【正文】 固定收益類(lèi) ? 權(quán)益類(lèi) ? 創(chuàng)新及另類(lèi)投資產(chǎn)品 以債券為主要投資對(duì)象 。 杠桿倍數(shù)可在 3到 10倍，不同的杠桿倍數(shù)會(huì)放大杠桿寶的收益和風(fēng)險(xiǎn)，回購(gòu)利率水平也會(huì)影響收益，對(duì)應(yīng) 05倍杠桿， 豐富的風(fēng)險(xiǎn)收益區(qū)間滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的高凈值客戶(hù)需求 投資債券市場(chǎng)追求穩(wěn)健收益的客戶(hù) 經(jīng)常購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù) 基本信息 產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn) 客戶(hù)群體 管理費(fèi)的 50%，即 %/年，每千萬(wàn)銷(xiāo)售保有量獲得 4萬(wàn)元 /年（每月 兌付 ） 分支收益 目前的收益率為 5%，兩年以上。 機(jī)構(gòu)客戶(hù)參與金額大于 1億，個(gè)人客戶(hù)1億起。產(chǎn)品滾動(dòng)發(fā)行，每個(gè)工作日均可認(rèn)購(gòu)。 預(yù)期收益率高：相比銀行理財(cái)產(chǎn)品具有競(jìng)爭(zhēng)力 收益極其穩(wěn)定：整個(gè)預(yù)約期限內(nèi)享受同等收益率 靈活性高：多種期限可供選擇，滿(mǎn)足不同客戶(hù)的流動(dòng)性需求 安全性較高：投資于固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品 資金利用率高：每日均可認(rèn)購(gòu)，資金高效運(yùn)轉(zhuǎn)，無(wú)需擔(dān)心出現(xiàn)資金閑置期 產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：告別客戶(hù)只能在銀行才能買(mǎi)到安全性及收益率都較高的理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)代了，為國(guó)泰君安客戶(hù)提供的尊享產(chǎn)品 經(jīng)常購(gòu)買(mǎi)銀行現(xiàn)金理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù) 銀行存款客戶(hù) 低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù) 有短期流動(dòng)性需求的客戶(hù) 基本信息 產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn) 客戶(hù)群體 預(yù)期收益率參照銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率上浮； 分支收益待定。 在有效控制流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)的前提下，構(gòu)建固定收益類(lèi)資產(chǎn)的投資組合，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。（一次性支付、每季度支付） 分支收益 參與債券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，分為優(yōu)先級(jí)和進(jìn)取級(jí)兩個(gè)級(jí)別，初始本金投入比例為不超過(guò) 9： 1。債券分級(jí)產(chǎn)品，優(yōu)先級(jí)、進(jìn)取級(jí)起點(diǎn)均 100萬(wàn) 。 股權(quán)質(zhì)押信托：一般以上市公司股權(quán)及非上市的金融股權(quán)為質(zhì)押，抵押折扣率低，質(zhì)押物流動(dòng)性佳，風(fēng)險(xiǎn)較低。 偏穩(wěn)健但有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的中長(zhǎng)期理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)。產(chǎn)品設(shè)計(jì)靈活，有多款檔期的產(chǎn)品，客戶(hù)可以根據(jù)自身的資金需求購(gòu)買(mǎi)不同檔次的產(chǎn)品，以獲取相對(duì)應(yīng)的收益。 目前客戶(hù)在我們證券端的更多是權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品，而創(chuàng)新類(lèi)產(chǎn)品作為資產(chǎn)配置的重要組成部分，由于其多種盈利模式，很容易得到部分高端客戶(hù)認(rèn)可， 創(chuàng)新及另類(lèi)投資 套利產(chǎn)品 量化對(duì)沖產(chǎn)品 期貨產(chǎn)品 多層分級(jí)產(chǎn)品 …… 33 量化產(chǎn)品 『財(cái)富管理部 』 ? 傳統(tǒng)產(chǎn)品 ? 現(xiàn)金管理類(lèi) ? 固定收益類(lèi) ? 權(quán)益類(lèi) ? 創(chuàng)新及另類(lèi)投資產(chǎn)品 通過(guò)模型來(lái)刻畫(huà)收益分布，利用量化規(guī)律從市場(chǎng)定價(jià)偏差中獲利。 融資加大資金杠桿，財(cái)富神話不是夢(mèng) 融券增加賣(mài)空手段，下跌市場(chǎng)也賺錢(qián) 給自己做個(gè)股票保險(xiǎn) 交易策略豐富，提供更多的賺錢(qián)手段 股票套牢的客戶(hù) 利用杠桿放大收益的中高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù) 喜歡嘗試創(chuàng)新業(yè)務(wù)的客戶(hù) 轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)推出之后，持有大量股票的機(jī)構(gòu)客戶(hù) 基本信息 產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn) 客戶(hù)群體 息費(fèi)收入 %以及傭金 100%歸分支（每月兌付） 分支收益 35 約定購(gòu)回 『信用交易部 』 ? 傳統(tǒng)產(chǎn)品 ? 現(xiàn)金管理類(lèi) ? 固定收益類(lèi) ? 權(quán)益類(lèi) ? 創(chuàng)新及另類(lèi)投資產(chǎn)品 約定購(gòu)回式證券交易是指符合條件的客戶(hù)以約定價(jià)格向其指定交易的證券公司賣(mài)出標(biāo)的證券，并約定在未來(lái)某一日期客戶(hù)按照另一約定價(jià)格從證券公司購(gòu)回標(biāo)的證券。 已于 6月底試點(diǎn)，首批地區(qū)：北京、上海、天津、浙江、江蘇和廣東 屬于高科技企業(yè)、三農(nóng)企業(yè)或有自主創(chuàng)新能力的企業(yè)的 3類(lèi)產(chǎn)業(yè)，不得以地產(chǎn)和金融為主業(yè)，但可含少量房地產(chǎn)業(yè)務(wù) 發(fā)行主體資信評(píng)級(jí) A級(jí)左右（原則上不低于BBB），債項(xiàng)評(píng)級(jí) A至 AA； 試點(diǎn)期間，發(fā)行規(guī)模 3000萬(wàn) 2億，最高不宜超過(guò)凈資產(chǎn)的 100% 發(fā)行成本：綜合發(fā)行成本 1013%左右 追求高收益的投資者 有融資需求的中小企業(yè)主 基本信息 產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn) 客戶(hù)群體 待定 分支收益 根據(jù)貝恩 《 2023年中國(guó)財(cái)富報(bào)告 》 的調(diào)查顯示，從高凈值人群的職業(yè)構(gòu)成來(lái)看，私營(yíng)企業(yè)主占比為 %，可見(jiàn)，借力中小企業(yè)債推出契機(jī)，充分聯(lián)動(dòng)資源，是開(kāi)發(fā)中小企業(yè)主客戶(hù)的強(qiáng)勢(shì)手段。 追求高收益的投資者 對(duì)中小企業(yè)私募債需求個(gè)人客戶(hù) 基本信息 產(chǎn)品賣(mài)點(diǎn) 客戶(hù)群體 管理費(fèi) 1%中的 %,客戶(hù)維護(hù)費(fèi) %，年化分倉(cāng)量 %。 41 四大“主題型”基金定投 陽(yáng)光寶貝成長(zhǎng)計(jì)劃 小小巴菲特計(jì)劃 職場(chǎng)精英計(jì)劃 錢(qián)生錢(qián)、家加愛(ài) 42 四大“主題型”基金定投方案 主 題 賣(mài)點(diǎn) 推薦配置 適宜人群 陽(yáng)光寶貝成長(zhǎng)計(jì)劃 愛(ài) Ta就要提早為T(mén)a做好準(zhǔn)備，從惠及終身的教育做起 指數(shù)型基金 父母為嬰兒準(zhǔn)備 教育基金 小小巴菲特計(jì)劃 聰明支配壓歲錢(qián)、零用錢(qián)，幫您的孩子學(xué)會(huì)理財(cái) 股票型基金 父母培養(yǎng)孩子理 財(cái)習(xí)慣 職場(chǎng)精英計(jì)劃 健康理財(cái)，告別月光族 股票型或者指數(shù) 型基金 白領(lǐng) 錢(qián)生錢(qián)、家加愛(ài) 把花錢(qián)變成生錢(qián)，才能給家人更多更好的愛(ài) 指數(shù)型 +股票型產(chǎn)品組合 家庭 43 “陽(yáng)光寶貝成長(zhǎng)”主題定投具體配置方案實(shí)例 不同質(zhì)量教育： 節(jié)約教育 一般教育 精英教育 出國(guó)留學(xué) 需求資金 34萬(wàn) 70萬(wàn) （香港大學(xué)） 每月定投金額 每月 682元 每月 1402元 每月 2340元 每月 1695元 分支收益 認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)，以開(kāi)放式股票型基金為例認(rèn)購(gòu)額的 % 復(fù)合平均收益率 %(按照上證指數(shù) 19902023年實(shí)際收益計(jì)算 )，定投 18年 44 第二章 工作機(jī)制 45 財(cái)富管理部 產(chǎn)品組的職能定位 ? 產(chǎn)品組定位于對(duì)接引進(jìn)公司內(nèi)外部的產(chǎn)品資源，構(gòu)建財(cái)富管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系，并以客戶(hù)為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向遴選產(chǎn)品形成配置方案。 實(shí)行入庫(kù)管理 對(duì)各類(lèi)產(chǎn)品供應(yīng)商實(shí)行白名單準(zhǔn)入制，白名單內(nèi)產(chǎn)品供應(yīng)商提供的產(chǎn)品可以進(jìn)入產(chǎn)品庫(kù)。 49 第二章 團(tuán)隊(duì)介紹 50 請(qǐng)聯(lián)系我們 ? 產(chǎn)品：劉洋 傳統(tǒng)產(chǎn)品領(lǐng)域產(chǎn)品聯(lián)系人：沈佳妮 創(chuàng)新及另類(lèi)投資領(lǐng)域產(chǎn)品聯(lián)系人：葉國(guó)盛 ? 市場(chǎng)：陳祎彬 產(chǎn)品推廣片區(qū)聯(lián)絡(luò)人： 聯(lián)絡(luò)人 片區(qū) 于珺珺 上海、北京、江蘇、河南、河北、陜西、黑龍江、江西、福建、海南 陳琴 浙江、湖南、湖北、云南、貴州、天津、安徽、深圳、廣東、廣西 劉陽(yáng) 四川、重慶、甘肅、山東、新疆、寧夏、山西、內(nèi)蒙、遼寧、吉林 51 謝謝聆聽(tīng)！ 52 靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。 02:42:4902:42:4902:42Friday, February 24, 2023 1乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)，相悲各問(wèn)年。 2023年 2月 24日星期五 2時(shí) 42分 49秒 02:42:4924 February 2023 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 :42:4902:42Feb2324Feb23 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿(mǎn)，留一份不足，可得無(wú)限完美。 2023年 2月 上午 2時(shí) 42分 :42February 24, 2023 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 02:42:4902:42:4902:422/24/2023 2:42:49 AM 1越是沒(méi)有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :42:4902:42:49February 24, 2023 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 上午 2時(shí) 42分 49秒 上午 2時(shí) 42分 02:42: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit, eleifend nulla ac, fringilla purus. 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