商業(yè)銀行申請基金托管資格與代銷資格-預覽頁
【正文】 規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （四）具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；（五）有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；（六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務的技術設施，基金代銷業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準；（七）制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金代銷業(yè)務管理制度；（八）公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事兩年以上基金業(yè)務或者五年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷。申請機構根據(jù)自身資質的情況，可申請相應類別的許可證。中國保監(jiān)會派出機構另有規(guī)定的除外。一經(jīng)核準，省級分支機構及所申報的下屬分支機構均可獲得A類保險兼業(yè)代理資格，中國保監(jiān)會按照分支機構（或營業(yè)網(wǎng)點）的清單，逐一核發(fā)許可證。申請B類保險兼業(yè)代理資格，應當具備以下條件：（一）具備基本條件；（二）注冊資本或開辦資金不低于50萬元；（三）具備辦理保險兼業(yè)代理業(yè)務的計算機軟、硬件設施；（四）取得至少1家保險公司出具的《保險兼業(yè)代理業(yè)務委托意向書》。申請C類保險兼業(yè)代理資格，應當委托保險公司向中國保監(jiān)會派出機構提交申請B類保險兼業(yè)代理資格所列的各項材料。A類許可證有效期5年，B類許可證有效期3年，C類許可證有效期2年。（二）商業(yè)銀行擬入股的保險公司須具備良好的公司治理結構、健全有效的風險管理和良好的業(yè)務發(fā)展前景，各項經(jīng)營及風險管理指標符合保險業(yè)的監(jiān)管要求。商業(yè)銀行投資入股保險公司的試點方案由監(jiān)管部門報請國務院批準確定，每家商業(yè)銀行只能投資一家保險公司。存管銀行、結算銀行應當為證券交易結算資金清算提供快捷、安全、準確的結算服務。結算銀行是指結算公司通過其辦理證券交易資金結算劃撥業(yè)務的存管銀行。商業(yè)銀行向證監(jiān)會申請結算銀行業(yè)務資格時，除符合上述條款外，還應達到下列條件：（1）凈資產(chǎn)在30億元人民幣以上，總資產(chǎn)在600億元人民幣以上，分支機構個數(shù)在100以上；（2）具有全國范圍內實時匯劃系統(tǒng)，或與具有全國范圍內實時匯劃系統(tǒng)的商業(yè)銀行簽訂了代理資金匯劃協(xié)議，能保證證券公司法人和其分支機構之間的資金劃轉達到《管理辦法》第二十五條第二款的要求。（三）存管銀行業(yè)務資格的申報和審批程序符合前款規(guī)定的商業(yè)銀行，可以向證監(jiān)會申請從事客戶交易結算資金存管業(yè)務資格，經(jīng)證監(jiān)會核準后，領取《從事證券交易結算資金存管業(yè)務資格證書》，并報中國人民銀行備案。（4）證券交易結算資金存管業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程。13 /
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