【正文】 、右玉的三個網(wǎng)點的服務(wù)環(huán)境和硬件安防設(shè)施進行全面改造。今年以來，共組織了3次全面的自查自驗，郵銀還聯(lián)合開展了全省互查，檢查內(nèi)容涉及十二個檢查大項，120余條檢查小項，檢查覆蓋面達到100%。三是代理網(wǎng)點大部分應(yīng)急照明燈不能正常使用，網(wǎng)點防衛(wèi)器具配備不足。七是運鈔車在部分網(wǎng)點沒有在監(jiān)控范圍內(nèi)停靠。對部分網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)后窗進行了加固，為網(wǎng)點柜員一對一配備了防衛(wèi)器具，對全市金庫和農(nóng)村網(wǎng)點安裝了光報警設(shè)備，對沒按要求操作聯(lián)動門和運鈔不規(guī)范的下發(fā)了整改通知書，并加大監(jiān)督考核力度。加強了對各網(wǎng)點人員對聯(lián)動門使用的學(xué)習(xí)和監(jiān)督檢查，確保了聯(lián)動門使用起到真正作用。二是從抓預(yù)案演練入手，提高人員防范意識。四是加強郵銀合作，繼續(xù)堅持郵銀雙方統(tǒng)一部署，統(tǒng)一政策，密切合作，形成案件防控合力，雙方持續(xù)開展風(fēng)險排查工作，消除各類資金風(fēng)險隱患。一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，合理安排各階段工作進度。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。至9月底，我行沒有發(fā)生任何案件，在保障經(jīng)營成果方面邁出了堅實的步伐?！敖y(tǒng)起來”就是整合各部室和廣大干部職工等方面的力量，形成案件防控工作的整體合力。一是加強兩個教育，增強遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的自覺性。在合規(guī)教育中，我行首先抓黨員干部的教育，因為黨員干部在信貸管理中有舉足輕重的作用，是企業(yè)獲取貸款拉攏腐蝕的首選目標(biāo)，如何保證黨員干部“常在河邊走，就是不濕鞋”，是案件防控的關(guān)健環(huán)節(jié)。在第二階段的活動中，我行黨支部繼 續(xù)發(fā)揚這些優(yōu)良傳統(tǒng)，通過建立三項制度，解決職工思想問題，檢查自身工作作風(fēng)。三項制度使我行行風(fēng)和工作作風(fēng)得到很大改善，目前職工信心百倍，銀企關(guān)系更加和諧，為更好地履行職能創(chuàng)造了條件；三是健全防控體系，完善了案件查防聯(lián)動機制。上半年，我行堅持做到黨務(wù)在黨內(nèi)公開、行務(wù)在行內(nèi)公開、財務(wù)向職工公開，防止和克服了“三務(wù)”暗箱操作現(xiàn)象，在擴大民主方面邁出了新的步伐；二是強化監(jiān)督制約。我行黨支部十分重視員工潛在風(fēng)險的分析與檢查，建立了教育、制度、監(jiān)督協(xié)調(diào)聯(lián)動的防范體系和檢查機制。目前，全行員工每季都要上交申報表和承諾書，這一制度堅持始終，毫不松懈。五是加強黨風(fēng)廉政建設(shè)，推進 反腐倡廉。（3）加強重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。六是認(rèn)真落實領(lǐng)導(dǎo)干部重大事項報告制度。9月份組織了全行人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《萬榮縣預(yù)防職務(wù)犯罪條例》，通過學(xué)習(xí)有增強了大家對預(yù)防職務(wù)犯罪的思想認(rèn)識，提升了思想道德。這次勞動紀(jì)律大整頓，重點是按照“五個不準(zhǔn)”整頓部分同志存在的自由散漫、紀(jì)律松馳、有章不循、缺乏責(zé)任的問題。全行員工聯(lián)系工作實際，認(rèn)真查找勞動紀(jì)律方面存在的差距與不足，并針對問題，制定措施，及時糾改?？傊?，通過采取一系列有效措施，推進我行的案防工作取得明顯成效，內(nèi)控機制建設(shè)也得到加強。扎實抓好基層營業(yè)單位負(fù)責(zé)人“十親自”制度的落實。突出案件防控措施的貫徹落實。為推動案件防控工作長效機制的建立，我行從今年4月份起，開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動。在開展重點行案件專項治理同時，我行繼續(xù)開展案件風(fēng)險排查活動，排查以重點業(yè)務(wù)、重點賬戶、重點交易、重點人員為主要內(nèi)容，以非現(xiàn)場分析核查為主要手段，主動發(fā)現(xiàn)，及時終止、處置案件問題和重大風(fēng)險隱患。C、確保風(fēng)險管理體系的有效性 D、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。D、稽核派駐制度實行“垂直管理、上掛下查”。B、加強對員工行為的關(guān)注。做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。C、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢。1案件防控長效機制建設(shè)要求在內(nèi)部控制機制方面實施以下內(nèi)容（ACDF）A、完善內(nèi)控制度建設(shè) B、落實“四項制度”C、加強重點環(huán)節(jié)控制 D、持續(xù)內(nèi)控制度評價E、完善稽核體系 F、強化崗位流程制約1中小金融機構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時應(yīng)把握以下原則（AB）A、自查從寬、他查從嚴(yán)B、盡職免責(zé)、失職重罰C、教育懲罰相結(jié)合D、處理要公平1中小金融機構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（ADEF）A、教育懲罰相結(jié)合 B、一案四問責(zé) C、上追兩級D、依據(jù)要充分 E、處理要公平F、處理輕重要適度突發(fā)事件的特征包括（ABCDE）A、突發(fā)性 B、公共性 C、危害的延展性 D、變化發(fā)展的不確定性E、處置的緊迫性 F、不可控性二、判斷題（總分 20 分，每題 分。（T）中國銀監(jiān)會全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度。（T）內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦。究其 根源，是因為沒有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自 覺合規(guī)的文化環(huán)境。（F）1《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》中的“直接責(zé)任人 是指對形成案件風(fēng)險引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。（F）在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進行對公賬戶的的開戶 并轉(zhuǎn)交其印鑒卡。（F）2企事業(yè)單位申請批量開戶，銀行應(yīng)據(jù)其真實的批量開戶人員明細(xì) 表（含身份證件號）即可受理。（F）2驗資賬戶開戶后，多個投資人的，只需要預(yù)留投資額最大的投資 人印章作為預(yù)留印鑒。（F）3銀行承兌匯票到期扣款時，柜員可直接將其對應(yīng)保證金賬戶的資 金轉(zhuǎn)入單位結(jié)算賬戶扣款。（T）3余額對賬單可根據(jù)賬戶流水利用辦公軟件進行編輯后打印發(fā)放給 客戶對賬。（F）3因為有監(jiān)控，柜員在營業(yè)期間臨時離開崗位無需將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖。銀行案件風(fēng)險的防控措施包括：完善公司法人治理機制建立健全案件風(fēng)險防控責(zé)任制度加強內(nèi)部控制體系建設(shè)下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè)增強稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性建立案件責(zé)任追究制度強化科技系統(tǒng)技防能力建立科學(xué)的激勵約束機制培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規(guī)文化加強對案防工作的監(jiān)管（二）簡述關(guān)于營業(yè)柜員的十個嚴(yán)禁（5 分）答：一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單 證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使 用；四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。證件種類要齊全，對證件本身的真實性、合規(guī)性，單位開戶意愿的真實性以及不同證件相同要素的一致性進行審核。柜員審核證件案無誤并開立賬戶后應(yīng)及時提交會計經(jīng)理進行開戶審批確認(rèn)，柜員 據(jù)會計經(jīng)理意見對相關(guān)憑證加蓋業(yè)務(wù)戳記并返回客戶回執(zhí)。印鑒卡經(jīng)開戶柜員收妥后，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)交 無關(guān)第三人。嚴(yán)密保管制度，嚴(yán)防抽換 印鑒卡片。（二）論述一般貸款業(yè)務(wù)在貸款支付及貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控措施（10 分）答：根據(jù)信貸合同的生效時間，嚴(yán)格按照規(guī)定程序和要求辦理支付手續(xù)。承貸機構(gòu)應(yīng)依據(jù)借款合同約定，對信貸資金的支付進行管理與控制。發(fā)現(xiàn)重大問題，及時報告預(yù)警。要嚴(yán)格實 行檔案資料查閱登記制度，檔案管理人員工作變動應(yīng)辦理檔案的交接手續(xù)。對異常行為員工實施的幫助教育措施是： 幫助教育措施是 對異常行為員工實施的幫助教育措施是對于異常行為員工，應(yīng)明確幫教責(zé)任人，針對其異常行為的具體表現(xiàn)、行為性質(zhì)、可能引發(fā)的后果，制定切實可行的幫教措施，開展“一對一”、“多對一”的幫教工作。深入持續(xù)抓好“五十個嚴(yán)禁”的具體落實；繼續(xù)把對公存款開 戶、結(jié)算，現(xiàn)金管理、重空憑證、代理業(yè)務(wù)、冒名貸款作為重點，對不良行為員工、重點崗位、重點人員 和關(guān)鍵環(huán)節(jié)深入排查；重視對信貸協(xié)管員、協(xié)理員、信息服務(wù)員、管理。強化全員案防培訓(xùn)，提升案防技能和風(fēng)險控制水平。開展“合規(guī)管理年”活動，全面檢查“防范操作 風(fēng)險十三條”“十項制度”“十個聯(lián)動”落實情況；建立稽核檢查責(zé)任和獎懲制度；建立“走人”和違規(guī) 積分制度；對案件防控實施綜