【正文】 融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)；。（四）中國人民銀行支行負(fù)責(zé)審核或取消農(nóng)村信用社高級管理人員任職資格；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員任職資格，報中心支行審核。申報材料應(yīng)一式三份，包括：（一）對擬任人進行任職資格審核的請示；（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；（三）對擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（四）擬任人身份證件復(fù)印件；（五）擬任人國家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（六）中國人民銀行要求的其他資料。第十七條 對適用核準(zhǔn)制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申請表等書面材料后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成資料完整性審查，5個工作日內(nèi)無異議，視為申報資料完整。中國人民銀行對適用于核準(zhǔn)制的擬任人進行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；（二）有本辦法第十三條所列情形。離任審計應(yīng)全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核其任職資格：（一）金融機構(gòu)不能在擬任人任職后40天內(nèi)提交離任審計報告、也未提前向中國人民銀行做出說明；（二）離任審計報告結(jié)論不實；（三）經(jīng)離任審計，離任審計對象存在本辦法所規(guī)定不宜擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員的。第二十七條 中國人民銀行應(yīng)對具有不良記錄的金融機構(gòu)高級管理人員建立專檔，這些人員包括：（一）被中國人民銀行取消任職資格的；（二）被中國證券業(yè)監(jiān)管部門或中國保險業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；（三）境外監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為不適合擔(dān)任高級管理職務(wù)的；（四）有重大違規(guī)、違紀(jì)行為的；（五）中國人民銀行認(rèn)為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè)人員。金融機構(gòu)高級管理人員受到本機構(gòu)董事會（理事會）或上級主管部門根據(jù)本機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中國人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。第三十一條 中國人民銀行對取消任職資格的金融機構(gòu)高級管理人員，應(yīng)采用適當(dāng)形式，進行公開或內(nèi)部通報。中國人民銀行1996年頒布的《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。第二篇：金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法第一章 總則第二章 任職資格第三章 任職資格審核與管理第四章 任職資格取消第五章 附則根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 等有關(guān)金融法律、法規(guī)，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格 管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布施行。上述金融機構(gòu)不包括在華設(shè)立的外資金融機構(gòu)。適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)獲得中國人民銀行任職資格 核準(zhǔn)文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)報中國人民銀行備案。第八條 擔(dān)任以下職務(wù)的金融機構(gòu)高級管理人員適用核準(zhǔn)制，除應(yīng)滿足第六 條、第七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：（一）擔(dān)任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟工作１５年以上（其中金融 從業(yè)３年以上）；擔(dān)任總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），一級分行行長、副行長，境內(nèi)代表機構(gòu)、辦事處主任、副主任、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；擔(dān)任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），二級分行行長、副行長，應(yīng)具備大專 以上（包括大專）學(xué)歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金 融從業(yè)３年以上）；擔(dān)任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學(xué)歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照股份制商業(yè) 銀行辦理。（七）對其他金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)范圍和條件，比照同類 金融機構(gòu)辦理。第十一條 擔(dān)任以下職位的金融機構(gòu)高級管理人員，適用備案制：（一）政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支 行副行長、國有商業(yè)銀行支行以下（不包括支行）機構(gòu)第一負(fù)責(zé)人。（三）信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司副監(jiān)事長、分支機 構(gòu)（包括代表機構(gòu)）總經(jīng)理（主任、首席代表）。對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應(yīng)參照本 辦法第八條規(guī)定的條件執(zhí)行。第三章 任職資格審核與管理第十五條 中國人民銀行及其分支行根據(jù)金融監(jiān)管責(zé)任制對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理，并及時報上級行備案。中國人民銀行中心支行初審城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社高級管理人員任職資格，報分行審核。第十六條 金融機構(gòu)向中國人民銀行申請審核適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職資格，應(yīng)由任免機構(gòu)直接向承擔(dān)任職資格審核責(zé)任的中國人民銀行或其分支行（以下簡稱審核行）提交書面申報材料。中國人民銀行初審行應(yīng)盡快完成初審，轉(zhuǎn) 報中國人民銀行審核行。第十八條 中國人民銀行可根據(jù)需要對適用于核準(zhǔn)制的擬任人進行考試、考 察或談話。第二十條 對適用備案制的擬任人，中國人民銀行在接到完整的報備材料后，對需否決擬任人任職資格的，應(yīng)在１０個工作日內(nèi)向申報機構(gòu)發(fā)出《任職資格否 決通知書》。金融機 構(gòu)上級機構(gòu)或干部管理機構(gòu)不能進行離任審計的，金融機構(gòu)應(yīng)聘請中國人民銀行 認(rèn)可的外部審計師進行。第二十四條 對金融機構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)同級機構(gòu)、同類性質(zhì)崗位之間作平行調(diào)動的，需要核準(zhǔn)的金融機構(gòu)高級管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍 然有效，不需重新進行核準(zhǔn)，可在任職后提交離任審計報告，但仍需報中國人民 銀行備案。任 職資格檔案應(yīng)包括如下內(nèi)容：（一）任職資格申請材料；（二）中國人民銀行憑以審核的有關(guān)文件、資料；（三）中國人民銀行核準(zhǔn)或取消任職資格的文件；（四）金融機構(gòu)對高級管理人員作出的處分決定；（五）其他重要資料。對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到撤職處分的金 融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行將取消其５至１０年（包括１０年）直至終 身高級管理人員任職資格；對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到開除處分的金融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管 理人員任職資格。第三十條 對已任職的高級管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機構(gòu)任職期間存在違法 違規(guī)違紀(jì)行為及其他不宜擔(dān)任金融機構(gòu)高級管理人員的情形，中國人民銀行可取 消其一定期限直至終身的任職資格。第三十四條 中國人民銀行在本辦法實施前頒布的有關(guān)文件、規(guī)定如與本辦 法不一致，按本辦法執(zhí)行。第三十七條本辦法自公布之日起施行。A．現(xiàn)金B(yǎng)．企業(yè)債券C．金融債D．普通股票3．商業(yè)銀行承諾在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)是（）。A．進口托收B．跟單托收C．出口托收D．光票托收 7．關(guān)于商業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)，下列說法正確的是（）。A．國家對貸款的管理制度 B．國家對金融機構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度 C．國家對存款的管理制度 D．國家的銀行管理制度11．金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險，這屬于金融市場的（）功能。A．30個自然人和30個法人B．1個自然人C．30個自然人D．1個法人 15．根據(jù)《公司法》的規(guī)定股份有限公司采取募集方式設(shè)立的，注冊資本為（）。A．票據(jù)行為B．信用行為C．代理行為D．托管行為19．某銀行工作人員對于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的理解存在疑惑，在詢問身邊同事不能得到滿意解答后，可以向（）尋求解釋。A．銀行承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險，帶有長期固定利率的融資性質(zhì) B．出口商賣斷票據(jù)，但保有對所出售票據(jù)的部分權(quán)益C．銀行對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權(quán)貼現(xiàn)D．銀行買斷票據(jù)，可能承擔(dān)票據(jù)拒付的風(fēng)險23．下列融資方式中，（）不適于商業(yè)銀行在遇到短期資金緊張時獲得資金。A．2004年，我國進一步改革存款準(zhǔn)備金制度，實行差別存款準(zhǔn)備金率制度B．公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、利率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶” C．貨幣供應(yīng)量是貨幣政策的操作目標(biāo)D．貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟的唯一手段 27．銀行代收代付業(yè)務(wù)不包括（）。A．發(fā)行人民幣，管理人民幣流通 B．制定和執(zhí)行貨幣政策 C．監(jiān)督管理黃金市場D．審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止31．《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行流動性負(fù)債余額與流動性資產(chǎn)余額的比例（）。A．提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款 B．上市公司董事長變更，沒有進行披露 C．自制信用卡從銀行提款機提款 D．編造引進資金的理由從銀行貸款35．以下不是儲蓄存款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)類型的是（）。A．貿(mào)易收支B．勞務(wù)收支C．單方面轉(zhuǎn)移D．直接投資 39．下列不屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人員的是（）。A．追究民事責(zé)任B．行政處分C．行政處罰D．刑事制裁 43．根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A．公司總經(jīng)理B．保險公司C．證券公司D．銀行工作人員 47．下列行為人中，（）不可能構(gòu)成貸款詐騙罪的主體。A．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險 B．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險 C．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險D．商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財務(wù)損失的風(fēng)險 51．下列行為中屬于泄露客戶信息的是（）。A．以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款B．向銀行管理層披露業(yè)務(wù)的利益沖突關(guān)系 C．公平對待，不必向銀行披露所處關(guān)系 D．建議伯父去其他銀行申請貸款55．下列行為中，違反從業(yè)人員業(yè)務(wù)活動有關(guān)規(guī)定的是（）。A．國務(wù)院B．中國人民銀行C．中國銀監(jiān)會D．中國證監(jiān)會 60．各國中央銀行參與貨幣市場的主要目的是（）。A．融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能 B．金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險C．金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和布局 D．金融市場承擔(dān)著商品價格等重要價格信號的決定功能 64．中央銀行窗口指導(dǎo)的主要特征是（）。A．用于保值投機目的——期權(quán)、期貨 B．用于支付——回購協(xié)議C．用于投資、籌資——可轉(zhuǎn)換公司債 D．用于商品流通——銀行承兌匯票68．按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A．收入B．負(fù)債C．利潤D．費用 72．中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括（）。A．人民幣幣值穩(wěn)定B．外幣幣值穩(wěn)定C．國內(nèi)物價穩(wěn)定 D．匯率穩(wěn)定(是對外幣值穩(wěn)定)76．下列關(guān)于金融犯罪說法錯誤的是（）。A．資本市場B．場內(nèi)市場C．一級市場D．直接融資市場 80．銀行股東最關(guān)心的財務(wù)指標(biāo)是（）。A．清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后 B．清償順序先于商業(yè)銀行的股權(quán)資本C．可按照有關(guān)規(guī)定將符合條件的次級債務(wù)計入銀行附屬資本 D．可按照有關(guān)規(guī)定將符合條件的次級債務(wù)計入銀行核心資本 84．以下關(guān)于存款利息計算的說法，正確的是（）。A．LABORB．LIBORC．ShaborD．Shibor 88．在銀行為國際貿(mào)易提供的支付結(jié)算及帶有貿(mào)易融資功能的支付結(jié)算方式中，通常用（）。1．銀監(jiān)會的監(jiān)管理念包括（）。A．快遞B．SWIFTC．加押電傳D．匯票 5．外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點包括（）。A．專用存款賬戶B．一般存款賬戶C．臨時存款賬戶D．基本存款賬戶 9．下列關(guān)于確定銀行貸款利率的說法正確的是（）。A．銀行間債券回購市場B．股票市場C．銀行間同業(yè)拆借市場 D．票據(jù)市場13．根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，下列銀行機構(gòu)稱謂中屬于企業(yè)法人的是（）。A．賣出價格B．買入價格C．資本利得D．現(xiàn)金分配 17．中央銀行票據(jù)的期限通常為（）。A．是銀行對放款人的一種擔(dān)保行為 B．是保函業(yè)務(wù)替代品C．主要分為可撤銷的備用信用證和不可撤銷的備用信用證D．是以借款人作為信用證的受益人而開具的一種信用證21．機構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有（）的特點。A．調(diào)整中央基準(zhǔn)利率B．制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進行調(diào)整 C．調(diào)整金融機構(gòu)的法定存貸款利率 D．制定金融機構(gòu)存貸款利率的浮動范圍25．共同構(gòu)成我國擔(dān)保法律制度的法律包括（）。A．確認(rèn)為無效合同B．各自返還原物C．由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決 D．將雙方已經(jīng)取得或者約定取得的財產(chǎn)，收歸國庫29．根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，公司所需具備的重要法律特征有（）。A．法律B．行政法規(guī)C．自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則D．國際慣例 33．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則要求從業(yè)人員（）。A．以盈利為目的B．有獨自的法律依據(jù) C．具有特定的業(yè)務(wù)領(lǐng)域D．不參與信用創(chuàng)造37．在貨幣政策諸目標(biāo)之間，更多表現(xiàn)為矛盾與沖突的有（）。A．原利率B．原賬號C．原起息日D．原定期限三、判斷題（共15題，每小題1分，共15分）請對以下各題的描述做出判斷，正確選A，錯誤選B。（）4．國際收支平衡是指國際收支差額處于一個相對合理的范圍內(nèi)，既無國際收支赤字，又無國際收支盈余。（）8．存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行為應(yīng)付客戶提取存款和劃撥清算的需要而設(shè)置的專項準(zhǔn)備金，實質(zhì)就是通常所說的庫存現(xiàn)金。（）12．“抵押”是指債務(wù)人或者第三人將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。（）參考答案及詳解一、單項選擇題。3．A【解析】略。故選A。故選B。故選D。故選B。故選A。故選B。故選B。故選A。故選D。24．D【解析】會員大會是中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)，理事會是會員大會的執(zhí)行機構(gòu)，秘書處為日常辦事機構(gòu)。