【正文】 ）對發(fā)生的案件、突發(fā)事件、責(zé)任事故等重大事項隱瞞不報或拖延上報的。 機構(gòu)、部門負責(zé)人有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）未按規(guī)定組織對所轄單位進行檢查的；（二）故意隱瞞或明顯低估風(fēng)險狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴重不實的；（三）對違規(guī)人員應(yīng)移送未移送或應(yīng)處理未處理的。 第三十四條 在授信調(diào)查過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）貸前調(diào)查不細不實，造成調(diào)查報告與事實明顯不符或未充分揭示風(fēng)險的；（二）貸前調(diào)查資料收集或錄入不完整或不準(zhǔn)確的；（三）未盡職調(diào)查銀行承兌匯票、信用證等貿(mào)易背景真實性的；（四）續(xù)貸時，未對最高額抵（質(zhì)）押物核查，出現(xiàn)抵（質(zhì)）押物被查封、扣押等造成擔(dān)保無效的；（五）其他嚴重違反授信調(diào)查相關(guān)規(guī)定的。（四）其他嚴重違反授信審批相關(guān)規(guī)定的。第四十一條 在貸款統(tǒng)計工作管理中，虛報、瞞報、偽造、篡改、拒報或?qū)掖芜t報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分。第四十四條 第四十六條第四十八條 在不良資產(chǎn)日常管理中，有下列行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）擅自對客戶實行掛賬停息、減收或緩收利息的；（二）違反規(guī)定接收抵債資產(chǎn)的；（三）未按規(guī)定采取有效措施，導(dǎo)致債權(quán)訴訟時效、執(zhí)行時效喪失的；（四）未按規(guī)定對不良資產(chǎn)進行日常檢查，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的問題不及時報告、處理或處理不當(dāng)，形成風(fēng)險的。 合同審查過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予記過或記大過處分： （一）應(yīng)提交審查未提交審查的；（二）違反合同審查程序，越權(quán)和越級審查合同；（三）對法律審查意見無正當(dāng)理由不予采納的；（四）合同法律審查中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)法律風(fēng)險而未發(fā)現(xiàn)的。 合規(guī)審查過程中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果影響的，給予記過或記大過處分：（一）應(yīng)當(dāng)提交合規(guī)審查事項未提交的；（二）提交合規(guī)審查的材料不真實、不完整、不及時，導(dǎo)致無法有效識別法律合規(guī)風(fēng)險的；（三）合規(guī)審查中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)法律合規(guī)風(fēng)險未發(fā)現(xiàn)的。第五十七條 第五十九條 在反洗錢工作中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予記過或記大過處分：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；（二）未按規(guī)定報送大額交易報告、可疑交易報告的；（三）未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級分類工作的；（四）未按規(guī)定上報洗錢風(fēng)險信息的；（五）未按規(guī)定落實上級行反洗錢工作要求的。 柜面人員有下列嚴重違規(guī)行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）將本人名章、系統(tǒng)工號和密碼交他人使用的；（二）私自調(diào)劑現(xiàn)金、挪用庫款、白條抵庫、擅自處理長短款以及挪用客戶資金的；（三）代客簽名、設(shè)置/重置/修改/輸入密碼，代客戶辦理開銷戶、存取款、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)的；（四）代客保管存折、存單、銀行卡、身份證件、票據(jù)、印章、印鑒等重要物品的；（五）“虛存實取”、“虛存虛取”辦理柜面業(yè)務(wù)的；（六）利用客戶賬戶過渡本人資金，或者通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金的；（七）本人經(jīng)辦自己業(yè)務(wù)的；（八）違反不相容崗位管理原則混崗操作辦理業(yè)務(wù)的；（九）截留假幣、私自處理假幣或故意將假幣付給客戶的；（十）擅自調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)的。第六十六條 有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良后果的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）未按規(guī)定對開戶資料進行審核或開立賬戶的；（二）違反個人存款實名制規(guī)定辦理開戶手續(xù)或明知是單位資金而允許以自然人名稱開立個人銀行結(jié)算賬戶的；（三）偽造會計憑證或會計報表的；（四）發(fā)生開戶、存取款代理業(yè)務(wù)時，違反規(guī)定給予辦理的；（五）業(yè)務(wù)未處理完畢前出具回單、回執(zhí)的；（六）未審查交易內(nèi)容與業(yè)務(wù)依據(jù)的一致性、準(zhǔn)確性的；（七）未審核客戶在相關(guān)憑證、申請書上簽名、印章的；（八）其他嚴重違反結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的。第八節(jié) 違反資金營運業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第六十九條 第九節(jié) 違反計算機管理規(guī)章制度行為及處理第七十一條 第十節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理第七十四條在行內(nèi)考試過程中，有以下行為之一的，給予警告至記大過處分：（一）由他人替考或冒名頂替他人參加考試的；（二）威脅監(jiān)考人員、滋擾考場秩序的；（三）其他弄虛作假，造成惡劣影響的。 有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）守庫人員酒后上崗或在守庫室飲酒、玩牌、會客、留宿他人的；（二）在消防管理、特種設(shè)備的維護、危險物品管理等方面，違反本行的相關(guān)規(guī)章和操作規(guī)程的；（三）未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，守庫員擅自允許其他人員進入守庫室或替班守庫的；（四）未建立健全社會化押運監(jiān)督制約機制或未嚴格履行監(jiān)督制約機制的；（五）監(jiān)控、報警等安防設(shè)施未按國家標(biāo)準(zhǔn)和總行有關(guān)規(guī)定采購安裝，造成安裝有盲區(qū)、報警不能聯(lián)動的；（六）違反值班守庫有關(guān)規(guī)定的；（七）辦案不力或不配合查辦案件，造成犯罪嫌疑人逃跑、追繳贓款贓物不到位的；（八）安全設(shè)備等設(shè)施存在安全隱患，未及時報告或整改的；（九）外部人員進入要害部位未執(zhí)行“三證一陪同”規(guī)定的。 有下列行為之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）未按規(guī)定購置、處置固定資產(chǎn)的；（二）因管理不善造成固定資產(chǎn)損失的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處置、報廢車輛或更新車輛的；（四）應(yīng)進行集中采購而未進行集中采購或化整為零自行采購的；（五）未按規(guī)定實施招投標(biāo)，虛假招標(biāo)、投標(biāo)，應(yīng)招標(biāo)而未招標(biāo)的；（六）未經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，擅自發(fā)布中標(biāo)（或成交）結(jié)果的；（七）委托不具備代理采購業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)代理采購或?qū)Υ頇C構(gòu)的招標(biāo)行為未盡職監(jiān)督的；（八）不符合條件的供應(yīng)商被納入供應(yīng)商范圍的；（九）擅自變更確定的采購結(jié)果或決定事項的；（十）對采購項目驗收和對供應(yīng)商監(jiān)督考核評價未盡職責(zé)，造成質(zhì)量風(fēng)險和經(jīng)濟損失的。在印章和檔案管理中，有下列行為之一，情節(jié)輕微或造成不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重不良影響的，給予記過或記大過處分：（一）玩忽職守，造成檔案損毀的；（二）印章丟失后未按規(guī)定報告或不及時采取補救措施的；（三）明知所保存檔案面臨危險而不采取有效措施的；（四）借閱的檔案損毀、丟失，或擅自轉(zhuǎn)借、復(fù)制的；（五）未經(jīng)有權(quán)領(lǐng)導(dǎo)審批自行銷毀行政印章或未按規(guī)定程序?qū)︿N毀行政印章進行登記的；（六）未按時歸檔，或歸檔文件材料不齊全，造成重要資料丟失或缺失的；（七）未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，擅自在網(wǎng)上公布帶密級檔案的；（八）檔案未按程序進行移交，擅自縮小檔案接收歸檔范圍的；（九）將應(yīng)當(dāng)歸檔的文件、資料等據(jù)為己有的。第十三節(jié) 違反審計、監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理第八十六條 審計、監(jiān)督檢查過程中，有下列行為之一的，給予記過或記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）或撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予留用察看或開除處分：（一）授意、指使、強迫檢查人員歪曲、隱瞞事實真相或?qū)z查人員進行打擊報復(fù)或陷害的；（二）徇私舞弊、隱瞞事實、弄虛作假或協(xié)助檢查對象弄虛作假，導(dǎo)致重大問題未被及時發(fā)現(xiàn)的；（三）擅自調(diào)整、修改、刪除檢查中反映的重大違規(guī)問題，致使檢查結(jié)果嚴重失實的；（四）利用職權(quán)威脅、勒索被檢查對象的；（五）拒絕或不配合檢查，拒絕或故意拖延提供與檢查事項有關(guān)的資料和情況，導(dǎo)致重大問題未被及時發(fā)現(xiàn)的。第九十條 本行工作人員有下列情形之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予降級（職）或撤職及以上處分：（一）連續(xù)曠工超過5天或6個月內(nèi)累計曠工超過10天的；（二）無正當(dāng)理由經(jīng)常遲到、早退或者擅自脫崗，一個月內(nèi)累計5次或半年內(nèi)累計15次的；（三）弄虛作假、徇私舞弊、未如實填寫或謊報員工考勤等情況的；（四）服務(wù)態(tài)度惡劣、故意刁難等被客戶投訴或被新聞媒體報道的；（五）在輿情管理上疏于職守，延誤危機處置，對本行造成負面影響或經(jīng)濟損失的；（六）未按規(guī)定收發(fā)或處理文件的。 在實施違規(guī)處罰決定時，應(yīng)實行回避制度。第九十四條 本辦法系本行內(nèi)部規(guī)章制度，不作為對外承諾和保證。第九十六條 問責(zé)委員會辦公室審核意見辦公室有權(quán)人簽字： 年 月 日問責(zé)委員會意見其他有權(quán)單位意見說明：《違規(guī)行為問責(zé)移交書》一式二聯(lián)，一聯(lián)由管理/檢查部門等單位留存，二聯(lián)由管理/檢查部門等單位連同違規(guī)事實確認書復(fù)印件等材料移交本級問責(zé)委員會辦公室，需要處罰的據(jù)此填寫《違規(guī)處罰通知書》，并通知管理/檢查部門等附件2：違規(guī)處罰通知書簽發(fā)日期 年 月 日送達部門被處罰人處罰事實處罰依據(jù)處罰決定 負責(zé)人簽字 年 月 日 處理情況反饋（處理結(jié)果）被處罰人簽字： 年 月 日 備注 說明：《違規(guī)處罰通知書》由處罰部門簽發(fā)，一式兩聯(lián)，一聯(lián)由被處罰部門/人留存，二聯(lián)由被處罰部門/人簽字后送回處罰部門