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公司內(nèi)控合規(guī)問題-預(yù)覽頁

2024-10-25 06:38 上一頁面

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【正文】 在的一些問題日益凸顯。公司人員素質(zhì)、職業(yè)道德水平參差不齊,對內(nèi)部控制認識不足在所難免。所謂即時,就是頒發(fā)了新的法律、法規(guī),出臺新的制度規(guī)定,產(chǎn)品線投入運營新的保險產(chǎn)品等,合規(guī)員要在最快最短的時間內(nèi)學(xué)習(xí)掌握。最重要的是合規(guī)員能夠通過制定和執(zhí)行合規(guī)政策,開展合規(guī)監(jiān)測和風(fēng)險管控,有效地預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險,全面推進企業(yè)管理和效益水平?;鶎訖C構(gòu)要牢固樹立壽險經(jīng)營就是風(fēng)險經(jīng)營的概念,大力提高風(fēng)險管控和合規(guī)管理的權(quán)威性,在公司運營成本允許的情況下,建立直接由總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)控合規(guī)工作的專業(yè)隊伍。因此,對上級下發(fā)的內(nèi)控制度和規(guī)定要不折不扣地嚴格執(zhí)行,不能另行制定一套相似的制度或規(guī)定。作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。“沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。 風(fēng)險評估風(fēng)險評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實內(nèi)部控制目標相關(guān)的風(fēng)險,合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略??刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護控制、預(yù)算控制、運營分析控制和績效考評控制等。銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機制,堅持懲防并舉、重在預(yù)防的原則,明確反舞弊工作的重點領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限,規(guī)范舞弊案件的舉報、調(diào)查、處理、報告和補救程序。商業(yè)銀行內(nèi)控機制作為一種自律行為,必然受內(nèi)控觀念影響和支配,而在實際工作中,對內(nèi)控觀念的認識存在許多偏差:一是許多人往往簡單地認為內(nèi)控機制就是各種規(guī)章制度的匯總,而忽視內(nèi)控機制是業(yè)務(wù)運作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機制;二是誤解內(nèi)控是對同事、員工的不信任;三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系,認為內(nèi)控嚴則業(yè)務(wù)損;四是誤認為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé),從而在思想上沒有形成嚴格執(zhí)制的意識。許多規(guī)章制度流于形式,抓落實的力度不夠,遇到具體問題,靈活性講得多,原則性講得少。制度建設(shè)中重此輕彼,缺乏統(tǒng)一的考慮,影響了制度整體作用的發(fā)揮。同時,銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時職責(zé)不明確,或政出多門、或相互推諉,不能形成協(xié)調(diào)和制約機制。 稽核部門監(jiān)督職能弱化。銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下,如何提升自身的風(fēng)險管理能力的問題,創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。一是按照責(zé)任分離、相互制約的原則建立會計崗位責(zé)任制,堅持現(xiàn)金、有價單證保管與賬務(wù)記錄相分離,重要空白憑證保管與使用相分離,賬務(wù)收支審批與會計核算相分離,呆賬準備金的確認與銷核相分離,賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準則,按照會計制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負擔(dān)的要求設(shè)置記賬、復(fù)核、事后監(jiān)督等崗位,明確每個崗位的職責(zé)和權(quán)限,并相互制衡。一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題,防止分支機構(gòu)權(quán)力過大,資產(chǎn)風(fēng)險不易控制。銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化,要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠。其次,創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。第五篇:內(nèi)控合規(guī)“合規(guī)文化”學(xué)習(xí)心得根據(jù)總行全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動的要求,科技部內(nèi)部也開展了合規(guī)文化建設(shè),重點學(xué)習(xí)了《張云同志在中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報告會上的講話》。作為新入行的大學(xué)生,在今后的工作中,我要做到以下幾點:一、提高自身思想素質(zhì),增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強自身的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。二、學(xué)習(xí)合規(guī)文化,人人有責(zé)合規(guī)文化的推崇目標,是把合規(guī)理念融入每一位員工必須接受、認同、遵從的企業(yè)精神和價值理念之中。而我們作為農(nóng)行的一員,則需要不斷審視在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進;在農(nóng)行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。合規(guī)文化是一種嚴肅的愛,今天對我們的嚴格要求,是為了我們的明天更自律。
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