【正文】 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。 第 四 十 七 條 對于交易筆數(shù)達不到最低指標或與本地平均業(yè)務(wù)指標相差較大、使用環(huán)境不良的自助設(shè)備，各縣級聯(lián)社須對其布放地點進行調(diào)整 。 第 八 章 自助設(shè)備的綜合考評 第 四十五 條 市地電子銀行業(yè)務(wù)主管部門要結(jié)合當?shù)貙嶋H，制定轄內(nèi)自助設(shè)備考核和獎懲辦法，定期對設(shè)備運行情況和設(shè)備管理員工作進行考核。穿墻式自助設(shè)備，實行全天 24 小 19 時服務(wù)。 如縣級聯(lián)社不能出動人員前去受理 ，要求持卡人面對攝像頭，將鈔票號碼在攝像頭前固定 5 秒鐘以上。如仍不能恢復(fù)，應(yīng)向 科技信息 部報告故障，以便及時處理。 三、 存款金額不符 （ 一 ）自助設(shè)備的存款交易采用實時記賬方式，持卡人存款金額以設(shè)備驗收后顯示的接納金額為準。 三、 對確認的長款可做調(diào)賬處理，但不得將現(xiàn)金發(fā)還持卡人；如果當日未領(lǐng)現(xiàn)金數(shù)與設(shè)備長款金額不符，應(yīng)借助于流水日志、監(jiān)控錄像及自助設(shè)備管理員描述等途徑另行查明原因后處理。 第 三 十六條 扣賬未出鈔 一、 扣賬未出鈔多發(fā)生在跨行交易中，如遇該投訴，應(yīng)要求投訴 17 人提供交易 憑證 或卡號、交易時間、交易金額等交易要素，并盡快查明情況后辦理。 二、 如遇投訴，應(yīng)查明其卡片是否屬于上述情況，向投訴人解釋不受理原因；如果是受理范圍內(nèi)的銀行卡發(fā)生不能交易的情況，應(yīng)向縣級聯(lián)社 設(shè)備維護員反映，以便及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障。 三、 超期未領(lǐng)卡處理 （ 一 ）對在吞卡后次日起 3 個工作日內(nèi)無人認領(lǐng)的卡片，營業(yè)網(wǎng) 16 點須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位 1 厘米以上。 二、 吞卡領(lǐng)取 對 于從自助設(shè)備取回的吞卡，要及時向持卡人發(fā)放。 15 （ 二 ）取吞卡開啟設(shè)備 時 ，不得觸摸其它機器部件，以免損壞其它設(shè)備。 第 三 十 三條 自助設(shè)備吞卡是由持卡人操作不當、設(shè)備異常、發(fā)卡行指令等原因造成。 （ 2） 處理吞卡 加鈔員填寫《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》 （附件 5） ，將自助設(shè)備吞卡交接給 縣級聯(lián)社 或營業(yè)網(wǎng)點。 如果上繳的是現(xiàn)金，出納員要當面核實、并驗證真?zhèn)魏笤诩逾n員的 《自助設(shè)備 尾箱余額上繳單 》 （附件 3） 上簽收，并將第 一 聯(lián)保存 ，第二聯(lián)交予設(shè)備管理員 。 上繳尾箱 或現(xiàn)金 （ 1） 接交尾箱及廢鈔信封 出納人員接到加鈔員交回的尾箱、清點鈔箱數(shù)量、核對鈔箱號、檢查鈔箱鎖是否完好無損，無誤后在加鈔員的 《自助設(shè)備尾箱上繳單》（附件 2） 上簽收，并將第 一 聯(lián)留存 做入庫憑證 ，第二聯(lián)交予設(shè)備管理員 。 (4)加鈔現(xiàn)場后續(xù)工作 （ a） 設(shè)備管理員 按系統(tǒng)提示進行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對外營業(yè)。 （ f）加鈔員打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護狀態(tài) ，在系統(tǒng)中做加鈔維護。 （ d）加鈔員取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱。 （ c）在押運人員清場后，加鈔員按照同品牌同型號設(shè)備操作手冊，進行清機、加鈔操作。 如是現(xiàn)金加鈔，加鈔員領(lǐng)取現(xiàn)金時需要當面核對現(xiàn)金數(shù)額以及驗證現(xiàn)金的真?zhèn)?，加現(xiàn)金時，鈔箱鑰匙由加鈔員保管 。 11 （ 2） 出庫配鈔 出納人員根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》備注欄具體配鈔要求，逐個對自助設(shè)備鈔箱按金額、券別進行配鈔。編制加鈔申請的依據(jù)： （ a）設(shè)備鈔箱余額及《自助設(shè)備加鈔限額表》； （ b）離行式自助設(shè)備每周至少清機一次的規(guī)定； （ c）客戶投訴情況。自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機前，須經(jīng)有識別假幣功能的點鈔機及人工反假、過數(shù)。 （ 五 ） 自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管均按 本社 出納基本制度執(zhí)行。特定時期，例如代發(fā)工資戶發(fā)薪時間、商場促銷活動期間、長假期間等，可按業(yè)務(wù)需要調(diào)整限額。 9 （ 三 ） 自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，要按業(yè)務(wù)量大小合理確定。 （三）遇工作用鑰匙丟失、密碼遺忘等緊急情況需啟用備用鑰匙和備用密碼，須經(jīng) 縣級聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo) 批準 ，并做好啟用登記。 如 設(shè)備管理員 變動，須立即更換密碼。 設(shè)備管理員 在使用自助設(shè)備密碼時，應(yīng)避開其他人員，嚴禁泄露密碼。 一、工作用鑰匙 與密碼 的管理與使用 （一）工作用鑰匙的管理與使用 工作用鑰匙 由加鈔員專人保管。 第 三 十一條 自助設(shè)備 保險箱 的鑰匙和密碼 分為工作用鑰匙和密碼與備用鑰匙和密碼，須 嚴格實行“雙套制”、“分管制”。 第二十 九 條 自助設(shè)備管理員分為加鈔員（ A 崗 人員 ）、設(shè)備管理員 （ B 崗 人員 ）。對超過保留時限的吞沒卡，須及時做 剪 角失效處理，集中 上 交，視同待銷毀重要憑證 管理。 第 二十 三 條 自助設(shè)備安裝完畢，須 由電子銀行、科技、發(fā)展規(guī)劃、保衛(wèi)等 相關(guān) 部門組成驗收小組，驗收通過后方可投入使用。相同的硬、軟件平臺和相同型號的自助設(shè)備，應(yīng) 使用 省聯(lián)社科技部門統(tǒng)一確定的軟件版本， 如有 特殊情況須經(jīng)省聯(lián)社正式批準。 第 三 章 自助設(shè)備的安裝與驗收 第 十 七 條 自助設(shè)備的設(shè)立、變動及 撤銷 要按照“統(tǒng)一規(guī)劃、效益優(yōu)先”的原則 ，縣級聯(lián)社 對所選地域的持卡人群、用卡 意識 、交通 環(huán)境 、儲蓄 狀況 、他行自助設(shè)備及綜合效益等情況進行全面調(diào)查分析，確定布放地點， 逐級上報省聯(lián)社審批 。省聯(lián)社根據(jù)上報情況和整體發(fā)展規(guī)劃， 擬定購置需求，審批購置計劃。負責(zé)自助設(shè)備及安裝場所安防設(shè)施建設(shè)的審查、管理和維護 。 第 八 條 省聯(lián)社 科技 信息部為 所轄各分支機構(gòu) 自助設(shè)備 技術(shù)主管部門，其主要職責(zé)是： （一）負責(zé)組織實施自助設(shè)備聯(lián)調(diào)測試和設(shè)備配置升級； （二）負責(zé)組織 自助設(shè)備 軟件開發(fā)，提出技術(shù)驗收標準，并組織技術(shù)驗收； （三）負責(zé)組織實施 自助設(shè)備 軟件安裝推廣、運行、維護； （四）負責(zé)組織 自助設(shè)備操作及維護等技術(shù)培訓(xùn)； （五）負責(zé)簽署 所轄各分支機構(gòu) 自助設(shè)備維護協(xié)議； 3 （六）負責(zé) 自助設(shè)備 信息和網(wǎng)絡(luò)安全管理； （七）負責(zé)與 自助設(shè)備 技術(shù)管理相關(guān)的其他工作。 省聯(lián)社 在指導(dǎo)和管理分支機構(gòu) 業(yè)務(wù)穩(wěn)定、快速發(fā)展的同時，加強對操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、人員風(fēng)險等各方面風(fēng)險要素的防控。 第四條 自助設(shè)備 管理主要包括網(wǎng)點建設(shè)、業(yè)務(wù)管理、運行管理、設(shè)備維護管理、安全管理、營銷管理。 1 黑龍江省農(nóng)村信用社 自助 設(shè)備管理辦法 （試行稿） 第一章 總 則 第一條 為加強和規(guī)范黑龍江省農(nóng)村信用社銀行卡自助設(shè)備（以下簡稱“自助設(shè)備”）的管理，提高自助設(shè)備運行質(zhì)量，充分發(fā)揮自助設(shè)備效益，特制定本辦法。 第三條 本 辦法 適用于所有開辦 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)的 各級 信用社 （含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同） 。 省聯(lián)社 根據(jù)地區(qū)差異、業(yè)務(wù)發(fā)展重點，對不同地區(qū)、不同業(yè)務(wù)分類進行指導(dǎo)； （三）業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制并重原則。 （ 五 ）負責(zé)組織對 各級 信用社 社 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)管理情況進行檢查； （ 六 ）負責(zé)與 自助設(shè)備 業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他工作。 第 十一 條 省聯(lián)社 安全保衛(wèi)部負責(zé)制定 自助設(shè)備 安全防護、技術(shù)防范和消防設(shè)施的設(shè)置標準； 負責(zé)安全防范系統(tǒng)選型， 并組織實施、驗收和監(jiān)督檢查 ； 負責(zé)制定自助設(shè)備的安全防范制度并監(jiān)督落實 。 第十三條 各市地、辦事處電子銀行業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)根據(jù)本地的業(yè)務(wù)情況，編制當年自助設(shè)備購置需求，需求內(nèi)容包括自助設(shè)備的數(shù)量、型號、功能需求、安裝地點、管理網(wǎng)點、成本效益分析等項內(nèi)容，上報省聯(lián)社。 第十 六 條 離行式 自助設(shè)備 由縣級聯(lián)社集中管理