中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知[五篇模版]-全文預(yù)覽
【正文】 公安機(jī)關(guān)破獲案件有涉案關(guān)聯(lián)的，監(jiān)管部門將視情況追究相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任，視嚴(yán)重程度采取責(zé)令限期整改，限制、暫?；蛲Ｖ蛊湫庞每ㄐ掳l(fā)卡業(yè)務(wù)，以及實(shí)施其他相應(yīng)的行政處罰等審慎性監(jiān)管措施。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)與合作的非銀行機(jī)構(gòu)就信用卡欺詐、套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范和安全管理責(zé)任，以及損失承擔(dān)責(zé)任等事項(xiàng)進(jìn)行明確約定。八、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)查在他行已有信用卡授信，但客戶個(gè)人償還能力與各行累計(jì)授信額度存在較大差距的申請(qǐng)人，應(yīng)嚴(yán)格控制發(fā)卡。七、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)信用卡申請(qǐng)人資信水平和還款能力進(jìn)行盡職調(diào)查，申請(qǐng)人應(yīng)擁有固定工作，或穩(wěn)定的收入來(lái)源，或提供可靠的還款保障。不得向未滿18周歲的學(xué)生發(fā)放信用卡（附屬卡除外）。四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)在發(fā)卡營(yíng)銷過(guò)程中獲取的客戶個(gè)人信息負(fù)有保護(hù)信息安全的義務(wù)。二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立發(fā)卡營(yíng)銷行為規(guī)范機(jī)制，在營(yíng)銷過(guò)程中必須履行必要的信息披露，營(yíng)銷人員必須充分告知申請(qǐng)人有關(guān)信用卡的收費(fèi)政策、計(jì)罰息政策，積極提示所申請(qǐng)的信用卡產(chǎn)品的潛在風(fēng)險(xiǎn)，并請(qǐng)申請(qǐng)人確認(rèn)已知曉和理解上述信息。2017年11月22日（此件發(fā)至銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）本內(nèi)容來(lái)源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。九、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銀信類業(yè)務(wù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較快、風(fēng)險(xiǎn)較高的銀行和信托公司進(jìn)行窗口指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示。五、信托公司在銀信類業(yè)務(wù)中，不應(yīng)盲目追求規(guī)模和速度，應(yīng)積極轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，通過(guò)發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)和提高專業(yè)管理能力，為委托方銀行提供實(shí)質(zhì)金融服務(wù)，立足信托本源支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)實(shí)質(zhì)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的銀信類業(yè)務(wù)進(jìn)行分類，按照穿透管理要求，根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，并結(jié)合基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，準(zhǔn)確計(jì)提資本和撥備。第一篇：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知【發(fā)布單位】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 【發(fā)布文號(hào)】銀監(jiān)發(fā)〔2017〕55號(hào) 【發(fā)布日期】20171122 【生效日期】20171122 【失效日期】 【所屬類別】政策參考【文件來(lái)源】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知銀監(jiān)發(fā)〔2017〕55號(hào)各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行，中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司：近年來(lái)，銀信類業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較快，其中銀信通道業(yè)務(wù)占比較高，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患。二、商業(yè)銀行在銀信類業(yè)務(wù)中，應(yīng)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則，將商業(yè)銀行實(shí)際承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理并落實(shí)授信集中度監(jiān)管要求。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶和自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力，選擇與之相適應(yīng)的信托公司及信托產(chǎn)品；在選擇信托產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)注意期限、金額等方面的安排，與自身流動(dòng)性管理相匹配。八、中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司應(yīng)持續(xù)加強(qiáng)信托產(chǎn)品登記平臺(tái)建設(shè)，強(qiáng)化信托產(chǎn)品信息披露，促使合同條款陽(yáng)光化、交易結(jié)構(gòu)清晰化，提高信托業(yè)務(wù)的透明度和規(guī)范化水平，增強(qiáng)市場(chǎng)約束。十、各銀監(jiān)局應(yīng)強(qiáng)化屬地監(jiān)管責(zé)任，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)銀信類業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，對(duì)銀信類業(yè)務(wù)中存在的各類問(wèn)題要及時(shí)核查并嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)處理，情節(jié)嚴(yán)重的要從重處罰，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改落實(shí)到位，相關(guān)情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。恭喜您順利通過(guò)考試！多選題1.《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》包含哪幾方面的內(nèi)容（）√A B C D 明確銀信類業(yè)務(wù)及銀信通道業(yè)務(wù)的定義規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行的行為規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)中信托公司的行為加強(qiáng)銀信類業(yè)務(wù)的監(jiān)管正確答案： A B C
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