證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)—財(cái)富管理業(yè)務(wù)-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 財(cái)務(wù)顧問(wèn) 結(jié)構(gòu)融資業(yè)務(wù) 私募基金業(yè)務(wù) 直接投資業(yè)務(wù) 股指期貨套利交易 另類投資業(yè)務(wù) 收益?zhèn)? 中小企業(yè)債券 產(chǎn)業(yè)并購(gòu)基金業(yè)務(wù) 三、財(cái)富管理業(yè)務(wù) ? ? ? ? ? （以美林證券現(xiàn)金管理賬戶為例） 4 ?廣泛定義：財(cái)富管理是金融機(jī)構(gòu)在分析客戶自身財(cái)務(wù)狀況的基礎(chǔ)上，充分分析客戶的金融需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶制定財(cái)務(wù)管理目標(biāo)、提供資產(chǎn)配置方案，從而實(shí)現(xiàn)客戶預(yù)期財(cái)富規(guī)劃目標(biāo)的一種金融服務(wù)。 5 6 ?私人銀行 是 財(cái)富管理 的一個(gè)重要 子 類別， 特別針對(duì)可投資資產(chǎn) 在數(shù)百萬(wàn)美元以上的 高凈值 人群提供的更 加全面和專業(yè)化的金 融服務(wù)。 ? 2022年 12月廣發(fā)證券是中國(guó)大陸首家設(shè)立財(cái)富管理中心的證券公司，正式引入了投資銀行財(cái)富管理的概念，目前有十多家綜合類券商通過(guò)設(shè)立財(cái)富管理中心或財(cái)富俱樂(lè)部切入財(cái)富管理市場(chǎng)。 ? 財(cái)富管理業(yè)務(wù)開(kāi)始時(shí)間和業(yè)務(wù)理念： 2022年 10月，招商銀行首先推出金葵花理財(cái)品牌，面向日均存款或資產(chǎn)超過(guò) 50萬(wàn)的中高端客戶，切入了啟動(dòng)階段的財(cái)富市場(chǎng)。 與其他金融機(jī)構(gòu)相比證券公司開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的劣勢(shì) 14 （以美林證券 CMA為例） ? 資料 美林證券 1977率先通過(guò)現(xiàn)金管理賬戶（ CMA）進(jìn)行商業(yè)模式創(chuàng)新，通過(guò)與銀行深度合作的方式繞過(guò)了當(dāng)時(shí)銀證分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法律限制，率先實(shí)現(xiàn)了從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型。賬戶每天有一個(gè)信用額度，包括現(xiàn)金余額加上一個(gè)貸款額度。 所謂“客戶保證金現(xiàn)金管理計(jì)劃”，是指券商可于每日收盤(pán)后，自動(dòng)抓取簽約客戶存放在證券賬戶內(nèi)的閑置保證金，用以投資于銀行活期、定期存款及貨幣市場(chǎng)工具。 THANK YOU 長(zhǎng)沙營(yíng)業(yè)部
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