發(fā)起機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)操作規(guī)程-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 務(wù)后分支行綜合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核提出管理意見(jiàn)。[CW(1]:[CW(3]:第七條 總行金融同業(yè)管理部負(fù)責(zé)對(duì)債券市場(chǎng)進(jìn)行分析和研究，負(fù)責(zé)按照監(jiān)管要求及行內(nèi)相關(guān)要求對(duì)信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品進(jìn)行被動(dòng)投資；參與信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中介機(jī)構(gòu)的選聘工作。請(qǐng)貴行根據(jù)實(shí)際情況確認(rèn)對(duì)逾期信貸資產(chǎn)的清收和違約信貸資產(chǎn)的處置，對(duì)資產(chǎn)池的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控、評(píng)估及處理；組織提供《服務(wù)機(jī)構(gòu)報(bào)告》中涉及貸后管理等相關(guān)內(nèi)容。第十三條 運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)賬務(wù)處理。第十七條 總行內(nèi)審部負(fù)責(zé)對(duì)本辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和審計(jì)。[CW(6]:需求發(fā)起部門提交的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)需求說(shuō)明應(yīng)包括資產(chǎn)證券化的目的、規(guī)模、期限、擬證券化資產(chǎn)類型等信息。第二十一條 總行資產(chǎn)負(fù)債管理部牽頭對(duì)各期或各類信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)進(jìn)行可行性分析后提出立項(xiàng)申請(qǐng)并附上可行性5分析報(bào)告。（四）必要性分析。第二十二條 總行信貸資產(chǎn)證券化領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)立項(xiàng)申請(qǐng)進(jìn)行審核后，由總行資產(chǎn)負(fù)債管理部將立項(xiàng)申請(qǐng)、可行性分析報(bào)告提交行長(zhǎng)辦公會(huì)審議，并視情形提交董事會(huì)審議，立項(xiàng)申請(qǐng)經(jīng)審議通過(guò)后實(shí)施。中介機(jī)構(gòu)及交易參與方包括但不限于受托機(jī)構(gòu)、資金保管機(jī)構(gòu)、主承銷商、法律顧問(wèn)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師等。第五章 基礎(chǔ)資產(chǎn)池構(gòu)建及盡職調(diào)查第二十六條 總行資產(chǎn)負(fù)債管理部同總行基礎(chǔ)資產(chǎn)歸口管理部門、公司信貸管理部等部門根據(jù)擬證券化資產(chǎn)的類型和業(yè)務(wù)目的，提出具體的資產(chǎn)選擇標(biāo)準(zhǔn)。擬證券化的信貸資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：7Comment（三）符合法律、行政法規(guī)以及銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定?？傂匈Y產(chǎn)負(fù)債管理部在盡調(diào)材料收集過(guò)程中應(yīng)負(fù)責(zé)解答總行基礎(chǔ)資產(chǎn)歸口管理部門、公司信貸管理部的各種問(wèn)題，協(xié)調(diào)解決盡職調(diào)查材料收集過(guò)程中遇到的各種可能影響產(chǎn)品設(shè)計(jì)的問(wèn)題。8（四）合同履行文件。第六章 交易結(jié)構(gòu)的確定第二十八條 總行資產(chǎn)負(fù)債管理部負(fù)責(zé)根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)情況及盡職調(diào)查結(jié)構(gòu)，統(tǒng)籌考慮市場(chǎng)狀況、投資者需求及受托機(jī)構(gòu)和主承銷商意見(jiàn)，負(fù)責(zé)確定信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。第三十一條 總行資產(chǎn)負(fù)債管理部根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果確定產(chǎn)品具體的分層結(jié)構(gòu)，交易結(jié)構(gòu)及本行次級(jí)檔證券持有比例上限，報(bào)9Comment第三十三條 資產(chǎn)負(fù)債管理部組織工作小組成員、中介機(jī)構(gòu)及其他交易參與方準(zhǔn)備以下備案申請(qǐng)材料：u在全套申報(bào)材料準(zhǔn)備過(guò)程中，如需總行其他部門配合提供相關(guān)材料的，總行資產(chǎn)負(fù)債管理部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)涉及的相關(guān)部門，相關(guān)部門應(yīng)按時(shí)提交相關(guān)材料。第三十七條 總行資產(chǎn)負(fù)債管理部、金融同業(yè)管理部組織有關(guān)中介機(jī)構(gòu)對(duì)各檔資產(chǎn)支持證券進(jìn)行理論定價(jià)，并對(duì)市場(chǎng)投資意向進(jìn)行摸底，與主承銷等進(jìn)行路演推介。發(fā)行時(shí)間確定后，總行資產(chǎn)負(fù)債管理部協(xié)調(diào)受托機(jī)構(gòu)按照證券登記托管機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理材料遞交、公告發(fā)布等工作。13Comment請(qǐng)貴行根據(jù)實(shí)際情況確認(rèn)總行金融同業(yè)管理部根據(jù)監(jiān)管要求，按照本行投資業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)支持證券最低持有比例的投資管理。第四十二條 在信貸資產(chǎn)支持證券存續(xù)期間，總行資產(chǎn)負(fù)債管理部應(yīng)組織工作小組成員按照規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送與信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)有關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和其他報(bào)告。（二）在信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動(dòng)中擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧?、提供的服?wù)、所承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任及其限度。（六）信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的資本計(jì)算方法和資本要求。在遵循法律法規(guī)有關(guān)信貸資產(chǎn)證券化相關(guān)方私密性權(quán)利規(guī)定要求的基礎(chǔ)上，本行應(yīng)努力創(chuàng)造條件逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)每一筆入池資產(chǎn)按要求進(jìn)行規(guī)范信息披露。附 則第四十八條 本操作規(guī)程適用于**銀行總行及各分
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