關(guān)于支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查情況的報(bào)告-預(yù)覽頁
【正文】 ，對制度進(jìn)行查漏補(bǔ)缺。（四）支付系統(tǒng)由于尚未加入大小額支付系統(tǒng)，我行對使用的深圳同城支付結(jié)算系統(tǒng)的管理進(jìn)行了檢查。（三）票據(jù)業(yè)務(wù)受理持票人通過影像交換系統(tǒng)處理的支票，能夠按規(guī)定審查。（五）支付結(jié)算信息報(bào)送我行支付結(jié)算信息報(bào)送及時、準(zhǔn)確。附件1：支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查領(lǐng)導(dǎo)小組名單附件2：支付結(jié)算執(zhí)法檢查事項(xiàng)目錄第二篇：支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查報(bào)告XX聯(lián)社關(guān)于支付 結(jié)算業(yè)務(wù)自查的情況報(bào)告為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》（廣州銀辦發(fā)[2009]323號）文件精神，本社于二00九年十月一日至十月十對轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查。到檢查日止，5臺機(jī)具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對ATM機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對ATM機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時登記停用日期的情況，已當(dāng)場要求改正。同時，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長鳴，堅(jiān)持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計(jì)主管，并設(shè)有專人復(fù)核，有份健全的開銷戶登記。XX分社2011年4月21日第四篇：支付結(jié)算業(yè)務(wù)、反洗錢自查報(bào)告關(guān)于開展人民幣結(jié)算賬戶管理和 反洗錢自查工作情況的報(bào)告省分行：根據(jù)省分行?關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)?中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知?的通知?（青農(nóng)發(fā)銀發(fā)?2011?112號）要求，為貫徹落實(shí)人民銀行有關(guān)要求，進(jìn)一步規(guī)范我行人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，對2010年1月1日至2011年5月31日辦理的各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查。、完整。、變更、撤銷程序合規(guī)。對于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3個工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)，沒有發(fā)生違反規(guī)定的存款賬戶、或者為不可取現(xiàn)以及未經(jīng)批準(zhǔn)取現(xiàn)的專用存款戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。三、存在的問題，有待于進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，促進(jìn)人民幣銀行結(jié)算賬戶的工作。認(rèn)真學(xué)習(xí)?中華人民共和國反洗錢法?、?個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定?（中華人民共和國國務(wù)院令285號發(fā)布）、?人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法?（中國人民銀行令?2003?第5號發(fā)布）、?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法?（中國人民銀行令?2006?第2號發(fā)布）等規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。（三）強(qiáng)化宣傳，提升競爭力。具體如下：支付結(jié)算情況。在操作匯款業(yè)務(wù)時，每筆業(yè)務(wù)都按金額的多少收取手續(xù)費(fèi)與工本費(fèi)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)綜合業(yè)務(wù)自動生成。我行由總行開發(fā)了反洗錢管理系統(tǒng)，對每日通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)生的大額和可疑交易進(jìn)行甄別，各分支機(jī)構(gòu)責(zé)成專人每天進(jìn)行兩次查看，及時進(jìn)行補(bǔ)錄業(yè)務(wù)和案例處理。非現(xiàn)金結(jié)算推廣方
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