【正文】 使員工學(xué)法、懂法、用法、守法。在全轄開展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。聯(lián)社主任與分管負(fù)責(zé)人、信用社主任、聯(lián)社部室負(fù)責(zé)人簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人，履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。部分信用社主任沒有嚴(yán)格履行對案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，沒有按聯(lián)社規(guī)定每月對轄內(nèi)內(nèi)部工作和代辦業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全面檢查，對信貸、會計(jì)、交帳、專管員的工作沒有實(shí)行有效的事后監(jiān)督管理。六是在安全防范上：全聯(lián)社14個(gè)網(wǎng)點(diǎn)沒有解決聯(lián)動門的問題，除營業(yè)部外所有網(wǎng)點(diǎn)均未解決電視監(jiān)控問題。(2)，全縣聯(lián)社將原來近300個(gè)代辦站整合成32個(gè)分社(聯(lián)站)，留用聯(lián)絡(luò)員158人，其中一部分被安排在信用社、分社上班臨柜乃至守庫，對這部分的人的管理有待規(guī)范。我們在檢查中發(fā)現(xiàn)少數(shù)社有丟失金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、房屋產(chǎn)權(quán)證、土地使用證、機(jī)構(gòu)代碼證等現(xiàn)象。三是管理上：(1)少數(shù)社主任對會計(jì)出納工作、安全保衛(wèi)工作、代辦業(yè)務(wù)、信貸管理、資金匯劃等的監(jiān)管流于形式，有的沒有進(jìn)行檢查，有的查了也沒有記錄和整改。聯(lián)社雖然根據(jù)上級有關(guān)規(guī)定制定了嚴(yán)格的管理制度，各社也按聯(lián)社規(guī)定與有關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任書，但實(shí)際上，少數(shù)社對制度執(zhí)行沒有落實(shí)到行動上，我行我素，違規(guī)亂套，主要體現(xiàn)在：一是核算上。今年發(fā)現(xiàn)的2起代辦站案件有近10人需追究責(zé)任（正在立案查處）。我縣聯(lián)社調(diào)整了以聯(lián)社主任負(fù)總責(zé)、監(jiān)事長具體負(fù)責(zé)的代辦業(yè)務(wù)規(guī)范清整工作機(jī)構(gòu)，成立了4個(gè)清整工作隊(duì)，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，負(fù)責(zé)對各社代辦站的清整撤并，通過半年多的工作，在6月底前已全部撤并，較＃＃年初減少代辦站298個(gè)，全社結(jié)束了單人辦理業(yè)務(wù)的代辦體制，減少了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。強(qiáng)化了經(jīng)營管理，規(guī)范了業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)行為，有效地防化了風(fēng)險(xiǎn)。落實(shí)操作責(zé)任。二是抓線。落實(shí)監(jiān)督責(zé)任。二是落實(shí)監(jiān)事會的責(zé)任。落實(shí)信用社主任反腐倡廉建設(shè)責(zé)任制，明確反腐職責(zé)，層層簽訂責(zé)任書。其中轉(zhuǎn)發(fā)上級20個(gè)、自制規(guī)章制度46個(gè)、操作規(guī)程54個(gè)，崗位責(zé)任制18個(gè)。四是狠抓業(yè)務(wù)文化教育。二是狠抓道德品格教育。通過以上措施，實(shí)現(xiàn)了一把手負(fù)總體責(zé)任、分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)具體責(zé)任、職能部門負(fù)專門責(zé)任、社主任負(fù)全面責(zé)任、操作人員負(fù)直接責(zé)任、監(jiān)管人員負(fù)監(jiān)督責(zé)任、保證人負(fù)擔(dān)保責(zé)任的案防體系。二、案件專項(xiàng)治理主要工作及成效（一）案防機(jī)制進(jìn)一步健全。XX銀行XX支行2012年4月5日第三篇：信用社(銀行)案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告根據(jù)省聯(lián)社《XX省農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理大檢查工作方案》，XX縣農(nóng)村信用聯(lián)社高度重視此項(xiàng)工作，成立了以理事長XXX為組長、監(jiān)事長XXX為副組長、稽核部門的工作人員為成員的檢查機(jī)構(gòu)，下發(fā)了專門文件，自7月5日起，組成兩個(gè)檢查組，對XX、XX、XXX等10個(gè)信用社進(jìn)行了自我檢查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告于下。對內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，信貸檔案是否符合規(guī)范。二．按照案件治理和風(fēng)險(xiǎn)防范的基本原則、工作目標(biāo)和工作要求，結(jié)合內(nèi)控制度建設(shè)，在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一安排下，采取集中與專項(xiàng)的形式積極組織開展自查自糾。經(jīng)審查我社員工無此類違法違規(guī)行為。經(jīng)審查我社員工無此類違規(guī)行為。經(jīng)審查我社員工無此類違法違規(guī)行為。經(jīng)審查我社員工無此類行為。經(jīng)審查我社員工均按月休假，會計(jì)崗位3年未輪崗。經(jīng)審查我社員工無無故不上班和遲到早退行為。經(jīng)審查我社員工無此類行為。（三）員工案件防控十五種類型排查我社本季度對“員工案件防控十五種類型排查統(tǒng)計(jì)表”中涉及的內(nèi)容進(jìn)行了全面細(xì)致排查，現(xiàn)就排查結(jié)果匯報(bào)如下： ***.有“黃、賭、毒”行為的。能按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、保存客戶身份資料和交易記錄。能按期對人民幣單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢。無違反規(guī)定辦理掛失、提前支取等手續(xù)。，檢查有記錄。貸款發(fā)放與支付資料手續(xù)齊全。簽訂合同中貸款申請用途與調(diào)查用途、發(fā)放用途一致。不存在申請書、協(xié)議書、合同書、權(quán)利質(zhì)押物出質(zhì)協(xié)議書不全，內(nèi)容填寫不全、不規(guī)范或刮擦涂改容易引起糾紛的情況。能按規(guī)定審查擔(dān)保人資信狀況和償債能力。能及時(shí)在 信貸管理系統(tǒng)中建立客戶基本信息、附屬信息，生成客戶申請信息。未簽訂不成立、不生效的借款主從合同。第一篇：銀行案件專項(xiàng)治理大[**0***6]33號關(guān)于上報(bào)**0***6年第三季度案件防控和案件治理工作自查情況的報(bào)告聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察部：為了進(jìn)一步將我社**0***6年案件治理工作扎實(shí)有效開展，根據(jù)縣聯(lián)社安排意見，結(jié)合我社實(shí)際情況，現(xiàn)將我社第三季度“案件治理”工作進(jìn)展情況匯報(bào)如下：（一）信貸管理方面。無超越權(quán)限或變相超越權(quán)限授信、審批貸款。能按《甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等相關(guān)規(guī)定，對客戶所提供的資料的完整性、真實(shí)性、有效性進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并如實(shí)撰寫調(diào)查報(bào)告。不存在借款人信貸檔案、資料建立不全或收集不全的。能按合同約定支付方式和程序發(fā)放支付貸款。不良貸款認(rèn)定是否真實(shí)、資料齊全。***.經(jīng)檢查,存款業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名制”規(guī)定開立個(gè)人賬戶。能按規(guī)定為客戶開立人民幣結(jié)算賬戶或變更。大額可疑支付交易、大額提現(xiàn)能嚴(yán)格執(zhí)行審批制度、備案登記制度和報(bào)備制度。******無自動柜員機(jī)。****本，登記薄的建立、使用、記錄完整、齊全、真實(shí)，并按制度要求及時(shí)打印。經(jīng)審查我社員工無此行為。、輪崗規(guī)定時(shí)限的。******.員工存在利用操作平臺內(nèi)外勾結(jié)盜用或挪用客戶資金的行為的。***。