銀行理財與保險營銷-預覽頁
【正文】 2萬 ? 規(guī)劃前： 應繳遺贈稅： 825萬元 稅后資產： 1175萬元 應稅資產 60% 免稅資產 800萬元 應稅資產1200萬元 40% 總資產價值共： 2022萬元 以 40歲男性為 16歲兒子 /女兒投保萬組合為例 16歲第 1筆： 10萬 /年 *20年 ~保險期間 30年 18歲第 2筆： 30萬 /年 *20年 ~保險期間 30年 800萬 “ 免稅資產 ” 配置： ? 兒子 /女兒 4648歲時可獲得： 免稅資產 ? 滿期金 +中等紅利 +終了紅利： 1772萬元 注：案例演示紅利按中檔水平計算 資 產 增 值 應稅資產之稅金準備 ? 注：以上按 《 遺產稅暫行條例(草案 )》 計算，供參考 ? 規(guī)劃后： 2022萬 800萬 =1200萬 應繳遺贈稅： 425萬元 稅后資產： 1575萬元 案例 資產保全規(guī)劃（節(jié)稅） 應稅資產： 5000萬 ? 規(guī)劃前： 應繳遺贈稅： 2325萬元 稅后資產： 2675萬元 應稅資產 60% 免稅資產 2022萬元 應稅資產3000萬元 40% 總資產價值共： 5000萬元 以 45歲男性為 16歲兒子 /女兒投保優(yōu)越人生 B款為例 16歲第 1筆： 30萬 /年 *10年 ~保險期間 30年 18歲第 2筆： 170萬 /年 *10年 ~保險期間 30年 2022萬 “ 免稅資產 ” 配置： ? 女兒 4648歲時可獲得： 免稅資產 ? 滿期金： ? 累計生存金： ? 累計紅利： ? 終了紅利： 合計： 注：案例演示紅利按中檔水平計算 資 產 增 值 應稅資產之稅金準備 ? 注：以上按 《 遺產稅暫行條例(草案 )》 計算，供參考 ? 規(guī)劃后： 5000萬 2022萬 =3000萬 應繳遺贈稅： 1325萬元 稅后資產： 1675萬元 Thanks 喻祖慶
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