【正文】 務(wù)（包括裝訂及附件）？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格三、論文（設(shè)計(jì)）水平論文（設(shè)計(jì)）的理論意義或?qū)鉀Q實(shí)際問(wèn)題的指導(dǎo)意義□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文的觀念是否有新意？設(shè)計(jì)是否有創(chuàng)意？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文（設(shè)計(jì)說(shuō)明書）所體現(xiàn)的整體水平□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格建議成績(jī)：□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格（在所選等級(jí)前的□內(nèi)畫“√”）指導(dǎo)教師： （簽名） 單位： （蓋章）年 月 日評(píng)閱教師評(píng)閱書評(píng)閱教師評(píng)價(jià)：一、論文（設(shè)計(jì)）質(zhì)量論文（設(shè)計(jì)）的整體結(jié)構(gòu)是否符合撰寫規(guī)范？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格是否完成指定的論文（設(shè)計(jì)）任務(wù)（包括裝訂及附件）？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格二、論文（設(shè)計(jì)）水平論文（設(shè)計(jì)）的理論意義或?qū)鉀Q實(shí)際問(wèn)題的指導(dǎo)意義□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文的觀念是否有新意？設(shè)計(jì)是否有創(chuàng)意？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文（設(shè)計(jì)說(shuō)明書）所體現(xiàn)的整體水平□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格建議成績(jī)：□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格（在所選等級(jí)前的□內(nèi)畫“√”）評(píng)閱教師： （簽名） 單位： （蓋章）年 月 日22教研室（或答辯小組）及教學(xué)系意見(jiàn)教研室（或答辯小組）評(píng)價(jià)：一、答辯過(guò)程畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）的基本要點(diǎn)和見(jiàn)解的敘述情況□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格對(duì)答辯問(wèn)題的反應(yīng)、理解、表達(dá)情況□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格學(xué)生答辯過(guò)程中的精神狀態(tài)□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格二、論文（設(shè)計(jì)）質(zhì)量論文（設(shè)計(jì)）的整體結(jié)構(gòu)是否符合撰寫規(guī)范？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格是否完成指定的論文（設(shè)計(jì)）任務(wù)（包括裝訂及附件）？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格三、論文（設(shè)計(jì)）水平論文（設(shè)計(jì)）的理論意義或?qū)鉀Q實(shí)際問(wèn)題的指導(dǎo)意義□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文的觀念是否有新意？設(shè)計(jì)是否有創(chuàng)意？□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格論文（設(shè)計(jì)說(shuō)明書）所體現(xiàn)的整體水平□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格評(píng)定成績(jī)：□ 優(yōu) □ 良 □ 中 □ 及格 □ 不及格（在所選等級(jí)前的□內(nèi)畫“√”）教研室主任（或答辯小組組長(zhǎng)）： （簽名）年 月 日教學(xué)系意見(jiàn)：系主任： （簽名）年 月 日3摘 要現(xiàn)代金融業(yè)本身的脆弱性正在金融危機(jī)爆發(fā)中顯現(xiàn)出來(lái)，如何在價(jià)值創(chuàng)造與安全穩(wěn)定中實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的安排體現(xiàn)在金融監(jiān)管與貸款擔(dān)保兩方面。本文主要采用的研究方法有:比較分析法、歷史分析法、邏輯分析法、文義分析法等。第 2 章以船舶抵押權(quán)設(shè)立的過(guò)程為主線，探討了船舶抵押權(quán)設(shè)立中的基本問(wèn)題，并提出自己見(jiàn)解，其中第二節(jié)船舶原始登記中提出了我國(guó)船舶國(guó)籍登記以及船舶所有權(quán)登記中存在的問(wèn)題。44關(guān)鍵詞：船舶抵押，抵押登記，抵押權(quán)的效力5ABSTRACT Modern financial industry39。第二，金融危機(jī)爆發(fā)，西方融資來(lái)源枯竭使得中資銀行發(fā)展船舶融資業(yè)面臨契機(jī)與挑戰(zhàn)并存的局面。這使得對(duì)船舶抵押法律制度的研究有了必要。我國(guó)學(xué)者對(duì)船舶抵押權(quán)的研究主要集中在船舶抵押權(quán)的法律淵源與歷史，船舶抵押權(quán)的性質(zhì)、特點(diǎn)及種類，船舶抵押權(quán)設(shè)定與效力相關(guān)問(wèn)題，船舶抵押權(quán)登記及船舶抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的問(wèn)題，船舶抵押權(quán)的法律適用問(wèn)題，船舶抵押下船東的權(quán)利與責(zé)任，船舶抵押下抵押權(quán)人對(duì)抵押權(quán)的保險(xiǎn)，船公司或擔(dān)保人破產(chǎn)倒閉與船舶抵押，建造中船舶抵押法律問(wèn)題這幾個(gè)方面，研究成果涉及到理論層面，實(shí)務(wù)層面，司法層面。航運(yùn)業(yè)和造船業(yè)的發(fā)展離不開金融產(chǎn)業(yè)的融資支持。貸款人更加擔(dān)心的是各種船舶留置權(quán)和船舶優(yōu)先權(quán)對(duì)船舶資產(chǎn)的先占，而對(duì)此，貸款人并沒(méi)有什么有效的方法抵制。在此基礎(chǔ)上，通過(guò)比較研究剖析對(duì)兩大法系對(duì)船舶抵押權(quán)權(quán)利屬性上的認(rèn)識(shí)。英美法上的擔(dān)保物權(quán)與大陸法1 高翔：“船舶抵押擔(dān)保之法律性質(zhì)” ，中國(guó)海事 2022 年第 11 期，第 42 頁(yè)2 張愛(ài)武：“船舶抵押登記實(shí)務(wù)的法律問(wèn)題探討” ，中國(guó)水運(yùn) 2022 年 9 月第 9 期，第 131 頁(yè)船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題研究3系有很大區(qū)別，主要有 Mortgage 和 Lien 兩種形式。意定擔(dān)保物權(quán)是通過(guò)當(dāng)事人的約定，并完成一定的公示方法而設(shè)定的擔(dān)保物權(quán)，例如船舶抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)等。留置性擔(dān)保物權(quán)與優(yōu)先受償性擔(dān)保物權(quán)是依據(jù)擔(dān)保物權(quán)的效力而劃分的。定限性擔(dān)保物權(quán)和權(quán)利移轉(zhuǎn)性擔(dān)保物權(quán)系以權(quán)利的構(gòu)造模式為標(biāo)準(zhǔn)所做的區(qū)分。 3而船舶物權(quán)中的其他兩種權(quán)利船舶優(yōu)先權(quán)和船舶留置權(quán)屬于船舶被動(dòng)承擔(dān)所有權(quán)人過(guò)錯(cuò)與債務(wù)的特定債權(quán)關(guān)系范疇。二、船舶抵押權(quán)的歷史淵源船舶抵押權(quán)始于“押船冒險(xiǎn)貸款” ，是一種廣泛用來(lái)籌措航運(yùn)資金的方法。所以，可以說(shuō)是因?yàn)楹Ｉ线\(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)的降低以及各種擔(dān)保方式對(duì)銀行船舶抵押融資的強(qiáng)力保障加上雙方可以通過(guò)專門的船舶抵押保險(xiǎn)保障船舶抵押權(quán)人的利益，船舶抵押融資貸款的利息處于一個(gè)正常范圍的。船舶抵押權(quán)隨著物權(quán)價(jià)值化發(fā)展的理念而演進(jìn)的。三、船舶抵押權(quán)的內(nèi)涵與機(jī)理雖然船舶抵押權(quán)為海商法所調(diào)整但其本質(zhì)與機(jī)理是無(wú)法脫離傳統(tǒng)物權(quán)理論的。 船舶抵押權(quán)體現(xiàn)了一種期待信用，船舶是承擔(dān)信用的載體。抵押權(quán)人可以通過(guò)對(duì)擔(dān)保物的控制實(shí)現(xiàn)對(duì)自身債權(quán)權(quán)益的保障。對(duì)于法律制定者來(lái)說(shuō)，之所以要提供合理的法律來(lái)保障擔(dān)保物權(quán)的實(shí)現(xiàn)，在于擔(dān)保物權(quán)創(chuàng)造了信用價(jià)值。四、船舶抵押權(quán)的性質(zhì)對(duì)船舶抵押權(quán)的研究離不開對(duì)船舶抵押權(quán)擔(dān)保物權(quán)性質(zhì)的分析。船舶抵押權(quán)是以確保債務(wù)清償為目的，而于債務(wù)人或者第三人的特定物或權(quán)力之上設(shè)定的定限物權(quán)，是對(duì)他人財(cái)產(chǎn)予以支配的權(quán)利，起支配的是物之交換價(jià)值。人格權(quán)客體為人之本身，親屬權(quán)之客體為立于一定親屬關(guān)系之他人，無(wú)體財(cái)產(chǎn)權(quán)之客體為精神之產(chǎn)物。還有學(xué)者認(rèn)為，船舶抵押權(quán)同時(shí)也是一種價(jià)值權(quán)。船舶是信賴?yán)姹Ｕ显慈?，在交易之前作為信用存在，在交易開始后作為救濟(jì)標(biāo)的物而存在。實(shí)現(xiàn)這種合意的互信基礎(chǔ)建立在抵押人的擔(dān)保物上，擔(dān)保物，即抵押權(quán)的客體，抵押船舶，是存在這一互信的基礎(chǔ)。二、船舶抵押權(quán)標(biāo)的物分析船舶抵押權(quán)的標(biāo)的，即擔(dān)保船舶抵押權(quán)權(quán)利實(shí)現(xiàn)的物船舶，包括船體、船機(jī)、設(shè)備以及屬具等一切附屬于船舶的財(cái)產(chǎn)。作為船舶抵押權(quán)標(biāo)的物的船舶具有以下特點(diǎn)：第一，作為承擔(dān)債權(quán)受償?shù)闹黧w，船舶是以人格化的形式存在的。因?yàn)橄鄬?duì)于船舶抵押權(quán)這種意定擔(dān)保物權(quán)，船舶留置權(quán)與船舶優(yōu)先權(quán)都是法定的。在船舶抵押權(quán)中船舶是擔(dān)保權(quán)益指向的對(duì)象，當(dāng)借款人無(wú)力償還貸款方的貸款時(shí)抵押權(quán)人便具有就船舶價(jià)值受償債權(quán)的權(quán)利，我們注意到的是船舶不僅僅是船舶抵押權(quán)權(quán)益的載體同時(shí)也是船舶優(yōu)先權(quán)，船舶留置權(quán)權(quán)益的載體。在抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的過(guò)程中船舶作為標(biāo)的物具有客觀受償價(jià)值，也具有抽象意義上的受償價(jià)值。這種合法處分權(quán)建立在船舶所有人對(duì)船舶進(jìn)行所有權(quán)登記與國(guó)籍登記的基礎(chǔ)上。第三節(jié) 船舶抵押權(quán)本體分析一、船舶抵押權(quán)人實(shí)現(xiàn)擔(dān)保利益的問(wèn)題分析船舶抵押權(quán)是一種對(duì)船舶所有人所有權(quán)進(jìn)行約束的限定性擔(dān)保權(quán)利，這種限定性擔(dān)保權(quán)益限定了船舶所有人對(duì)船舶的處分行為。區(qū)別于船舶留置權(quán)和船舶優(yōu)先權(quán)在于船舶抵押權(quán)的設(shè)定是當(dāng)事人自主約定的。在社會(huì)制度建設(shè)與當(dāng)事人意思自治的層面可以通過(guò)立法與當(dāng)事人以合同條款明示的途徑解決這種權(quán)利模式的穩(wěn)定問(wèn)題。 7船舶抵押權(quán)不同于留置權(quán)，留置權(quán)人不需要登記權(quán)利即可以通過(guò)占有船舶得到自主救濟(jì)的能力。與擔(dān)保物權(quán)由身份到契約的演進(jìn)過(guò)程一樣，船舶抵押權(quán)在英國(guó)也經(jīng)歷了一個(gè)由需要轉(zhuǎn)移船舶所有權(quán)的普通法下的抵押權(quán)(Common Law Mortgage)到《1995 年商船法》下無(wú)需轉(zhuǎn)移所有權(quán)的法定船舶抵押權(quán)(Statutory Mortgage)的從所有權(quán)到定限物權(quán)的過(guò)程。所以說(shuō)，對(duì)于這樣一份文件英國(guó)法視其為必須強(qiáng)制訂立的法律文件，同時(shí)也將其條款內(nèi)容直接視為抵押權(quán)人抵押權(quán)的權(quán)能的一部分。所以說(shuō)，現(xiàn)代船舶抵押權(quán)是抽象層面的擔(dān)保物權(quán)，因?yàn)榈盅簷?quán)人并不能通過(guò)保證契約或者船舶抵押合同或船舶抵押權(quán)登記的方式阻止船舶優(yōu)先權(quán)人和船舶留置權(quán)人利用船舶價(jià)值實(shí)現(xiàn)債權(quán)利益。本文研究的出發(fā)點(diǎn)即是充分利用船舶的融資效用使貸款方與借款方共同受益。船舶抵押權(quán)人可以通過(guò)投?！暗盅簷?quán)方利益保險(xiǎn)”(Mortgagees39。 Additional Perils (ALL Pamp。根據(jù)船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題研究11《物權(quán)法》第 179 條的規(guī)定，所謂抵押權(quán)，是指?jìng)鶆?wù)人或者債務(wù)人以外的第三人不轉(zhuǎn)移擔(dān)保物權(quán)的占有而供作債務(wù)履行的擔(dān)保，在債務(wù)人不履行債務(wù)的情況下，債權(quán)人有權(quán)對(duì)此擔(dān)保財(cái)產(chǎn)予以拍賣、變賣、折價(jià)并就其所得價(jià)款優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。可以說(shuō)這兩條法律規(guī)定了就拍賣船舶的價(jià)值，船舶抵押權(quán)的受償順序是在船舶優(yōu)先權(quán)和船舶抵押權(quán)之后的，亦即這種優(yōu)先不是第一受償優(yōu)先權(quán)，并且在中國(guó)法下抵押權(quán)人是不能通過(guò)抵押合同約定船舶抵押權(quán)的受償順位先于船舶優(yōu)先權(quán)和船舶留置權(quán)的。共有的船舶、也可設(shè)定抵押權(quán)，但必須有 2/3 以上的份額共有人同意，共有人之間另有約定的除外，抵押權(quán)設(shè)定后不因共有權(quán)的分割而受影響。三、英國(guó)法下的船舶抵押權(quán)分析英美法擔(dān)保制度歷史悠久，方式多樣，在制度構(gòu)成上體現(xiàn)出其復(fù)雜性，其動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)屬于財(cái)產(chǎn)權(quán)的范疇，分為法定所有權(quán)與用益所有權(quán)，體現(xiàn)了以擔(dān)保物權(quán)實(shí)質(zhì)效用為區(qū)分原則的價(jià)值理念，傳統(tǒng)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保的方式有質(zhì)權(quán)(Pledge)、按揭(Mortgage)、船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題研究1212抵押(Charge) 。衡平抵押主要有四種情形：(1) 未登記的英國(guó)船舶上設(shè)定的抵押；(2)在外國(guó)船舶上設(shè)定的抵押；(3)在英國(guó)登記的船舶上設(shè)定的未進(jìn)行登記的抵押； (4) 在建造中船舶上設(shè)定的抵押。即，抵押權(quán)益是一種為了保障通常是一種債務(wù)償還的義務(wù)，由合約或者是利用法律手段對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行執(zhí)行而產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)性權(quán)益。s Law Dictionary 8th ed. 20229 See 59 167。原則上，法定抵押權(quán)涉及土地，登記的飛行器，登記的船舶。為了規(guī)范商事主體的融資交易行為，船舶抵押權(quán)設(shè)定了法定抵押(Statutory Mortgage)。貸款人的權(quán)利外延是由當(dāng)事人自己約定的，為了強(qiáng)化擔(dān)保利益，國(guó)際中通常的做法是貸款人往往會(huì)為自己的權(quán)利設(shè)置各種擔(dān)保形式。這種司法理念的成功體現(xiàn)在船舶抵押融資實(shí)務(wù)中當(dāng)事人普遍選擇英國(guó)10 See Land Registration Act 202211 楊良宜：《船舶融資與抵押》 ，大連海事大學(xué)出版社 2022 年 8 月第 1 版，第 154155 頁(yè)船舶抵押權(quán)相關(guān)法律問(wèn)題研究1414法解決糾紛確定權(quán)利義務(wù)，因?yàn)橛?guó)法下對(duì)如何利用各種擔(dān)保方式保護(hù)船舶抵押權(quán)人的利益有一套多年實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)所形成的完整的司法體系。當(dāng)事人有權(quán)自由處分自己的權(quán)利與財(cái)產(chǎn)，只要這種財(cái)產(chǎn)與權(quán)利的處分不涉及到國(guó)家的禁止性法律法規(guī)。在雙方就船舶抵押擔(dān)保物權(quán)的具體事項(xiàng)達(dá)成一致并簽訂船舶抵押合同后去登記機(jī)關(guān)登記船舶抵押權(quán)，經(jīng)過(guò)登記機(jī)關(guān)審核批準(zhǔn)才最終取得法律意義上的具有對(duì)抗效力的船舶抵押權(quán)。二、船舶抵押合意形式要求的比較分析關(guān)于船舶抵押合意的形式要求我國(guó)《海商法》第 12 條是這樣規(guī)定的，船舶所有人或者船舶所有人授權(quán)的人可以設(shè)定船舶抵押權(quán)。我國(guó)《海商法》修改建議稿將第 12 條中的“書面合同”增加四個(gè)詞改為了“書面船舶抵押合同” 。 12在國(guó)外專著中認(rèn)為， “‘約據(jù)’就是在兩個(gè)以上當(dāng)事人之間達(dá)成的關(guān)于做某事、將做某事或不做某事的協(xié)議或允諾。在法律上，債權(quán)人與債務(wù)人之間存在的是合約約定下的權(quán)利義務(wù)，債務(wù)人的當(dāng)為給付義務(wù)在社會(huì)生活中沒(méi)有履行保證，貸款人自然無(wú)法履行先行放貸義務(wù)。 14在英國(guó)船舶抵押通常用保證契約(Deed of Covenant)規(guī)定有關(guān)于船舶抵押人義務(wù)的內(nèi)容，這種保證契約是船舶抵押權(quán)登記申請(qǐng)表的附屬性的文件。第一，雙方在船舶抵押權(quán)訂立過(guò)程中會(huì)對(duì)相關(guān)細(xì)節(jié)更加全面、深入溝通達(dá)成一致，因?yàn)闉榉烧J(rèn)可的船舶抵押權(quán)登記需要相關(guān)文件。第四，保證契約同時(shí)也起著調(diào)查抵押人與抵押權(quán)人資信的作用，一定程度上為登記當(dāng)局鑒定抵押權(quán)的真實(shí)性提供了調(diào)查文件。由于船舶國(guó)籍登記與船舶所有權(quán)登記是船舶抵押權(quán)登記的前提，船舶光船租賃權(quán)登記與船舶抵押權(quán)登機(jī)互相影響。船舶登記是水上安全監(jiān)督管理過(guò)程中的法律行為之一，船舶登記的主要目的是為了加強(qiáng)國(guó)家對(duì)船舶的監(jiān)督管理，對(duì)于船東而言是為了取得船舶的所有權(quán)和航行權(quán) 15船舶登記制度源遠(yuǎn)流長(zhǎng)，從原始社會(huì)起，人們?cè)讵?dú)木舟、木筏上標(biāo)明部落的標(biāo)志，形成了原始的船籍制度； 16 《羅得海法》規(guī)定國(guó)家對(duì)海洋及航行其上的船舶擁有管理權(quán)，奠定了船籍制度的第一塊