【正文】 匯業(yè)務(wù)檢查中出現(xiàn)的問題及外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例等多方面進(jìn)行了詳細(xì)的講解，講授內(nèi)容、列舉的事例真切、實際，理論直接運用于實踐，指導(dǎo)性強。這樣在辦業(yè)務(wù)時才不會慌張，才能得心應(yīng)手。要清楚了解客戶需要辦理的業(yè)務(wù)，仔細(xì)審查業(yè)務(wù)資料是否合規(guī)。為避免這種情況出現(xiàn)，營銷人員與經(jīng)辦人員應(yīng)認(rèn)真核查業(yè)務(wù)真實性與外匯用途，從案例看，一筆真實合規(guī)的外匯業(yè)務(wù)必定是有真實交易背景、相關(guān)合同、海關(guān)憑證作為支撐，所以不能一時頭腦發(fā)熱而因小失大。首先，違規(guī)與否實則一步之遙，萬不可掉以輕心。每天養(yǎng)成回顧、反思工作流程、細(xì)節(jié)的習(xí)慣，及早發(fā)現(xiàn)問題，正視問題，解決問題。在這樣一個紛繁復(fù)雜的大環(huán)境之下，我們更加需要合規(guī)護(hù)行。我堅信腳踏實地的工作，是對社會、對單位負(fù)責(zé)，更是對家人、對自我負(fù)責(zé)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)幾點體會。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。為防范金融風(fēng)險，保證我行穩(wěn)健經(jīng)營，確保各項業(yè)務(wù)流程合法合規(guī)，我行高度重視合規(guī)文化建設(shè)。我認(rèn)為，既然“合規(guī)”作為一種文化，就需要在長期中熏陶、沉淀、強化，需要從思想、制度、環(huán)境等更方面不斷努力，需要各個部門各個員工的通力合作，才能保證這種文化深入人心，源遠(yuǎn)流長。今年7月，我行制定了《2010年合規(guī)文化建設(shè)活動實施方案》和《2010年合規(guī)文化建設(shè)活動實施日程表》，在內(nèi)部網(wǎng)設(shè)立合規(guī)文化建設(shè)活動專欄，以便更廣泛、更全面、更系統(tǒng)地推廣合規(guī)文化。領(lǐng)導(dǎo)干部要當(dāng)好“帶頭人”，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度，依法辦事，秉公辦事，切實做到各項工作決策合規(guī)合法，為合規(guī)文化建設(shè)樹立榜樣；要不斷提高內(nèi)控管理能力，加強案件防控，提高風(fēng)險防范意識；要帶領(lǐng)員工樹立起“業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)為先”的理念，督促員工，嚴(yán)格遵守各項制度，合規(guī)合法操作。要使合規(guī)相關(guān)規(guī)章制度行之有效，必須加強監(jiān)督力度，對違反合規(guī)的行為嚴(yán)懲不貸，才能確保制度的不可抗拒性。我行要不斷推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，加強各個部門的組織協(xié)調(diào)作用，做到全行員工積極參與，將合規(guī)理念貫穿于各項工作、各個環(huán)節(jié)，營造全行員工齊齊合規(guī)的環(huán)境氛圍，確保我行合規(guī)經(jīng)營穩(wěn)健經(jīng)營，以促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)發(fā)展成為城鄉(xiāng)一體化的全能型國際金融企業(yè)。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ) 管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。四要堅持思想教育。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。流程是解決合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人治代替流程往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。從小的方面講，比如我們信用社，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是信用社存在和發(fā)展的必需。我現(xiàn)在正在從事信用社工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對信用社工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個信用社職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待