關(guān)于案件專項(xiàng)治理有關(guān)術(shù)語(yǔ)的解析-全文預(yù)覽
【正文】 罪專題講座。晉城銀監(jiān)分局在督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)制度健全，狠抓制度落實(shí)，認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)“十三條”規(guī)定的基礎(chǔ)上，著力推行十個(gè)方面制度的配套與聯(lián)動(dòng)，即：一是針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開自貼和自管保證金的做法；二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；三是基層行行長(zhǎng)、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)；四是重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng)；五是激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)違法違紀(jì)問題與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；七是完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)；八是查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；九是案件查處和相應(yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；十是對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動(dòng)?！癫榘浮⑵瓢概c處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)?！窕鶎有行虚L(zhǎng)、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。十四、我國(guó)銀行業(yè)案件防范與治理實(shí)現(xiàn)十項(xiàng)聯(lián)動(dòng)。七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。進(jìn)一步完善《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān)管辦法》。研究并提請(qǐng)有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》等。十二、銀監(jiān)會(huì)最近提出的推行外科手術(shù)式作業(yè)檢查方式和“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查及處罰辦法。一是通過完善內(nèi)控、建立科學(xué)合理考核機(jī)制、加快信息系統(tǒng)建設(shè)、健全相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)審體系和加強(qiáng)反腐倡廉工作等五個(gè)方面來著力建立嚴(yán)密的內(nèi)部防范體系。十一、銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在全國(guó)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第九次工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)指出，今年案件專項(xiàng)治理工作重點(diǎn)是抓好三個(gè)堅(jiān)持，實(shí)現(xiàn)三個(gè)目標(biāo)。八、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從道德建設(shè)、制度安排、監(jiān)控機(jī)制三個(gè)方面構(gòu)筑立體式的案件查防體系。四、“8個(gè)環(huán)節(jié)”：在六個(gè)領(lǐng)域基礎(chǔ)上加上監(jiān)控檢查和槍支彈藥即為8個(gè)重要環(huán)節(jié)。關(guān)于案件專項(xiàng)治理有關(guān)術(shù)語(yǔ)的解析一、 操作風(fēng)險(xiǎn)“13條意見”：一是高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)；二是切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)；三是加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督；四是訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；五是堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；六是建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；七是嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；八是對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定；九是加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可 對(duì)賬人員等作出明確規(guī)定；十是加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理，要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制；十一是嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行眼里懲處；十二是加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控；十三是迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。三、劉明康主席提出看好“六個(gè)領(lǐng)域”：一是授權(quán)卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫(kù)尾箱；五是查詢對(duì)賬；六是輪崗休假。七、銀監(jiān)會(huì)關(guān)注銀行業(yè)的監(jiān)管思路之一：提高資產(chǎn)分類的準(zhǔn)確性——提足準(zhǔn)備——做實(shí)利潤(rùn)——資本充足率達(dá)標(biāo)。即，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，增強(qiáng)審慎經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控優(yōu)先的意識(shí)，立足治本，盡快治標(biāo)，嚴(yán)格檢查、嚴(yán)格整改、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格監(jiān)督、嚴(yán)格問責(zé)，加強(qiáng)教育、加強(qiáng)基層、加強(qiáng)安全保衛(wèi)、加強(qiáng)治理商業(yè)賄賂和反洗錢工作、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，努力實(shí)現(xiàn)一年初見成效的目標(biāo)。劉明康指出，要在進(jìn)一步推進(jìn)建立案件防治長(zhǎng)效機(jī)制的同時(shí)，把防范票據(jù)等案件高發(fā)與損失風(fēng)險(xiǎn)、降低案件高發(fā)率作為
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