易和可疑交易及時(shí)上報(bào)相關(guān)部門。第七十四條 開啟營業(yè)室大門或卷閘門，同時(shí)反鎖固定，防止歹徒關(guān)門搶劫；鎖定邊、后門做好營業(yè)前的準(zhǔn)備。營業(yè)場所必須保證二人以上臨柜。第七十九條 營業(yè)期間，營業(yè)人員在柜臺(tái)內(nèi)不會(huì)客，不接受他人饋贈(zèng)的藥物、香煙、食品、飲料等物品，以防不測。在柜臺(tái)內(nèi)等待運(yùn)鈔車接款，嚴(yán)禁在柜臺(tái)外攜款包（箱）候車。第八十四條 為有效防范各類案件的發(fā)生，營業(yè)場所要制定應(yīng)對(duì)各類突發(fā)暴力案件的應(yīng)急預(yù)案并組織演練。由于開展中間業(yè)務(wù)等需要與外單位網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行互聯(lián)時(shí)，必須經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施，網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)的設(shè)備所分配的IP地址可以與對(duì)方協(xié)商設(shè)臵，但不可與綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)網(wǎng)的地址重復(fù)。第八十八條 網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行中如需要對(duì)路由器、交換機(jī)配臵進(jìn)行修改，必須經(jīng)行長批準(zhǔn)，并詳細(xì)填寫網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行登記簿的配臵修改記錄。第九十條 網(wǎng)絡(luò)日常維護(hù)管理。防止利用現(xiàn)有綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)網(wǎng)進(jìn)行危害我行安全、泄露我行秘密，侵犯國家、社會(huì)、集體的利益和公民合法權(quán)益的違法犯罪活動(dòng)。第九十三條 任何部門或個(gè)人不得擅自利用綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)網(wǎng)入網(wǎng)線路接入互聯(lián)網(wǎng)，杜絕利用我行網(wǎng)絡(luò)從事與我行無關(guān)的活動(dòng)。第九十七條 認(rèn)真管理網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的所有接入端口，嚴(yán)禁將與業(yè)務(wù)無關(guān)的網(wǎng)絡(luò)接入到前臺(tái)操作系統(tǒng)網(wǎng)內(nèi)。第九十九條 前臺(tái)操作人員不得隨意修改或刪除計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的配臵文件或程序。一、原則為保證xxxxxxxxx對(duì)控參股公司重大事項(xiàng)的知情權(quán)以及決策中的主動(dòng)權(quán)，使xxxxxxxxx意志能夠得以實(shí)現(xiàn)，xxxxxxxxx對(duì)所屬控參股公司及關(guān)鍵崗位人員實(shí)行派駐制。對(duì)控參股公司運(yùn)營過程中違反規(guī)定，侵害xxxxxxxxx利益的行為應(yīng)堅(jiān)決制止，并向xxxxxxxxx報(bào)告。派駐人員必須以嚴(yán)謹(jǐn)審慎的態(tài)度履行職責(zé)，注意團(tuán)隊(duì)建設(shè)，正確聽取專業(yè)人員合理的意見與建議。（二）派駐人員工作報(bào)告制度包括：述職報(bào)告制度，情況分析報(bào)告制度（按季上報(bào)），重大事項(xiàng)報(bào)告制度。（二）派駐人員所任崗位職務(wù)、派駐人數(shù)、任期等應(yīng)按照xxxxxxxxx規(guī)定或控參股公司各方有關(guān)協(xié)議執(zhí)行。（二）派駐人員的勞動(dòng)關(guān)系：各派駐人員應(yīng)依法與xxxxxxxxx簽訂勞動(dòng)合同，由控參股公司聘用。（五）派駐人員的薪酬由各控參股公司按xxxxxxxxx制定的總額提取交xxxxxxxxx統(tǒng)一發(fā)放。七、附則本辦法未盡事宜按原有規(guī)定執(zhí)行，以往所發(fā)文件與本規(guī)定相抵觸的，按本規(guī)定執(zhí)行。二、摸清家底，夯實(shí)基礎(chǔ)銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過一系列的自查、檢查對(duì)我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項(xiàng)工作的順利開展夯實(shí)了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實(shí)情況、關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作專項(xiàng)督查的準(zhǔn)備工作；下發(fā)抵押品清理的通知。下一步，我部門將從以下幾個(gè)方面開展工作：一、進(jìn)一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。三是借抵押品清理的機(jī)會(huì)，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺(tái)帳、制定處置計(jì)劃，加大處置力度。四、組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)**支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)，監(jiān)測、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。進(jìn)入**銀行半年多時(shí)間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。在本人參加工作半年多時(shí)間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。正是由于以上的認(rèn)識(shí)，本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映**支行信貸業(yè)務(wù)情況。