內(nèi)控與合規(guī)自查報告-預(yù)覽頁
【正文】 社X信聯(lián)發(fā)〔2014〕91號文件的要求，我認真學(xué)習(xí)了《X信聯(lián)發(fā)2014年91號文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將自查情況報告如下：一、自身行為本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。古希臘政治家伯利克利在提出“風險”概念時，并不是為了能夠預(yù)見未來的風險，而是為了為不可預(yù)知的風險做好準備，這與中國的諺語“居安思危，思則有備，有備無患”有異曲同工之妙。居安思危，防微杜漸，全球化經(jīng)濟形勢下，中國企業(yè)應(yīng)盡快加強內(nèi)部控制，構(gòu)建合規(guī)管理體系，提升風險管控能力。其中，該規(guī)范第37條規(guī)定：“企業(yè)應(yīng)當建立重大風險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機制，明確風險預(yù)警標準，對可能發(fā)生的重大風險或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。合規(guī)價值，不可小覬近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風險管理指引》以及即將在2009年7月起實施的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財務(wù)損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。以具體運營流程為基礎(chǔ)展開的IT控制，直接關(guān)系到運營活動的實施。此外，IT內(nèi)部控制還擔當支持企業(yè)高層管理活動的責任。信合員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動信合改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。在信合這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對行業(yè)的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
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