培訓(xùn)：企業(yè)年金銷售流程（課件）-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況 ， 確定企業(yè)繳費(fèi)歸屬個(gè)人賬戶的比例 ， 比例采用每年按一定規(guī)則遞增的方式 ， 滿一定年數(shù)后全部歸屬個(gè)人賬戶 四、企業(yè)年金方案中企業(yè)繳費(fèi)部分的歸屬比例問(wèn)題 根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況 ， 在一定服務(wù)年限內(nèi)企業(yè)繳費(fèi)部分不歸屬個(gè)人賬戶 ， 當(dāng)滿規(guī)定年數(shù)起全部企業(yè)繳費(fèi)部分歸屬個(gè)人賬戶 階梯式 懸崖式 根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況 ， 采用階梯與懸崖式的混合歸屬比例 ， 將企業(yè)繳費(fèi)部分歸屬個(gè)人賬戶 混合式 ? 協(xié)助企業(yè)制訂企業(yè)年金方案（四） 方案設(shè)計(jì)中的關(guān)鍵問(wèn)題 按照當(dāng)?shù)貏趧?dòng)部門(mén)或稅務(wù)部門(mén)發(fā)布稅優(yōu)文件中的比例 （ 以 %為限 ） 或應(yīng)用以前補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)稅優(yōu)文件 ， 將企業(yè)繳費(fèi)部分列支成本 （ 勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)科目 ）。 國(guó)外經(jīng)驗(yàn)從三個(gè)環(huán)節(jié)分別考慮 。 個(gè)人所得稅 ? 協(xié)助企業(yè)制訂企業(yè)年金方案（六） 方案設(shè)計(jì)中需注意的問(wèn)題 職工離職后的保留賬戶由企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)繼續(xù)管理 ， 管理方式與職工個(gè)人賬戶相同 ， 賬戶管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用由受益人承擔(dān) 。 ?暗標(biāo)：各管理機(jī)構(gòu)遞交相關(guān)投標(biāo)資料，客戶根據(jù)投標(biāo)資料的專業(yè)水平等因素確定管理機(jī)構(gòu) 。 ? ?以上費(fèi)用為處理企業(yè)年金業(yè)務(wù)所必須發(fā)生的費(fèi)用 ， 根據(jù) 《 信托法 》 等相應(yīng)法規(guī)規(guī)定應(yīng)從受托財(cái)產(chǎn)中支付 。 問(wèn)題二：是否需要計(jì)劃退出費(fèi)？ 不需要 ， 法規(guī)規(guī)定應(yīng)由受托人挑選其他管理人 ， 受托人變更或選擇其他管理人時(shí) ， 會(huì)與委托人充分溝通并考慮委托人的意見(jiàn) 。 （ 2） 根據(jù) 《 信托投資公司管理辦法 》 第三十一條第三點(diǎn)規(guī)定 ， 受托人不得承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益； 平安充分考慮了年金安全性 、 流動(dòng)性 、 收益性 、 長(zhǎng)期性的特征 ，在嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理之下 ， 提供穩(wěn)健的收益 。 因而企業(yè)要追求高收益 ， 一定要認(rèn)真評(píng)估企業(yè)年金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 。 一旦確定 ， 投資管理人將根據(jù)所制定的投資指引 ， 全權(quán)負(fù)責(zé)投資業(yè)績(jī) 。 S E 協(xié)助 銀行分支機(jī)構(gòu) 銀行總行 協(xié)助 蓋章確認(rèn) 接受合同 并寄送 保留兩份 其余寄送 通知分行 完成簽定 2個(gè)工作日內(nèi)合 同申請(qǐng)簽報(bào) 注：合同郵寄時(shí)間 無(wú)法確定，有賴于 路程和快遞公司 ? 企業(yè)年金業(yè)務(wù)在銷售過(guò)程中的運(yùn)作流程 協(xié)助企業(yè)制訂企業(yè)年金方案 協(xié)助企業(yè)進(jìn)行企業(yè)年金方案的報(bào)備 協(xié)助企業(yè)選擇企業(yè)年金計(jì)劃模式 合同談判階段 簽訂企業(yè)年金管理合同 企業(yè)年金管理合同報(bào)備 銀行開(kāi)戶 計(jì)劃登記 主要目標(biāo)客戶分析 1 2 3 4 5 6 7 ? 企業(yè)年金管理合同備案（一） 備案規(guī)定 中央企業(yè)集團(tuán)公司 子公司所在社會(huì) 保險(xiǎn)統(tǒng)籌地區(qū)勞 動(dòng)保障行政部門(mén) 勞動(dòng)和社會(huì)保障部 報(bào)送 抄送 其他企業(yè)（包括：中央企業(yè)子公司） 其他企業(yè) 企業(yè)年金方案?jìng)浒杆诘厥〖?jí)或計(jì)劃單列市勞動(dòng)保障行政部門(mén) 報(bào)送 集團(tuán) ? 簽定企業(yè)年金管理合同（二） 業(yè)務(wù)推動(dòng)崗 勞動(dòng)保障行政部門(mén) 收到所有管理合同 文本 3日內(nèi)報(bào)送 合同備案流程 受理基金管理 合同備案材料 平安養(yǎng)老保險(xiǎn)公司 收到材料 15日內(nèi) 向備案受托人復(fù)函 收到復(fù)函 2個(gè)工作日 內(nèi)寄送渠道管理部 接受復(fù)函 存檔 S E 注：須保證合同備案申請(qǐng)?jiān)诤贤炗喼掌?10日內(nèi)完成 ? 企業(yè)年金管理合同備案（三） 備案所需資料 關(guān)于公司企業(yè)年金基金管理合同備案的函 公司企業(yè)年金計(jì)劃受托管理合同和委托管理合同 勞動(dòng)保障行政部門(mén)出具的《關(guān)于公司企業(yè)年金方案?jìng)浒傅膹?fù)函》 法人受托機(jī)構(gòu)、賬戶管理人、托管人和投資管理人資格證書(shū)復(fù)印件 1 2 3 4 ? 企業(yè)年金業(yè)務(wù)在銷售過(guò)程中的運(yùn)作流程 協(xié)助企業(yè)制訂企業(yè)年金方案 協(xié)助企業(yè)進(jìn)行企業(yè)年金方案的報(bào)備 協(xié)助企業(yè)選擇企業(yè)年金運(yùn)作模式 合同談判階段 簽訂企業(yè)年金管理合同 企業(yè)年金管理合同報(bào)備 計(jì)劃登記 銀行開(kāi)戶 主要目標(biāo)客戶分析 1 2 3 4 5 6 7 ? 銀行開(kāi)戶（一） 賬戶類別 ?歸集企業(yè)年金的繳費(fèi) ?向投資組合資金賬戶劃撥資金 ?向受益人支付企業(yè)年金待遇 ?進(jìn)行企業(yè)年金待遇轉(zhuǎn)移 受托財(cái)產(chǎn)托管賬戶 ?用于因證券交易而發(fā)生的資金清算交收 投資組合托管賬戶 ?存放投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 ， 專項(xiàng)用于彌補(bǔ)企業(yè)年金基金投資虧損 。 15:31:4315:31:4315:313/22/2023 3:31:43 PM 1以我獨(dú)沈久，愧君相見(jiàn)頻。 2023年 3月 22日星期三 下午 3時(shí) 31分 43秒 15:31: 1比不了得就不比，得不到的就不要。 下午 3時(shí) 31分 43秒 下午 3時(shí) 31分 15:31: 沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 15:31:4315:31:4315:31Wednesday, March 22, 2023 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 2023年 3月 下午 3時(shí) 31分 :31March 22, 2023 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 15:31:4315:31:4315:313/22/2023 3:31:43 PM 1越是沒(méi)有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :31:4315:31:43March 22, 2023 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 下午 3時(shí) 31分 43秒 下午 3時(shí) 31分 15:31: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴
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