【正文】 ，xxx個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。(三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。制定了“xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)(請關(guān)注：)責(zé)本次活動開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作。各社對照xx省銀監(jiān)局《200x200x年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200x年7月200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。(三)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：(一)做好整章建制工作。(四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。：各種規(guī)章制度完善，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。排查了信貸業(yè)務(wù)柜臺業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)三個領(lǐng)域的風(fēng)險隱患，對冒名貸款等業(yè)務(wù)作為重點排查。要求內(nèi)部員工貸款經(jīng)商辦企業(yè)的在要求時間內(nèi)完成收回任務(wù)。二、精心組織，全面自查，信用社制定了具體工作方案，對照銀監(jiān)局《2020—2020年對省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題》、省聯(lián)社《2020年7月—2020年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》及***市聯(lián)社《2020—2020年各項檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題》，從7月1日至7月10日由各崗職工進(jìn)行自查，7月12日至7月19日信用社組成2個工作組分別由正、副主任帶隊，對全轄所有網(wǎng)點、崗位的自查和整改情況進(jìn)行檢查。對公業(yè)務(wù)對賬制度落實不夠。二是賬戶開立、撤銷不合規(guī)，杰隆公司開一般結(jié)賬算賬戶和向陽電站、桂蘭水泥撤銷賬戶未報人行備案。三是上街儲蓄所轉(zhuǎn)訖章與營業(yè)執(zhí)照和金融機構(gòu)許可證不符。貸款操作與管理不規(guī)范。如對已執(zhí)行完結(jié)貸款檔案未及時裝訂，應(yīng)當(dāng)收集的有效證照未及時收集，抵押貸款無最高額抵押借款合同和相關(guān)的評估、產(chǎn)權(quán)證和他項權(quán)證復(fù)印資料等。落實各級的檢查責(zé)任，加大對各崗位“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”檢查監(jiān)督力度，逗硬處罰，增強制度的執(zhí)行力。第二篇：合規(guī)執(zhí)行年信用社自查報告合規(guī)執(zhí)行年信用社自查報告樣板***信用社?合規(guī)執(zhí)行年?自查階段總結(jié)報告我們***信用社根據(jù)《**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社‘合規(guī)執(zhí)行年’活動實施方案》的要求，在第一階段學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，對照實施方案規(guī)定的總體要求和本社實施方案，對本單位從制度設(shè)計到業(yè)務(wù)運營，從管理者的內(nèi)部到員工的具體操作，認(rèn)真組織好個人行為自查和單位自查，現(xiàn)將自查階段總結(jié)如下：:我們以**為主任，**為副主任，**為會計的領(lǐng)導(dǎo)班子。:各項經(jīng)營管理活動合規(guī)，審慎經(jīng)營指標(biāo)真實，無虛假存款，虛增利潤和帳外經(jīng)營等行為，無以權(quán)謀私違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款等行為，無違規(guī)授權(quán)、授信行為。對出現(xiàn)的問題，就地解決。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開展?學(xué)、查、改?活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。二、思想上。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴(yán)格，存在重制度建設(shè)輕落實的現(xiàn)象。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行上級指示，貫徹各項金融政策時會出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。但工作作風(fēng)有時不夠扎實，缺乏主動性和創(chuàng)造性。平時忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關(guān)心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。三是要以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，要定期開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動，嚴(yán)格按照聯(lián)社序時性檢查實施方案，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、預(yù)警指標(biāo)和安全保衛(wèi)等方面的序時性檢查工作。加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。突出教育重點，整合教育資源，創(chuàng)新教育方式，形成黨員干部自覺執(zhí)行制度、社會群眾主動參與監(jiān)督制度執(zhí)行的良好氛圍。著力抓好制度執(zhí)行效果的評估，以強化管控為手段的科學(xué)防控機制。二、活動開展情況（一）不良貸款的全覆蓋風(fēng)險排查排查重點。問題整改。認(rèn)真開展自查。根據(jù)《農(nóng)村信用社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》的要求，結(jié)合我社實際，各職能部門都進(jìn)一步疏理、修訂、完善各項規(guī)章制度，做到制度流程全覆蓋，并不斷提高制度的科學(xué)性和可操作性。嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。聯(lián)社職能部門應(yīng)加強與各信用社的信息溝通，強化職能部室對基層網(wǎng)點的業(yè)務(wù)檢查及指導(dǎo)。進(jìn)一步要加強崗位輪換和強制休