【正文】 ：（1）由于銀行系統(tǒng)升級(jí)或銀行數(shù)據(jù)報(bào)送錯(cuò)誤原因?qū)е碌念A(yù)警；（2）由于期貨交易所與公司交易結(jié)算系統(tǒng)合約編碼設(shè)置不一致、交割處理不同步或期貨交易所數(shù)據(jù)報(bào)送錯(cuò)誤導(dǎo)致的預(yù)警；（3）由于監(jiān)控中心系統(tǒng)升級(jí)導(dǎo)致期貨公司數(shù)據(jù)與監(jiān)控中心數(shù)據(jù)不一致的預(yù)警；（4）期貨公司能夠獲取銀行、期貨交易所、軟硬件供應(yīng)商等第三方證據(jù)證明自身無過錯(cuò)且獲得監(jiān)管部門認(rèn)可的其他預(yù)警（關(guān)于第三方證明的格式文本見附件2）；（5）有證據(jù)證明公司已盡風(fēng)控職責(zé)但由于不可抗力導(dǎo)致預(yù)警的其他情形。期貨公司凈資本不達(dá)標(biāo)的，不適用上述扣分減免規(guī)定。對(duì)于期貨公司增資，股東已將增資款匯入期貨公司驗(yàn)資賬戶的情形，造成負(fù)債/凈資產(chǎn)的比例不達(dá)標(biāo)或預(yù)警的，可以豁免扣分。五、持續(xù)合規(guī)狀況的評(píng)價(jià)（一）對(duì)《規(guī)定》第十六條的評(píng)價(jià)1．“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的，每次扣1分；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)預(yù)警的，”。，“信息能夠按規(guī)定及時(shí)公示，并在規(guī)定地點(diǎn)、通過規(guī)定渠道公示”。具體評(píng)價(jià)指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)如下：，“信息公示制度健全且有效執(zhí)行”。本項(xiàng)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：（1）期貨公司未按規(guī)定向監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織報(bào)送相關(guān)事項(xiàng)的，；（2）期貨公司發(fā)生技術(shù)事故未按規(guī)定上報(bào)的，每次除按照“信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行”。3．，“應(yīng)急處理機(jī)制健全有效”。違反規(guī)定的。違反規(guī)定的。違反規(guī)定的，每項(xiàng) 10 。本項(xiàng)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：期貨公司應(yīng)符合《關(guān)于加強(qiáng)期貨經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》第十六條、第二十一條等相關(guān)規(guī)定。5．，“公司建立了明確、合理的授權(quán)分責(zé)制度并有效執(zhí)行”。對(duì)于期貨公司的會(huì)計(jì)核算方式與會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、會(huì)計(jì)制度不一致問題，如果該問題系由公司財(cái)務(wù)管理混亂所致，或者造成了公司凈資本出現(xiàn)預(yù)警或不達(dá)標(biāo)狀態(tài)的重大變化。違反規(guī)定的。本項(xiàng)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：期貨公司和營業(yè)部符合《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司監(jiān)督管理辦法》的要求。本項(xiàng)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：期貨公司違反《期貨公司首席風(fēng)險(xiǎn)官管理規(guī)定(試行)》第七條、第二十五條、第二十六條等規(guī)定，未能為首席風(fēng)險(xiǎn)官提供有效的履職保障的。5．，“公司及股東能夠按規(guī)定向監(jiān)管部門履行報(bào)告義務(wù)”。（4）期貨公司法定代表人無期貨從業(yè)資格的。（2）期貨公司應(yīng)符合《公司法》第五十一條、《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第四十二條、《期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人 7 員任職資格管理辦法》第三十三條、《期貨公司行政許可審核工作指引第四號(hào)》第五條等關(guān)于高管兼職的相關(guān)法規(guī)規(guī)定。違反規(guī)定的，每次（項(xiàng)）。本項(xiàng)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：期貨公司應(yīng)符合《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第三十六條規(guī)定。3．，“按照規(guī)定履行了定期報(bào)告與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)異常時(shí)的臨時(shí)報(bào)告義務(wù)”。違反規(guī)定的，每次（項(xiàng)）。本項(xiàng)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：期貨公司符合《期貨交易管理?xiàng)l例》第二十五條第二款、第二十七條、第三十條，以及《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第五十五條至第五十七條等相關(guān)法規(guī)關(guān)于交易環(huán)節(jié)的相關(guān)規(guī)定。5．，“開戶環(huán)節(jié)符合相關(guān)規(guī)定和投資者適當(dāng)性制度的要求”。違反規(guī)定的，每次（項(xiàng)）。本項(xiàng)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為：期貨公司符合《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第七十一條、第七十二條，以及中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范期貨保證金存取業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)期貨字[2006]9號(hào)）等相關(guān)規(guī)定。四、風(fēng)險(xiǎn)管理能力指標(biāo)的評(píng)價(jià)（一）客戶資產(chǎn)保護(hù)1．，“期貨保證金賬戶的管理、報(bào)備、披露符合規(guī)定”。三、培育和發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者狀況指標(biāo)的評(píng)價(jià)對(duì)培育和發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者狀況指標(biāo)的評(píng)價(jià)采取由評(píng)審委員會(huì)統(tǒng)一評(píng)審的方式進(jìn)行。其中，凈資產(chǎn)為會(huì)計(jì)內(nèi)各月月末凈資產(chǎn)的算術(shù)平均值。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入以期貨公司經(jīng)審計(jì)的年報(bào)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。全行業(yè)平均水平，是指全行業(yè)期貨業(yè)務(wù)盈利的算術(shù)平均值。該指標(biāo)的計(jì)算以期貨公司經(jīng)審計(jì)的年報(bào)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，其中，傭金支出為會(huì)計(jì)科目“傭金支出”所列內(nèi)容。其中，手續(xù)費(fèi)率=經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入/成交金額。有關(guān)數(shù)據(jù)由監(jiān)控中心提供。該指標(biāo)的加分附加條件為期貨公司評(píng)價(jià)期內(nèi)持倉成交比不低于全行業(yè)平均水平的50%。一、評(píng)價(jià)方法根據(jù)《規(guī)定》，期貨公司分類評(píng)價(jià)包括風(fēng)險(xiǎn)管理能力、市場競爭力、培育和發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者狀況、持續(xù)合規(guī)狀況及其他指標(biāo)的評(píng)價(jià)，期貨公司最終評(píng)價(jià)計(jì)分由上述指標(biāo)的分值合計(jì)得出，采取由期貨公司自評(píng)、中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡稱證監(jiān)局）初審、期貨公司分類監(jiān)管評(píng)審委員會(huì)（以下簡稱評(píng)審委員會(huì)）復(fù)核和評(píng)審、中國證監(jiān)會(huì)確定評(píng)價(jià)結(jié)果的方式進(jìn)行。山西分公司能夠認(rèn)真領(lǐng)會(huì)行業(yè)精神，切實(shí)貫徹行業(yè)要求。沒有出現(xiàn)將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售的情況?？蛻糸_戶材料齊備，各環(huán)節(jié)都履行職責(zé)并定期對(duì)開戶信息、錄音資料進(jìn)行抽查。（三）宣傳資料分公司所有的印刷資料包括易拉寶等都會(huì)審查內(nèi)容后進(jìn)行打印制作，沒有虛假宣傳的情況出現(xiàn)。交換機(jī)、路由器等關(guān)鍵設(shè)備有備份且備份設(shè)備滿足即插即用；能夠按照公司技術(shù)部要求進(jìn)行信息系統(tǒng)應(yīng)急演練；機(jī)房網(wǎng)絡(luò)布線、電話布線線路標(biāo)識(shí)清楚；進(jìn)入機(jī)房人員由信息技術(shù)人員陪同，并進(jìn)行了出入登記。根據(jù)自查目錄，結(jié)合公司實(shí)際情況，確定了自查的內(nèi)容、重點(diǎn)，制定了細(xì)致、周密、全面的自查方案，全司上下嚴(yán)格按照要求開展自查工作。在選擇平臺(tái)開戶的時(shí)候一定要記得安全第一，不要盲目做決定，造成不必要的投資風(fēng)險(xiǎn)。第五步：查收電子郵箱,獲得交易帳戶的用戶名與密碼，您的資金一旦到帳,我們會(huì)通過電子郵件發(fā)送第2封通知函，告知您登錄真實(shí)交易平臺(tái)所需要的登錄名和密碼。第二步：提交個(gè)人證明文件，對(duì)于中國的客戶，我們可以接受一份客戶的身份證件來辦理開戶。同時(shí)，根據(jù)監(jiān)控中心云開戶平臺(tái)的設(shè)計(jì)思路，監(jiān)控中心提供的云平臺(tái)為核心平臺(tái)，其技術(shù)接口向期貨公司開放，期貨公司可在核心系統(tǒng)上進(jìn)一步開發(fā)個(gè)性化的前端系統(tǒng)，進(jìn)一步提升客戶的體驗(yàn)。三是在線提交客戶資料、查詢客戶在期貨公司的可用資金余額狀況、金融期貨在線測試等方式，保證客戶適當(dāng)性制度的落實(shí)。問：如何保障期貨公司在互聯(lián)網(wǎng)開戶過程中落實(shí)開戶的有關(guān)監(jiān)管要求？答：在現(xiàn)有技術(shù)條件下，期貨公司利用互聯(lián)網(wǎng)開戶完全能夠滿足監(jiān)管部門對(duì)于客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)揭示和投資者適當(dāng)性制度等方面的核心監(jiān)管要求，達(dá)到與現(xiàn)場開戶一樣的效果。為了幫助公司更好地開展互聯(lián)網(wǎng)開戶，協(xié)會(huì)還專門制定了《指南》，供公司參考。第二章為業(yè)務(wù)規(guī)則，明確了互聯(lián)網(wǎng)開戶系統(tǒng)要求、辦理對(duì)象，以及如何落實(shí)客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資者適當(dāng)性制度、反洗錢義務(wù)，并對(duì)具體開戶的流程作出了規(guī)定。期貨行業(yè)近年來也一直在探索如何利用互聯(lián)網(wǎng)提升期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的服務(wù)能力和競爭力。（三）期貨公司應(yīng)要求客戶根據(jù)投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)要求，將交易經(jīng)歷、金融資產(chǎn)狀況、信用狀況等相關(guān)證明材料電子化，并通過互聯(lián)網(wǎng)傳送至期貨公司，由期貨公司予以審核及保存。三、風(fēng)險(xiǎn)揭示（一）期貨公司應(yīng)當(dāng)通過提供在線視頻播放、客戶在線閱讀或與客戶進(jìn)行視頻交互的方式，向客戶講解《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書》、《客戶須知》等風(fēng)險(xiǎn)揭示文件。二、數(shù)字證書（一）期貨公司應(yīng)確保客戶完成身份識(shí)別后方可申請(qǐng)數(shù)字證書。第一篇：期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南為規(guī)范期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶的操作流程，落實(shí)期貨市場開戶實(shí)名制、風(fēng)險(xiǎn)揭示、客戶適當(dāng)性等要求，保護(hù)客戶合法權(quán)益，根據(jù)《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，制定本指南。（二）期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份驗(yàn)證，包括但不限于以下內(nèi)容：；；；，對(duì)客戶提交的身份證號(hào)碼和姓名進(jìn)行驗(yàn)證（如全國公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)能夠反饋身份證照片，應(yīng)檢查客戶上傳的身份證圖片和全國公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)反饋的身份證照片一致）；（三）各期貨公司應(yīng)安排開戶人員對(duì)客戶進(jìn)行實(shí)時(shí)視頻審核，實(shí)時(shí)視頻審核至少包含以下內(nèi)容：；，確保視頻對(duì)象是客戶本人；，客戶應(yīng)持本人身份證出現(xiàn)在視頻采集鏡頭中，所持身份證與上傳的身份證圖像必須一致；；；。（三）期貨公司應(yīng)指導(dǎo)客戶在安裝有本人數(shù)字證書的計(jì)算機(jī)或移動(dòng)終端上辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶手續(xù)。（二）期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)金融期貨交易編碼的客戶進(jìn)行適當(dāng)性審核及綜合評(píng)估，內(nèi)容包括但不限于：、金融資產(chǎn)狀況以及信用狀況等；，并對(duì)答題情況進(jìn)行回訪，要求客戶承諾電子試卷為本人獨(dú)立完成；；。問：《規(guī)則》出臺(tái)的背景是什么？答：2015年3月，國務(wù)院總理李克強(qiáng)在政府工作報(bào)告中提出制定“互聯(lián)網(wǎng)+”行動(dòng)計(jì)劃，多次提到互聯(lián)網(wǎng)金融，并明確提到“互聯(lián)網(wǎng)金融異軍突起”和“促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展”。問：《規(guī)則》的主要內(nèi)容是什么？答：《規(guī)則》五章共計(jì)三十條，其中第一章總則明確了《規(guī)則》起草的依據(jù)，規(guī)定了互聯(lián)網(wǎng)開戶的定義、適用范圍。第五章為附則。因此，《規(guī)則》在起草時(shí)確定了以下基本原則：一是落實(shí)《意見》所提出互聯(lián)網(wǎng)開戶的基本要求，確保客戶實(shí)名制和投