《銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范》ppt課件-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 導(dǎo)持卡人將資金轉(zhuǎn)移到犯嫌人提供的賬戶內(nèi)。 ? 2022年 8月，重慶市民羅某在 ATM機(jī)上取款時(shí)，銀行卡突然被“吞吃”。 ? 犯罪分子惡意改裝自助銀行設(shè)備，側(cè)錄銀行卡磁條信息，偷窺取款密碼，制作偽卡盜取持卡人存款的案件暴露了設(shè)備安全性不足。而白某向陳某支付了幾千元的“信息費(fèi)”。 偽卡案件 ? 主要涉及以下罪名： ? 竊取、收買、非法提供信用卡信息罪：犯嫌人通過(guò)撿拾取款憑條、商戶簽購(gòu)單、商戶 POS機(jī)日結(jié)單等獲取銀行卡資料，通過(guò)測(cè)試、偷窺持卡人操作或其他技術(shù)手段獲取密碼。 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析 ? 為保證交易安全，銀行卡必須是真實(shí)的卡，唯一的持卡人通過(guò)刷卡將磁條中的信息連線送往發(fā)卡系統(tǒng)，核對(duì)無(wú)誤即為真實(shí)的卡；持卡人將預(yù)先在發(fā)卡系統(tǒng)設(shè)定的私人密碼輸往終端設(shè)備，連線送往發(fā)卡系統(tǒng)，核對(duì)無(wú)誤即證實(shí)次交易為持卡人本人所為。 ? （ 2）獲取密碼。不要設(shè)定統(tǒng)一的簡(jiǎn)單初始密碼，分別郵寄、保管和傳遞制成卡和密碼。 ? 加強(qiáng)對(duì)持卡人安全用卡的宣傳。 ? （ 4）信用卡詐騙罪：犯嫌人使用騙領(lǐng)的信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)的行為。 ? （ 4）變?cè)焖松矸葑C件辦理信用卡。常見(jiàn)特點(diǎn)是： ? 申請(qǐng)信息缺失或可疑。 ? 虛假申請(qǐng)成功后的典型表現(xiàn)。超過(guò)取現(xiàn)額度，即使信用額度有余額，也不得取現(xiàn)。 網(wǎng)上銀行交易案件 ? 主要涉及以下罪名： 竊取、收買、非法提供信用卡信息罪：犯嫌人通過(guò)仿冒銀行網(wǎng)銀的網(wǎng)絡(luò)地址和頁(yè)面內(nèi)容，或者利用真實(shí)網(wǎng)站服務(wù)器程序上的漏洞在站點(diǎn)網(wǎng)頁(yè)中插入木馬、病毒等方式，竊取用戶銀行卡信息資料的行為； 信用卡詐騙罪：犯嫌人竊取、收騙取或以其他方式獲取他人信用卡信息資料，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的行為。 ? 受害人銀行卡安全防范意識(shí)薄弱，對(duì)自己的銀行卡信息保存不當(dāng)，受害人使用自己的 號(hào)碼、MSN賬號(hào)、電子郵件 ID作為 i自己網(wǎng)銀的登錄密碼和交易密碼，極易被他人破解。 冒用他人信用卡案件 ? 案情簡(jiǎn)介 ? 2022年 6月，犯嫌人樸某來(lái)到某 ATM機(jī)前存錢。公安機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)偵查，很快就找到樸某。 ? 經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，王某離職前向銀行申請(qǐng)了一張信用卡，之后信用卡寄到了他離職前的公司，而他以前的同事陳某和謝某冒領(lǐng)了信用卡，并獲取王某的身份證信息進(jìn)行開(kāi)卡消費(fèi)。 ? 對(duì)于收單機(jī)構(gòu)沒(méi)有嚴(yán)格的約束。 防范措施與建議 ? 加強(qiáng)持卡人安全用卡宣傳。 ? 開(kāi)通短信息提示功能。 ? 此外，案件中出現(xiàn)的套現(xiàn)行為涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪：犯嫌人違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（ POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的行為。當(dāng)她透支完所有信用卡的授信額度后，李某無(wú)法償還欠款，便在網(wǎng)上尋找“個(gè)人金融服務(wù)”，即查詢高利貸和信用卡套現(xiàn)信息，并認(rèn)識(shí)了路某和孫某，兩人推薦了“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù)。 ? 在孫和陸的指使下，李某四處游說(shuō)自己的同事和朋友，承諾每月支付一定的利息，讓他們將自己的信用卡交給她，信用卡到手后，李某如法炮制地把信用額度換成現(xiàn)鈔
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