金融理財心得（推薦5篇）-全文預覽
【正文】 國理財規(guī)劃師職業(yè)道德基本原則：正直誠信、客觀公正、勤勉謹慎、專業(yè)盡責、嚴守秘密、團隊合作。資本市場交易的是長期債券。如果客戶的財務自由度遠低于應有標準，應建議他更積極儲蓄和投資第四篇：金融理財學、制定個人或家庭合理利用財務資源，實現(xiàn)人生目標的綜合過程。張先生沒有購房。但是，按一生的收支平衡點來考慮，每月固定開銷中還應包括定期定額投資，以便為子女教育和退休做準備。如果每月固定生活開銷為3000元，房貸還本付息2000元。每年，我們?nèi)叶紩?萬多元購買保險，醫(yī)療、人身、財產(chǎn)險都比較齊全。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因為巨大的人流量決定了它永遠比其他中小城市有更大的需求量。但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房。所以，我偏好親力親為的投資方式，技術性越強越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗，學會思索，利于家庭理財?shù)摹伴L期發(fā)展”。這次學習因為時間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺得時間不夠用，覺得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識只是理財大海里的一朵浪花，要切實把學到的知識運用到工作中，把個人理財業(yè)務做大做好，我們的這次培訓只是剛剛開始，在今后的工作中我將繼續(xù)學習，發(fā)揮自身的主觀能動性，全力推動個人理財業(yè)務的健康發(fā)展。當理財規(guī)劃師代表客戶采取的理財行動，或者為客戶提出專業(yè)建議時，他不僅直接關系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。根據(jù)國外的經(jīng)驗，確切地說，根據(jù)美國、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區(qū)的經(jīng)驗，金融理財師是在完成了各國標準委員會所確定的四大標準，簡稱為“4e”準則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗標準和職業(yè)道德標準后所獲得的專業(yè)頭銜。一、了解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負債分析，現(xiàn)金流量預算和管理，個人風險管理與保險規(guī)劃，投資目標確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。發(fā)展理財業(yè)務是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。這次培訓，是我對理財接受的最系統(tǒng)、最全面、最實用的一次業(yè)務培訓。4：分批介入、止損止盈，不要讓風險超過原已設定的可容忍范圍，一旦損失超過原設定的限度，不要猶豫了，該平倉就平倉吧，一定要控制風險。會有許多人利用積蓄來購買人身保險、人壽保險、人生意外保險、健康保險、財產(chǎn)損失保險等各種保險，其實這也是一種理財，人們在購買保險時可以根據(jù)自己的需要購買各種不同保險，從而獲得最大的收益，可是在現(xiàn)實生活中，人們因不懂得各種保險而胡亂的購買保險，到后來才知道自己有很多的錢都是白費了，在學習完金融理財這門功課之后，我明白了保險不是買的越多收益的越多，要根據(jù)自己的需要，買合適自己的保險，這樣才可以把資源用到恰到好處。五、根據(jù)金融理財?shù)墓ぞ吆彤a(chǎn)品收益特點不同，金融理財可分為固定收益金融理財、變動收益金融理財。其實個人與家庭的金融理財實質(zhì)上是一種財務規(guī)劃，需要根據(jù)個人在一生的不同時期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，制定個人與家庭財務管理的預算規(guī)劃方案，實現(xiàn)人們在人生各個階段的需求目標。所以帶著幾分好奇我選擇了這門功課。再未學習這門課之前，我只是聽過金融理財這個名詞，對其也感到十分的好奇。金融理財有六種不同的分類：一、根據(jù)金融理財主體的不同可分為國家與政府金融理財、公司與企業(yè)金融理財、個人與家庭金融理財，在此類中我們最熟悉最關心的莫過于個人與家庭的金融理財了。四、根據(jù)金融理財方式的不同可分為直接金融理財、間接金融理財。隨著人們生活水平的不斷提高，人們的思維方式也漸漸發(fā)生改變的，以前人們只要有點小積蓄，首當其沖就會把它存入銀行，可現(xiàn)在，人們越來越注重生活的品質(zhì)與品味。3：注意選擇黃金品種，不同品種的黃金理財工具其風險、收益時不同的。課程設置按照國際cfp考試的六個模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個模塊，具體包括：個人理財原理、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃。在金融業(yè)務不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財業(yè)務是商業(yè)銀行等金融機構將客戶關系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務方式。個人理財中心應體現(xiàn)出“望財不望丁”，突破過去以人氣為目標的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構，實現(xiàn)差異化服務，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。三、從事這種理財規(guī)劃工作的從業(yè)人員應是受過嚴格培訓并取得相應水平證書的人員。表現(xiàn)理財規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。這就是：正直誠實原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。在我看來，利用短暫的業(yè)余時間做一些家庭投資好處多多，首先當然是經(jīng)濟上有所得，也對本職工作有間接好處，一個從來沒有做過自身實踐的經(jīng)濟學教授是做不好研究工作的。而對于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來就不買基金，因為
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1