保險訓練課程何培榮-預覽頁
【正文】 當 投資 碰上 理財 ◎ Why？ 為什么股市牛市叫苦連天，意外頻傳？ —— 因為大多數(shù)的人 只投資不理財 投資 ≠ 理財 ◎ 何謂投資 —— ?將“資金”收入以資金作為成本透過經(jīng)營操作，賺取差價，可能獲利，也可能損失。 ?工具：銀行、保險 ◎ 何謂理財 —— ◎ 非理財不可的原因 ?投資不在時機的好壞而是 越早越好 ?理財不在金額的多少而是 你要不要 50%有錢人的資產(chǎn)來源 （一） 10%收入所得 （二） 90%投資所得 只有穩(wěn)健理財 才能講你享受 財務自由 條款客戶利益 目的：提升行銷主管的專業(yè)行銷技能 目標：了解建議書說明的流程與重點 收獲：提升成交機率 ◎ 簽單前應作到哪些事？ CLOSE技巧 建議書說明時， 您先說明哪部份？ （時間、地點、座位） KISS ◎ 說明原則 ◎ 說明重點 1. 再建立關系 2. 確認客戶情況沒有改變 3. 建議書說明 4. 填寫投保書 5. 推薦介紹 ◎ 說明流程 TREAT→ ALLOW CLARIFR TELL ◎ 拒絕處理基本原則 ？ ？ ？ ◎ 人生三問 每月存 1000元 一年之后 銀行應存多少？ 只因原因（一） 不具強迫性 原因（二） 先花再存 先存再花 ◎ 分紅保單紅利取決于 1. 預期死亡率高于實際死亡率 2. 預期經(jīng)營費用高于實際經(jīng)營費用率 3. 預期利率低于實際銀行利率 4. 預期責任準備金提留額留額度大于實際 5. 預期投資回報率小于實際投資回報率 ◎ 共計分為 1. 銀行存款利息 2. 購買金融債券 3. 購買國家批準的企業(yè)債券 4. 一定比例保險資金進入證券市場 5. 國家允許的其他投資方式 ◎ 投資渠道 ?長遠眼光 ?長期利益 ◎ 分紅險 沒有不好的條款 只有不到位的營銷員 ?分紅 ?投資 ?萬能 ◎ 投資型商品 ◎ 分紅保險（二）投資連結 ☆ 歸屬類別不同 ☆收益來源不同 ☆收益不同 ☆分配不同 ☆風險不同 ☆透明不同 簡單的事 重復的做 ◎ 結論
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