【正文】 時(shí)幫助客戶完成交易，省卻客戶對市場持續(xù)關(guān)注的精力。. 用途貨幣兌換幫助客戶抓住適當(dāng)?shù)氖袌鰴C(jī)會，及時(shí)轉(zhuǎn)換可自由兌換貨幣的幣種，滿足客戶國際支付結(jié)算的需要，或調(diào)整外匯頭寸結(jié)構(gòu)；買賣獲利通過適當(dāng)時(shí)機(jī)不同幣種間的兌換，客戶可以在承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，獲得匯差帶來的收益。. 通俗介紹通過即期外匯買賣業(yè)務(wù)，客戶可將手上的一種外幣即時(shí)兌換成另一種外幣。個(gè)人外匯買賣可辦理的幣種有美元、歐元、日元、英鎊、澳元、加拿大元、瑞士法郎、港幣、新加坡元九個(gè)幣種。. 辦理?xiàng)l件（1）在銀行開立結(jié)算賬戶；（2）客戶在經(jīng)辦行有相應(yīng)外匯存款，或持有金融機(jī)構(gòu)開立的及時(shí)付款履約保證。交割在起息日客戶與建設(shè)銀行辦理資金交割。2．《中國建設(shè)銀行代客外匯買賣業(yè)務(wù)管理辦法》（建總發(fā)（2005）79號）3.《中國建設(shè)銀行個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)內(nèi)部操作規(guī)程》。建行不但能夠提供24小時(shí)無間斷的外匯交易，還有多種委托方式供客戶選擇。銀行點(diǎn)差就相當(dāng)于銀行收取的手續(xù)費(fèi)。此外止損委托的特點(diǎn)是建行收取的點(diǎn)差費(fèi)用最少。，并且認(rèn)為盈利委托的目標(biāo)達(dá)不到，他本人已經(jīng)想獲得收益，則可以將止損委托設(shè)置在靠近市場價(jià)格的位置，市場稍有回調(diào)則第二筆止損委托成交，這時(shí)候的止損委托也可以稱為“止盈委托”了。遠(yuǎn)期外匯買賣是國際上最常用的避免外匯風(fēng)險(xiǎn)，固定外匯成本的方法。個(gè)人客戶暫時(shí)不能進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯買賣交易。. 辦理?xiàng)l件（1）在銀行開立結(jié)算賬戶；（2）客戶在經(jīng)辦行有相應(yīng)外匯存款，或持有金融機(jī)構(gòu)開立的及時(shí)付款履約保證。委托交易前客戶須向建設(shè)銀行詢價(jià)，根據(jù)銀行報(bào)價(jià)決定是否交易；若決定交易，則填交建設(shè)銀行代客外匯買賣申請書、交易賬戶備足所賣出資金。信用風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)客戶沒有足夠的交易保證，或保證金重估虧損達(dá)到一定比例，又未追加保證金時(shí)，交易頭寸將被強(qiáng)制平倉，客戶的損失將被鎖定而無法挽回。賣得美元12,516,185，成功鎖定匯率成本，規(guī)避了市場匯率波動的風(fēng)險(xiǎn)。3. 即期結(jié)售匯業(yè)務(wù). 定義即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，是指我行為客戶提供的人民幣與美元等可流通貨幣之間的買賣業(yè)務(wù)。. 用途實(shí)現(xiàn)外幣與人民幣的轉(zhuǎn)換、滿足對外支付和國內(nèi)支付的需要。期限即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的交割日為交易日后的第一個(gè)工作日。非金融機(jī)構(gòu)客戶指在中華人民共和國境內(nèi)除金融機(jī)構(gòu)外的企事業(yè)單位、國家機(jī)關(guān)、社會團(tuán)體、部隊(duì)及駐華機(jī)構(gòu)。成交建設(shè)銀行審核無誤后，按實(shí)時(shí)匯率進(jìn)行外匯與人民幣之間的買賣，在起息日進(jìn)行資金交割。. 案例某出口公司12月29日收到1000萬美元貨款，向我行申請結(jié)匯，客戶支付我行1000萬美元。即只有客戶具有根據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》的可辦理結(jié)售匯的外匯收支，并能按時(shí)提供全部有效憑證，才能辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。. 我行優(yōu)勢擁有廣泛的國內(nèi)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，各種靈活的期限為客戶提供方便。固定期限的遠(yuǎn)期交易是指交割日為未來幾周、或幾個(gè)月的遠(yuǎn)期交易，目前分為7天、20天、1個(gè)月…12個(gè)月共14個(gè)檔次。展期交易也可以選擇固定期限的遠(yuǎn)期交易、不規(guī)則期限的遠(yuǎn)期或擇期交易。代理金融機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行結(jié)售匯業(yè)務(wù)須經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，并符合建設(shè)銀行資金交易類授信額度規(guī)定。委托逐筆填寫《遠(yuǎn)期結(jié)售匯申請書》，并向建設(shè)銀行提交《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》要求的有效單據(jù)。建設(shè)銀行將相應(yīng)的人民幣資金或外匯劃入客戶制定賬戶。. 案例晨星公司欲將其持有的某公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓給美國聯(lián)興公司，協(xié)議收購金額為1億美元，收購資金將在三個(gè)月后匯入，為避免匯率風(fēng)險(xiǎn)，2005年12月29日，晨星公司向我行申請三個(gè)月遠(yuǎn)期結(jié)匯交易。. 通俗介紹差額交割遠(yuǎn)期外匯交易在定義上基本同遠(yuǎn)期結(jié)售匯，不同點(diǎn)在于到期日“差額交割”的清算方式。具有豐富外匯資金業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，能夠提供更優(yōu)惠的價(jià)格，最大程度上節(jié)省客戶的交易成本。差額交割遠(yuǎn)期外匯交易的交割幣種暫定人民幣，建行會根據(jù)國家政策和市場發(fā)展情況對交割幣種進(jìn)行調(diào)整。如遇國內(nèi)政策調(diào)整，無法取得該參考匯率的,我行根據(jù)市場慣例確定參考匯率。如果客戶現(xiàn)金流和交易期限不匹配，客戶在完成上一筆交易資金交割后可敘作一筆新的差額交割遠(yuǎn)期外匯交易以規(guī)避剩余期限風(fēng)險(xiǎn)。我行根據(jù)差額交割遠(yuǎn)期外匯交易的交易金額、期限和相應(yīng)交易擔(dān)保比率對客戶收取交易擔(dān)保，對于組合協(xié)議，不重復(fù)收取交易擔(dān)保，交易擔(dān)保比率如下：期限所有幣種T+1至三個(gè)月（含）%三個(gè)月至六個(gè)月（含）4%六個(gè)月至九個(gè)月（含）%九個(gè)月至一年（含）7%. 辦理?xiàng)l件金融機(jī)構(gòu)客戶是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)以及外國銀行在中國境內(nèi)的分行。非金融機(jī)構(gòu)客戶申請辦理差額交割遠(yuǎn)期外匯交易業(yè)務(wù)，原則上須在我行開立相應(yīng)人民幣或美元帳戶。成交建設(shè)銀行根據(jù)客戶的委托給出實(shí)時(shí)的報(bào)價(jià)，客戶認(rèn)可或在客戶委托的價(jià)格范圍內(nèi)將該筆交易成交。當(dāng)重估損失達(dá)到客戶已提交交易擔(dān)保的80％時(shí)，須及時(shí)通知客戶追加保證金至足額擔(dān)保，足額擔(dān)保為重估損失與根據(jù)遠(yuǎn)端交易金額和剩余期限計(jì)算出的交易擔(dān)保之和?？蛻艚?jīng)理向公司有關(guān)人員推薦差額交割遠(yuǎn)期外匯買賣，結(jié)合配套的協(xié)議匯率即期售匯，當(dāng)即節(jié)省購匯成本50000元人民幣。. 我行優(yōu)勢擁有廣泛的國內(nèi)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。掉期業(yè)務(wù)的交易幣種包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元等9個(gè)幣種。（1）經(jīng)常項(xiàng)目；（2）資本與金融項(xiàng)目，包括：a） 銀行自營外匯貸款；b） 經(jīng)國家外匯管理部門登記的境外借款；c） 經(jīng)國家外匯管理部門登記的境外直接投資外匯收支；d） 經(jīng)國家外匯管理部門登記的外商投資企業(yè)外匯資本金收入；e） 經(jīng)國家外匯管理部門登記的境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外上市的外匯收入；f） 經(jīng)國家外匯管理部門批準(zhǔn)的其他外匯收支。在日常經(jīng)營中，客戶需要人民幣資金支付境內(nèi)員工工資。期權(quán)是一種選擇權(quán)，期權(quán)的持有者可以在該項(xiàng)期權(quán)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)選擇買或不買、賣或不賣的權(quán)利，他可以實(shí)施該權(quán)利，也可以放棄該權(quán)利，而期權(quán)的出賣者則只負(fù)有履行期權(quán)合約規(guī)定的義務(wù)。同樣，外匯期權(quán)的買方購買外匯期權(quán)以后，也可通過執(zhí)行期權(quán)獲利。幣種：美元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊，澳大利亞元等建設(shè)銀行可進(jìn)行境外清算的幣種；期限：分2周，1個(gè)月，2個(gè)月，3個(gè)月。. 客戶業(yè)務(wù)流程申請向建設(shè)銀行提交申請書。交割期權(quán)若被執(zhí)行，還需與建設(shè)銀行辦理相應(yīng)的交割。　　若到期日美元/，王先生將執(zhí)行期權(quán)合約，賣出美元100000買入日元，按照當(dāng)時(shí)的市場情況，王先生的贏利為：　100000（117112）=500000日元。 　　點(diǎn)評　當(dāng)預(yù)期匯率在期權(quán)有效期內(nèi)將會出現(xiàn)大幅上漲（即上漲帶來的盈利大于付出的期權(quán)費(fèi)）時(shí)，應(yīng)選擇買入期權(quán)，以獲得市場匯率超過約定匯率的全部盈利，而最大損失僅為付出的期權(quán)費(fèi)，適宜在市場巨烈波動時(shí)使用。李先生因此收到期權(quán)費(fèi)250美元。買入看漲美元看跌日元的期權(quán)，%，李先生支付300美元期權(quán)費(fèi)，共虧損50美