【正文】 走私活動的，或為其活動提供便利，經(jīng)司法機提認(rèn)定后，一律開除。各類管理人員和信貸管理人員以職務(wù)或工作之便為其配偶、子女及其配偶經(jīng)商謀取貸款和利益的，一律先解除其管理職務(wù)，然后再視情節(jié)給予紀(jì)律處分。(五)對交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所的人員以及有不良記錄或犯罪前科的人員，要建立臺賬，重點關(guān)注，加強監(jiān)管。(七)受到各類黨政紀(jì)處理和其他有不良記錄的人員(含正在接受調(diào)查處理的人員)，要建立臺賬，明確幫教人員，加強監(jiān)管，注意其現(xiàn)實表現(xiàn)，為其改過自新創(chuàng)造適宜環(huán)境和條件。三“第二職業(yè)”的含義。違反公平性和廉潔性規(guī)定從事其他的營利性活動?！按箢~投資”系用超過本人及家庭年總收入的資金炒股、購買基金、彩票等投資行為。七、“四項制度”。對發(fā)生百萬元以上案件，或因制度缺失、制度不完善、檢查監(jiān)督不力導(dǎo)致機構(gòu)發(fā)生同類案件的，對領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人的問責(zé)要按照“上追兩級”的要求從重處理，以增強懲戒的威懾力。（三）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)。、交流、匯總和總結(jié)、驗收工作。重點開展對銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十三條”制度、中國農(nóng)業(yè)銀行操作類案件防范方案和總省行案件防范有關(guān)要求、措施落實情況的監(jiān)督檢查；切實做好規(guī)章制度的清理、修訂和完善工作，加強制度建設(shè)，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”。重點開展對柜臺業(yè)務(wù)制度落實情況的監(jiān)督檢查。檢查是否存在虛假質(zhì)押貸款，違規(guī)辦理個人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款，利用客戶虛假資料貸款等問題；是否存在客戶經(jīng)理與客戶內(nèi)外勾結(jié)，虛假授信，虛假按揭、質(zhì)押及違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；是否存在授意調(diào)查、審查責(zé)任人撰寫虛假調(diào)查報告，發(fā)放不符合貸款條件的貸款；綜合業(yè)務(wù)部牽頭。檢查結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸是否超限額，是否存在借方敞口現(xiàn)象；是否存在BIBS系統(tǒng)辦理個人結(jié)匯業(yè)務(wù)問題；資本金結(jié)匯是否未直接向指定收款人支付，而轉(zhuǎn)入企業(yè)在商業(yè)銀行的基本賬戶。檢查各類處分、處理決定落實情況。開展對各類案件和重大違規(guī)問題整改“回頭看”檢查，對照檢查底稿，對問題調(diào)查和責(zé)任人處理等進行認(rèn)真的核查，看問題是否調(diào)查清楚，是否按規(guī)定進行了處理。三是對案件和重大違規(guī)問題的整改情況進行后評價。綜合辦公室牽頭。其次，在全轄開展反腐倡廉專題教育，從三個方面抓起，促進各級領(lǐng)導(dǎo)干部和員工廉潔從業(yè)。建立運作透明、科學(xué)合理的工作流程，建立易于操作、行之有效的內(nèi)部監(jiān)督制約機制，設(shè)立高壓線，使權(quán)力的運行能夠得到有效的監(jiān)督和監(jiān)控，避免權(quán)力濫用。（2）“小金庫”的重點治理，由計劃財務(wù)部牽頭制定《實施方案》，抓好“小金庫”問題的治理和整改工作，簽訂責(zé)任書。辦公室牽頭檢查領(lǐng)導(dǎo)班子崗位分工情況，是否形成了相互協(xié)調(diào)、相互制約的崗位權(quán)力運行機制，是否按照黨總支議事規(guī)則、決策程序，決定和執(zhí)行重大事項，是否存在個人或少數(shù)人專斷行為；信貸管理部牽頭檢查授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況，是否存在濫用權(quán)力和不正當(dāng)行使權(quán)力的行為。（7月29日—8月31日）各單位、各部門按照《實施方案》開展自查自糾，要對本單位、本部門內(nèi)控管理薄弱的部位及環(huán)節(jié)進行分析摸底，組織檢查，對工作的部署要有可操作性，對近幾年存在的違規(guī)行為進行再回顧，對相關(guān)措施進行再落實。同時，要對治理工作進行認(rèn)真總結(jié)，并及時上報總結(jié)報告。（三）強化督導(dǎo)，嚴(yán)肅紀(jì)律。通過學(xué)習(xí)本次專項治理的相關(guān)文件，使我明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。二是牢記一個“細”字。四是做到一個“嚴(yán)”。恪守規(guī)章制度。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。二是工作還不夠積極主動。四是內(nèi)空制度落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。三是要進一步深化對惠城區(qū)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。4.“where”高發(fā)部位在哪里；“who”誰在（主謀作案）；“way”（作案手段和教訓(xùn)）；“what”應(yīng)針對性的整改什么；“when”具體分條分段整改的時限。（逐級授權(quán)）、（逐級上報）、（逐級審批）的原則。（最少5項）答：不執(zhí)行財務(wù)審批制度；報銷憑證不合規(guī)不合法或未達到“三簽”；各項費用開支不符合國家和信用社的有關(guān)規(guī)定；墊付非營業(yè)性占款或不及時清理占款；不按規(guī)定計提應(yīng)付利息；不按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、范圍收取和列支手續(xù)費用；未經(jīng)審批隨意列支各種罰沒支出、結(jié)算賠款、出納短款損失；不按規(guī)定比例提取各項費用，不及時進帳的；不按規(guī)定的比例提取、上繳管理費，在管理費中列支的各項支出擅自擴大開支標(biāo)準(zhǔn)和超標(biāo)準(zhǔn)列支；未按規(guī)定隨意在其他應(yīng)付款科目掛賬；1不按規(guī)定結(jié)息或利息計算差錯；1將不屬于遞延資產(chǎn)的營業(yè)費用列入遞延資產(chǎn)，掩蓋營業(yè)費用超支；1低值易耗品賬實不符；1其他違反財務(wù)制度的行為。對違法向關(guān)系人發(fā)放貸款的，對單位處以10萬元50萬元罰款，責(zé)任人處以500010000元罰款。