理財營銷話術(shù)-預(yù)覽頁
【正文】 有什么需要我?guī)兔Φ牡胤?，請隨時給我打電話?？蛻簦耗强烧f好了哦。請問他電話號碼是多少？客戶：哦。您的表姐李姐現(xiàn)在我們這里投資了一款理財產(chǎn)品。那張先生我們后天下午３點(diǎn)鐘在我們新華里支行見吧?。ㄗⅲ杭s訪，一定要再次確認(rèn)時間地點(diǎn)）經(jīng)理：請問您知道新華里支行怎么走嗎？張先生：不怎么清楚。了解得怎樣啊？客戶：是不錯。大堂：好的。我這邊有什么更適合您的產(chǎn)品。小戴經(jīng)理滿好的！大堂：是吧。我介紹了我表弟過來呢找她呢。我讓他們都來找你們。慢走。二、了解客戶經(jīng)理：李姐，為了能更好的為您制定一個適合的理財計劃，我先問您幾個簡單的問題，好嗎？ 客戶：好！經(jīng)理：請問李姐曾經(jīng)投資過什么理財產(chǎn)品嗎？（注：(now)現(xiàn)在）客戶：投資過。時間不要太長的會好點(diǎn)經(jīng)理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）客戶：我自己就能決定。正好我們現(xiàn)在有一款理財產(chǎn)品很適合您，是XXX，投資時間是XXX天，為期1年，預(yù)期收益是12％，％。請問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）客戶：我有個問題問一下。像有些理財產(chǎn)品是投資股票，或股票型基金等的?？蛻簦号?，這樣啊！經(jīng)理：是的。（注：異議處理）經(jīng)理：一般理財產(chǎn)品的收益與風(fēng)險是成正比的。同時，根據(jù)我剛才對您的了解。這樣啊？經(jīng)理：對啊。根據(jù)銀監(jiān)會的要求，購買理財產(chǎn)品要先填寫風(fēng)險提示書，這是包含在合同里的風(fēng)險提示書。因?yàn)?。您看風(fēng)險提示書上可以測評出您的風(fēng)險承受能力。您看您對我的服務(wù)還滿意嗎？ 客戶：挺好的。經(jīng)理：謝謝您的肯定?？蛻簦鹤罱孟裎冶淼苡姓f過……經(jīng)理：好的，如果方便的話，您和您表弟打個招呼，然后我再和他聯(lián)系好嗎？客戶：行，我來打個電話給他。六、電話邀約稍后，經(jīng)理撥通李姐表弟電話……經(jīng)理：您好！我是大大集團(tuán)重慶分公司的理財經(jīng)理小張。想跟您也分享一下，可以嗎？ 張先生：那是什么理財產(chǎn)品??？經(jīng)理：這款產(chǎn)品是我們集團(tuán)公司自己的理財產(chǎn)品，你看哪天有空過來我們公司，我跟您詳細(xì)講解一下。我出去接您！張先生：不用了，我認(rèn)識。你不投資也是一種投資方式，你把錢放在家里或存入銀行也是一種投資渠道，說明你覺得其他方式有風(fēng)險，沒把握，你相信人民幣會升值。認(rèn)為理財是窮人的事？認(rèn)為理財就是賺錢，是投資%保本。10年后能拿多少？估計沒人能說上來，我告訴你，最少10000元/月以上，極有可能達(dá)到20000元/月（在此立據(jù)為證）。這是什么原因？有人說是通貨膨脹，錯！通貨膨脹長期來說3%左右，不可能貶值如此快，銀行存款三年期戰(zhàn)勝通脹足足有余。這就需要我們把以前省下的錢放到一個合適的地方，最好也能跟隨上我們收入的增加幅度。當(dāng)然，資本市場有風(fēng)險，怎么買？何時買？買多少？如何賣？有一定的技巧。客戶：那好吧！銀行：這張卡片您還可以選擇個性化卡號后6位數(shù)，您看您自己定個吧？ 客戶：……..銀行：好的（2）金卡客戶客戶刷卡取號，刷卡機(jī)排隊號提示可以提升為金卡客戶，由大堂助理激發(fā)客戶需求并引導(dǎo)至低柜。銀行：您一直沒有辦理卡片升級么？ 客戶：沒有，我不要做升級。銀行：是啊，您身份證今天帶了嗎？ 客戶：帶了。這種理財不需要您有什么專業(yè)的金融知識進(jìn)行復(fù)雜的分析，也不需要您有大把的時間隨時盯著，只要您有耐心，有毅力，能夠堅持，基金定投大概3—5年就能顯示出他過人的理財收益能力。客戶：你向我推薦的基金定投我定投多少錢合適呢？銀行：XX先生（小姐），其實(shí)基金定投的好處就在這里，并不需要占用您很多資金，您每個月只需要投資100元500元即可，這點(diǎn)錢對您來說我想根本就不算什么，也就是您吃頓飯，買件衣服的事。）在選擇基金定投時我建議要先了解自己你自身的風(fēng)險偏好，如果你更強(qiáng)調(diào)資金的流動性，我建議你購買南方或易方達(dá)貨幣性基金，這種基金到賬為T+預(yù)期7天年化收益率在50%左右；如果你更強(qiáng)調(diào)資金安全性，我建議你購買南方或易方達(dá)債券性基金，去年我行代理的南方豐元債券基金和易發(fā)達(dá)純債基金收益率已達(dá)到10%。銀行：噢，那還挺不方便的，您這樣吧，您身份證帶了嗎？我?guī)湍丫W(wǎng)上銀行（手機(jī)銀行、微信銀行）開通，你可以通過電話或者你的手機(jī)查詢，再不需要浪費(fèi)你時間到銀行來查詢，而且現(xiàn)在我行正在搞客戶回饋活動，辦理網(wǎng)上銀行（手機(jī)銀行、微信銀行）費(fèi)用全免。銀行：好的，您在我們這辦理的這幾只基金表現(xiàn)都還不錯啊，到現(xiàn)在為止的盈利狀況都還挺好的。銀行：您既然這么看好這只基金，為什么想要贖回呢？是因?yàn)橛匈Y金流動的需求還是？ 客戶：是啊，最近房子裝修，可能會要零時周轉(zhuǎn)一下，想來想去，只能把這只基金贖回了。您填寫一下我們信用卡的表格吧。理財經(jīng)理：那你了解過我們銀行的理財產(chǎn)品嗎？客戶：不太清楚，你說我聽聽?？蛻簦耗沁€是挺不錯的啊。柜臺柜員：積分還禮柜臺：您好，您的資金長時間放在活期的話，收益較低，如果你資金沒計劃在3個月內(nèi)使用，其實(shí)你可以講活期轉(zhuǎn)為定期，收益肯定高于活期而且現(xiàn)在還可以參加我行的積分還禮活動?？蛻簦簺]錢，沒時間打理?？蛻簦耗怯心銈冇胁恍枰芏噘Y金的產(chǎn)品嗎？柜臺：有啊，我們銀行就推出了基金定投產(chǎn)品，每月只需要節(jié)省100元即可，您可以先到我 們理財經(jīng)理那里了解一下，看看有沒有適合您的。黃金柜臺：王總，您好像炒股的吧？ 客戶：是啊。柜臺：您應(yīng)該沒聽說過農(nóng)商行的網(wǎng)上（手機(jī)）銀行出事故吧？我們農(nóng)商行網(wǎng)上（手機(jī)）銀行，在管理和技術(shù)方面都還是很先進(jìn)的，我們很多大客戶，包括我們自己都是在用我們的，也從來沒出過事故啊，您就放心的用吧！VIP客戶柜臺：您好，請問你購買過理財產(chǎn)品嗎？ 客戶：在??！在其他銀行?，F(xiàn)在有一個短期的理財產(chǎn)品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有沒有做過一些其他理財產(chǎn)品。離您那遠(yuǎn)嗎?。提示：產(chǎn)品一定要等來的時候再說。創(chuàng)造一個積極、良好的思想：P2P這個市場是多么的好，持續(xù)性贏利，上海本地的正規(guī)公司合作，包括還有這么多的優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品，客戶群體，責(zé)任、細(xì)致服務(wù)的團(tuán)隊合作，肯定不會錯的，肯定是沒有問題的。
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