【正文】 計師事務所進展年度審計并將審計和理建議書報送所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。外資金融機構(gòu)出現(xiàn)??第三十三條所列事項或情況需變更經(jīng)營金融業(yè)務容許證的外資金融機構(gòu)應在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上予以。第八十三條發(fā)生??第三十三條所列事項或情況需變更經(jīng)營金融業(yè)務容許證的外資金融機構(gòu)應在正式批準之日起六內(nèi)向中國人民銀行總行變更事宜。驗收不合格的所在地中國人民銀行分支機構(gòu)下發(fā)驗收不合格書。第七十九條外資金融機構(gòu)因其他原因申請更換名稱的應向中國人民銀行總行提交由其董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署的申請書并將申請書復印件提交外資金融機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。中國人民銀行總行收到完好的申請資料后以簽署信的形式確認其更名申請。第七十四條??第二十六條、第二十七條所規(guī)定的比例按季末余額考核。第七十一條外資金融機構(gòu)應執(zhí)行中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)分類的規(guī)定。第六十九條??第三十條所稱從中國境內(nèi)吸收的外匯存款包括外匯同業(yè)和非同業(yè)存款“境內(nèi)外匯總資產(chǎn)〞的計算如下：境內(nèi)外匯總資產(chǎn)＝外匯總資產(chǎn)－外匯境外聯(lián)行往來資產(chǎn)〕－外匯境外附屬機構(gòu)往來資產(chǎn)〕－外匯境外貸款－外匯存放境外同業(yè)－外匯拆放境外同業(yè)－外匯境外。上述各項資產(chǎn)中應扣除預計不可收回的部。中國人民銀行根據(jù)外資法人機構(gòu)的風險狀況可以對其資本充足率提出特別要求。??第二十八條所稱營運資金加準備金等之和是指營運資金、未分配利潤和一般貸款損失準備金之和。外國銀行分行應將生息資產(chǎn)的存放銀行和利率報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。第六十五條??第二十四條所稱生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。高級理人員任職資格需報中國人民銀行分行或營業(yè)理部核準的中國人民銀行將在收到完好申請資料之日起四十內(nèi)作出是否同意的。第六十一條外資金融機構(gòu)的行長總經(jīng)理〕及其支行行長離崗連續(xù)一個月以上的應向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)；離崗連續(xù)三個月以上的應更換人選。第五十八條擔任以下職務的外資金融機構(gòu)高級理人員適用備案制：一〕外資法人機構(gòu)的董事、行長總經(jīng)理〕助理、財務總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)；二〕外國銀行分行總會計師、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)；三〕外國銀行分行所設(shè)支行的副行長；四〕中國人民銀行認為需要備案的其他高級理人員。第五十六條適用核準制的外資金融機構(gòu)高級理人員的任職限應在二年以上任職內(nèi)不得兼任其他營業(yè)性機構(gòu)的理職務。第五十四條中國人民銀行總行負責核準或取消以下人員的任職資格：一〕外資法人機構(gòu)的董事長、行長總經(jīng)理〕；二〕外國銀行分行的行長總經(jīng)理〕。第 四 章任 職 資 格 理第五十條擔任外資金融機構(gòu)高級理人員應具備以下根本條件：一〕熟悉并遵守中國金融監(jiān)法律法規(guī)；二〕具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)歷和組織理才能；三〕無不良記錄。第四十六條外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營??第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的“經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務〞按照本細那么第四十四條規(guī)定申請手續(xù)。第四十四條??第二十一條所稱新的業(yè)務品種是指中國境內(nèi)銀行或財務沒有提供或者中國境內(nèi)銀行或財務已經(jīng)提供、但經(jīng)營風險較大的金融品種。經(jīng)歷收合格后外資金融機構(gòu)持驗收合格書和驗資證明到中國人民銀行總行申請換發(fā)經(jīng)營金融業(yè)務容許證。第三十九條外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務或擴大效勞對象范圍應向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交以下資料一式三份〕經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后逐級報至中國人民銀行總行審批：一〕申請人董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署的、致中國人民銀行行長的申請書其內(nèi)容包括：經(jīng)營人民幣業(yè)務或擴大效勞對象范圍的詳細內(nèi)容擬增加的資本或總行撥付的營運資金等；二〕可行性研究；三〕擬修改的章程只限外資法人機構(gòu)〕；四〕擬創(chuàng)辦業(yè)務的操作規(guī)程及控制制度；五〕外資金融機構(gòu)的金融業(yè)務容許證復印件；六〕中國人民銀行要求提交的其他資料。第三十六條符合??第二十條規(guī)定獲準經(jīng)營??第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務范圍內(nèi)的對各類客戶全面外匯業(yè)務和全面人民幣業(yè)務的外資金融機構(gòu)應分別符合以下條件：一〕外國銀行分行營運資金應不少于六億元人民幣其中人民幣營運資金不少于四億元人民幣外匯營運資金應不少于二億元人民幣的等值兌換貨幣；二〕獨資銀行、合資銀行注冊資本應不少于十億元人民幣其中人民幣資本應不少于六億元人民幣外匯資本應不少于四億元人民幣的等值兌換貨幣；三〕獨資財務、合資財務注冊資本應不少于七億元人民幣其中人民幣資本應不少于四億元人民幣外匯資本應不少于三億元人民幣的等值兌換貨幣。第三十二條外資金融機構(gòu)經(jīng)營??第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務范圍內(nèi)的對各類客戶的全面外匯業(yè)務應分別符合以下條件：一〕外國銀行分行營運資金應不少于二億元人民幣的等值兌換貨幣；二〕獨資銀行、合資銀行注冊資本應不少于四億元人民幣的等值兌換貨幣；三〕獨資財務、合資財務注冊資本應不少于三億元人民幣的等值兌換貨幣。申請人在原設(shè)立批準失效之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。外資金融機構(gòu)未在規(guī)定時限內(nèi)提出延開業(yè)申請的中國人民銀行不受理其延申請。外資金融機構(gòu)申請延開業(yè)的應在批準設(shè)立后六內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提出延開業(yè)申請。驗收不合格的外資金融機構(gòu)可以在接到驗收后向驗收機構(gòu)申請復驗。作出不批準的申請人在接到中國人民銀行總行不予批準的之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。第二十四條籌建工作完成后申請人應當將填寫好的申請表連同??第十四條規(guī)定的報擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。申請書由擬設(shè)外資法人機構(gòu)的董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。第二十條申請人在接到中國人民銀行總行不予受理的書之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。第十九條自收到設(shè)立外資金融機構(gòu)完好的申請資料之日起六個月內(nèi)中國人民銀行總行應當作出受理或者不受理的并書面申請人。第十六條獨資銀行、合資銀行申請設(shè)立分行應當向擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交以下資料經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后逐級報至中國人民銀行總行審批：一〕由申請人的董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署的申請書其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱、擬撥付的營運資金數(shù)額、申請經(jīng)營的業(yè)務品種等；二〕同意申請設(shè)立分行的；三〕可行性研究；四〕營業(yè)執(zhí)照副本〕；五〕最近三年的年報；六〕申請人章程；七〕中國人民銀行要求提供的其他資料。第十三條本細那么要求提交的申請資料除年報外凡用外文書寫的應當附有中文譯本。第十條??第十一條第六〕項所稱中國合資者的有關(guān)資料是指中國合資者營業(yè)執(zhí)照副本〕和最近三年的年報。第八條??第九條、第十條、第十一條和本細那么第十六條所稱可行性研究至少應包括：申請人的根本情況、對擬設(shè)機構(gòu)的分析、擬設(shè)機構(gòu)將來業(yè)務開展規(guī)劃、擬設(shè)機構(gòu)的組織理架構(gòu)、對擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后三年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈利等內(nèi)容。本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8。本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8。第三〕項和第五〕項所稱“外國的金融機構(gòu)〞 是指在境外注冊并經(jīng)所在或地區(qū)金融監(jiān)當批準或認可的金融機構(gòu)。１９９４年２月２５日發(fā)布的?外資金融機構(gòu)理?同時廢止。第四十九條 外資金融機構(gòu)違犯其他法律、法規(guī)的由有關(guān)主依法處理。第四十五條 外資金融機構(gòu)違犯本第四章的有關(guān)規(guī)定從事經(jīng)營的由中國人民銀行給予警告沒收所得并處所得１倍以上３倍以下的罰款；沒有所得或者所得缺乏５萬元的處５萬元以上３０萬元以下的罰款。第四十一條 外資金融機構(gòu)清算終結(jié)應當在法定限內(nèi)向原登記注銷登記。第五章 解散與清算第三十八條 外資金融機構(gòu)自行終止業(yè)務活動應當在距終止業(yè)務活動３０日前以書面形式向中國人民銀行提出申請經(jīng)中國人民銀行審查批準后予以解散并進展清算。第三十四條 外資金融機構(gòu)應當按照規(guī)定向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送財務報表和有關(guān)資料。對前款規(guī)定的比例中國人民銀行應當按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。對前兩款規(guī)定的比例中國人民銀行應當按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。第二十六條 獨資銀行、合資銀行、獨資財務、合資財務對１個企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信余額不得超過其資本的２５％但是經(jīng)中國人民銀行批準的除外。第四章 監(jiān)視理第二十二條 外資金融機構(gòu)的存款、貸款利率及各種手續(xù)費率由外資金融機構(gòu)按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。第二十條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務應當具備以下條件：一〕提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)３年以上；二〕提出申請前２年連續(xù)盈利；三〕中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第十六條 經(jīng)批準設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人憑經(jīng)營金融業(yè)務容許證向工商行政理登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在延長內(nèi)仍未完成籌建工作的中國人民銀行作出的受理自動失效。第十三條 中國人民銀行應當對設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請進展初步審查自收到完好的申請之日起６個月內(nèi)作出受理或者不受理的。第九條 設(shè)立獨資銀行或者獨資財務應當由申請人向中國人民銀行提出書面申請并提交以下資料：一〕設(shè)立獨資銀行或者獨資財務的申請書其內(nèi)容包括：擬設(shè)獨資銀行或者獨資財務的名稱注冊資本額申請經(jīng)營的業(yè)務種類等；二〕可行性研究；三〕擬設(shè)獨資銀行或者獨資財務的章程；四〕申請人所在或者地區(qū)有關(guān)主當核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照副本〕及對其申請的書；五〕申請人最近３年的年報；六〕中國人民銀行要求提供的其他資料。中國人民銀行根據(jù)外資金融機構(gòu)的業(yè)務范圍和審慎監(jiān)的需要可以進步其注冊資本或者營運資金的最低限額并規(guī)定其中的人民幣份額。第二章 設(shè)立與登記第五條 獨資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為３億元人民幣等值的兌換貨幣。第二條 本所稱外資金融機構(gòu)是指按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定經(jīng)批準在中國境內(nèi)設(shè)立和營業(yè)的以下金融機構(gòu)：一〕總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行以下簡稱獨資銀行〕；二〕外國銀行在中國境內(nèi)的分行以下簡稱外國銀行分行〕；三〕外國的金融機構(gòu)同中國的、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行以下簡稱合資銀行〕；四〕總在中國境內(nèi)的外國資本的財務以下簡稱獨資財務〕；五〕外國的金融機構(gòu)同中國的、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財務以下簡稱合資財務〕。 　　 　　 二００一年十二月二第一章 總那么第一條 為了適應對外和經(jīng)濟開展的需要加強和完善對外資金融機構(gòu)的理促進銀行業(yè)的穩(wěn)健運行制定本。第四條 中國人民銀行是理和監(jiān)視外資金融機構(gòu)的主；中國人民銀行分支機構(gòu)對本轄區(qū)外資金融機構(gòu)進展日常監(jiān)視理。外國銀行分行應當由其總行無償撥給不少于１億元人民幣等值的兌換貨幣的營運資金。第八條 設(shè)立合資銀行或者合資財務申請人應當具備以下條件：一〕外國合資者為金融機構(gòu)；二〕外國合資者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)；三〕外國合資者提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于１００億美元；四〕外國合資者所在或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)視理制度并且外國合資者受到所在或者地區(qū)有關(guān)主當?shù)挠行ПO(jiān)；五〕外國合資者所在或者地區(qū)有關(guān)主當同意其申請；六〕中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第十二條 本第九條、第十條、第十一條所列資料除年報外凡用外文書寫的應當附有中文譯本。第十四條 申請人應當自接到正式申請表之日起６個月內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定限內(nèi)未完成籌建工作有正當理由的經(jīng)中國人民銀行批準可以延長３個月。批準的頒發(fā)經(jīng)營金融業(yè)務容許證；不批準的應當書面申請人并說明理由。第十九條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務的地域范圍和效勞對象范圍由中國人民銀行按照有關(guān)規(guī)定核定。中國人民銀行作出不批準的應當書面申請人并說明理由。第二十五條 獨資銀行、合資銀行、獨資財務、合資財務的資本充足率不得低于８％。外國銀行分行營運資金加準備金等之和中的人民幣份額與其風險資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于８％。第三十條 外資金融機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的７０％。第三十三條 外資金融機構(gòu)有以下情況之一的須經(jīng)中國人民銀行批準并依法向工商行政理有關(guān)登記：一〕設(shè)立分支機構(gòu)；二〕調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本追加、減少營運資金；三〕變更機構(gòu)名稱或者營業(yè)場所；四〕調(diào)整業(yè)務范圍；五〕變更持有資本總額或者股份總額１０％以上的股東；六〕修改章程；七〕更換高級理人員；八〕中國人民銀行規(guī)定的其他情況。第三十七條 外資金融機構(gòu)應當承受中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法進展的監(jiān)視檢查如實報送有關(guān)、資料和書面不得回絕、阻礙、隱瞞。第四十條 外資金融機構(gòu)因解散、依法被撤銷或者宣告破產(chǎn)而終止的其清算的詳細事宜參照中國有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。第四十四條 外資金融機構(gòu)在中國人民銀行批準的業(yè)務范圍內(nèi)未經(jīng)批準創(chuàng)辦新的業(yè)務品種的由中國人民銀行責其停頓經(jīng)營未經(jīng)批準的新的業(yè)務品種沒收所得并處所得１倍以上３倍以下罰款；沒有所得或者所得缺乏５萬元的處５萬元以上３０萬元以下的罰款。第四十八條 外資金融機構(gòu)違犯本除按照本章第四十三條、第四十四條、第四十五條、第四十六條、第四十七條的有關(guān)規(guī)定給予處分外情節(jié)嚴重的中國人民銀行可以責該外資金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者撤消經(jīng)營金融業(yè)務容許證；取消該外資金融機構(gòu)高級理人員一定限直至終身在中國的任職資格。第五十二條 本自２００２年２月１日起施行。第二〕項所稱“外國銀行〞是指在境外注冊并經(jīng)所在或地區(qū)金融監(jiān)當批準或認可的銀行。根據(jù)??第六條設(shè)立的獨資財務其唯一股東或股東必須是商業(yè)銀行或財務。根據(jù)??第八條設(shè)立的合資財務其外方唯一股東或外方股東必須是商業(yè)銀行或財務。第七條??及本細那么所稱審慎性條件至少包括以下條件：一〕具有合理的法人治理構(gòu)造；二〕具有穩(wěn)健的風險理體系；三〕具有健全的