【正文】 所在地人民銀行分支機構(gòu)提交貸款合同副本。中國人民銀行關(guān)于境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)境外項目人民幣貸款的指導(dǎo)意見貨幣政策二司 20120331 中國人民銀行上?？偛?各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行,國家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,中國郵政儲蓄銀行：為了擴大人民幣跨境使用，規(guī)范境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）境外項目人民幣貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，防范風險，促進貿(mào)易和投資便利化，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律、行政法規(guī)，現(xiàn)就境內(nèi)銀行境外項目人民幣貸款工作提出以下指導(dǎo)意見：一、本意見所稱“境外項目”是指境內(nèi)機構(gòu)“走出去”過程中開展的各類境外投資和其他合作項目，包括但不限于境外直接投資、對外承包工程以及出口買方信貸等。重新申領(lǐng)證券投資業(yè)務(wù)許可證期間，香港子公司可以繼續(xù)進行證券投資，但中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則認為需要暫停的除外。（五）吸收合并其他機構(gòu)；（六）涉及重大訴訟及其他重大事件。香港子公司可以人民幣或購匯匯出本金和投資收益。香港子公司投資銀行間債券市場，應(yīng)根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定辦理。國家外匯局自收到香港子公司完整的申請文件之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。第七條 香港子公司申請開展在香港募集人民幣資金境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當報送以下材料：（一）申請報告，包括申請原因、申請人基本情況、境內(nèi)證券投資計劃等，并對申請材料的真實性、準確性、完整性、合規(guī)性做出承諾；（二）機構(gòu)注冊證明復(fù)印件；（三）香港證券監(jiān)管部門核發(fā)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；（四）申請人及其境內(nèi)母公司最近3年是否受到所在地監(jiān)管部門處罰的說明；（五）申請人的主要人員符合香港地區(qū)有關(guān)從業(yè)資格要求的證明；（六）資金來源說明及境內(nèi)證券投資計劃；（七）申請人的公司內(nèi)部控制制度說明；（八）上一會計年度經(jīng)審計的財務(wù)報告；（九）與境內(nèi)托管人簽訂的托管協(xié)議草案；（十）法律意見書；（十一）中國證監(jiān)會要求的其他文件。第四條 中國證監(jiān)會依法對香港子公司的境內(nèi)證券投資實施監(jiān)督管理，中國人民銀行（以下簡稱人民銀行）依法對香港子公司在境內(nèi)開立人民幣銀行賬戶進行管理，國家外匯局依法對香港子公司的投資額度實施管理,人民銀行會同國家外匯局依法對資金匯出入進行監(jiān)測和管理。七、請中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)。六部委根據(jù)本通知第二條的標準在60天內(nèi)對需要重點監(jiān)管的企業(yè)名單進行調(diào)整。銀行業(yè)金融機構(gòu)在為這些企業(yè)辦理各項跨境人民幣業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)借助人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)加強審核，切實防范風險；業(yè)務(wù)辦理完畢后，應(yīng)妥善保存相關(guān)文件資料備查。六部委在各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）、計劃單列市所報送的企業(yè)名單基礎(chǔ)上，依據(jù)各部門履行職責的需要，確定重點監(jiān)管企業(yè)名單。七、請人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會（省府）城市中心支行，各副省級城市中心支行將本函正文轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)。四、銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理各項跨境人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照《通知》要求和有關(guān)審慎監(jiān)管規(guī)定，依托人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)加強審核，查詢重點監(jiān)管企業(yè)名單，切實防范風險。二、六部委在各自職責范圍內(nèi)依法對重點監(jiān)管企業(yè)開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)加強管理。銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理各項跨境人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照相關(guān)要求和審慎監(jiān)管規(guī)定，依托人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，查詢重點監(jiān)管企業(yè)名單，在辦理業(yè)務(wù)過程中加強審核，切實防范風險。十三、本通知自發(fā)布之日起實施，《國家外匯管理局關(guān)于基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2011]50號）同時廢止。人民幣合格投資者違反本通知第七條規(guī)定，未辦理相關(guān)備案手續(xù)的，依據(jù)《外匯管理條例》第四十八條第（五）款進行處罰。十一、人民幣合格投資者違反本通知第四條、第五條規(guī)定，超過國家外匯管理局批準的投資額度匯入資金進行投資的，依據(jù)《外匯管理條例》第四十一條進行處罰。九、人民幣合格投資者發(fā)起設(shè)立開放式基金的，可由托管人根據(jù)申購或贖回情況，每日為其辦理相應(yīng)人民幣匯入、匯出或購匯匯出境外的手續(xù)。七、人民幣合格投資者應(yīng)在其境內(nèi)人民幣賬戶開立后5個工作日內(nèi)將有關(guān)開戶情況報托管人所在地外匯局備案，并向國家外匯管理局報送正式的托管協(xié)議、辦理相關(guān)登記手續(xù)并領(lǐng)取《登記證》。該鎖定期是指自人民幣合格投資者足額匯入本金之日起計算，禁止其將投資本金匯出境外的期限。四、國家外匯管理局對人民幣合格投資者發(fā)起設(shè)立開放式基金投資額度實行余額管理，開放式基金累計凈匯入的人民幣資金不得超過經(jīng)批準的投資額度。國家外匯管理局關(guān)于人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點有關(guān)問題的通知匯發(fā)[2013]9號國家外匯管理局關(guān)于人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點有關(guān)問題的通知國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)托管銀行：為規(guī)范人民幣合格境外機構(gòu)投資者（以下簡稱人民幣合格投資者）境內(nèi)證券投資試點業(yè)務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》（國務(wù)院令第532號，以下簡稱《外匯管理條例》）、《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行、國家外匯管理局第90號令，以下簡稱《試點辦法》）及相關(guān)外匯管理規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：一、國家外匯管理局及其分局、外匯管理部（以下簡稱外匯局）依法對人民幣合格投資者境內(nèi)證券投資相關(guān)的投資額度（以下簡稱投資額度）、資金匯出入等實施監(jiān)測和管理。人民幣合格境外機構(gòu)投資者投資銀行間債券市場的，其結(jié)算代理人應(yīng)當按照中國人民銀行的要求報送人民幣合格境外機構(gòu)投資者的交易、結(jié)算和托管等信息。七、人民幣合格境外機構(gòu)投資者進入銀行間債券市場應(yīng)當向中國人民銀行遞交書面申請，并提交下列材料：（一）本機構(gòu)基本情況說明；（二）人民幣資金來源及規(guī)模說明；（三）投資計劃書；（四）債券投資相關(guān)負責人員基本情況表；（五）登記注冊文件或監(jiān)管機構(gòu)批準成立的證明；（六）法定代表人或指定簽字人的有效身份證件；（七）所在國家或地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的金融業(yè)務(wù)許可證；（八）中國證券監(jiān)督管理委員會書面批復(fù)及其頒發(fā)的證券投資業(yè)務(wù)許可證；（九）國家外匯管理局關(guān)于投資額度的書面批復(fù)；（十）最近3年是否受到監(jiān)管機構(gòu)處罰的說明；（十一）最近3年經(jīng)審計的財務(wù)報表；（十二）中國人民銀行要求的其他材料。四、人民幣合格境外機構(gòu)投資者依據(jù)本通知所開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款利率，按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。人民幣合格境外機構(gòu)投資者專用存款賬戶的支出范圍是：買入證券支付的價款、匯出本金和投資收益、支付投資相關(guān)稅費、劃出至依據(jù)本通知開立的其他專用存款賬戶的資金及中國人民銀行規(guī)定的其他支出。人民幣合格境外機構(gòu)投資者在開立上述三類專用存款賬戶時，應(yīng)當區(qū)分自有資金和由其提供資產(chǎn)管理服務(wù)的客戶資金分別開戶；設(shè)立開放式基金的，每只開放式基金應(yīng)當單獨開戶。第十七條本辦法自公布之日起施行，2011年12月16日發(fā)布的《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》（證監(jiān)會令第76號）同時廢止。第十四條人民幣合格投資者有下列情形之一的，應(yīng)當重新申領(lǐng)證券投資業(yè)務(wù)許可證：（一）變更機構(gòu)名稱；（二）被其他機構(gòu)吸收合并；（三）中國證監(jiān)會和國家外匯局認定的其他情形。第十一條人民幣合格投資者應(yīng)當按照投資額度管理的有關(guān)要求辦理資金匯出入。中國證監(jiān)會和人民銀行可以根據(jù)宏觀管理要求和試點發(fā)展情況，對總體投資比例和品種做出規(guī)定和調(diào)整。國家外匯局自收到人民幣合格投資者完整的申請文件之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。第五條申請人民幣合格投資者資格，應(yīng)當具備下列條件：（一）財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，注冊地、業(yè)務(wù)資格等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（二）公司治理和內(nèi)部控制有效，從業(yè)人員符合所在國家或地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格要求；（三）經(jīng)營行為規(guī)范，最近3年或者自成立起未受到所在地監(jiān)管部門的重大處罰；（四）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。第二條本辦法所稱人民幣合格境外機構(gòu)投資者（以下簡稱人民幣合格投資者），是指經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）批準，并取得國家外匯管理局（以下簡稱國家外匯局）批準的投資額度，運用來自境外的人民幣資金進行境內(nèi)證券投資的境外法人。與本通知不一致的有關(guān)規(guī)定，以本通知為準。各境外人民幣業(yè)務(wù)清算行在境內(nèi)開立的人民幣清算賬戶之間，因結(jié)算需要可進行資金匯劃。境內(nèi)非金融機構(gòu)對外擔保使用人民幣履約時，境內(nèi)銀行進行真實性審核后，為其辦理人民幣結(jié)算，并向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送相關(guān)信息。該賬戶的存款利率按人民銀行公布的活期存款利率執(zhí)行，資金應(yīng)當嚴格按照在債券募集說明書約定的使用范圍內(nèi)使用，不得挪作他用。（五）人民幣境外放款必須經(jīng)由放款的人民幣專用存款賬戶以人民幣收回，且回流金額不得超過放款金額及利息、境內(nèi)所得稅、相關(guān)費用等合理收入之和。具有股權(quán)關(guān)系或同由一家母公司最終控股，且由一家成員機構(gòu)行使地區(qū)總部或投資管理職能的境內(nèi)非金融機構(gòu)，可使用人民幣資金池模式向境內(nèi)銀行申請開展人民幣資金池境外放款結(jié)算業(yè)務(wù)。（三）在境內(nèi)使用境外銀行發(fā)行的銀行卡的人民幣賬戶消費或提取人民幣現(xiàn)鈔后，境內(nèi)收單機構(gòu)應(yīng)以人民幣與境內(nèi)銀行卡清算機構(gòu)清算，境內(nèi)銀行卡清算機構(gòu)應(yīng)以人民幣與境外發(fā)卡銀行清算。（四）出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)辦理經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時，境內(nèi)銀行應(yīng)按《中國人民銀行辦公廳 財政部辦公廳 商務(wù)部辦公廳 海關(guān)總署辦公廳 國家稅務(wù)總局辦公廳 銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名單的函》（銀辦函〔2012〕381號）確定的原則，嚴格進行業(yè)務(wù)真實性審核。第一篇：跨境人民幣政策匯總范文跨境人民幣政策匯總中國人民銀行關(guān)于簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知貨幣政策二司 20130710 中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，國家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：為進一步提高跨境人民幣結(jié)算效率，便利銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）和企業(yè)使用人民幣進行跨境結(jié)算，現(xiàn)就簡化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策等事項通知如下：一、關(guān)于經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)（一）境內(nèi)銀行可在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”三原則的基礎(chǔ)上，憑企業(yè)（出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名單內(nèi)的企業(yè)除外）提交的業(yè)務(wù)憑證或《跨境人民幣結(jié)算收/付款說明》，直接辦理跨境結(jié)算。境內(nèi)銀行可開展跨境人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。（二）在境外使用境內(nèi)銀行發(fā)行的銀行卡的人民幣賬戶消費或提取現(xiàn)鈔后，境內(nèi)發(fā)卡銀行應(yīng)以人民幣與境內(nèi)銀行卡清算機構(gòu)清算，境內(nèi)銀行卡清算機構(gòu)以人民幣或外幣與境外收單機構(gòu)清算。三、關(guān)于境內(nèi)非金融機構(gòu)人民幣境外放款業(yè)務(wù)（一）境內(nèi)非金融機構(gòu)可向境內(nèi)銀行申請辦理人民幣境外放款結(jié)算業(yè)務(wù)。（四）境內(nèi)非金融機構(gòu)向境外放款的利率、期限和用途由借貸雙方按照商業(yè)原則，在合理范圍內(nèi)協(xié)商確定。四、關(guān)于境內(nèi)非金融機構(gòu)境外發(fā)行人民幣債券（一）境內(nèi)非金融機構(gòu)可按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，向境內(nèi)銀行申請開立人民幣專用存款賬戶，專門用于存放經(jīng)人民銀行同意從境外匯入的發(fā)債募集資金。五、境內(nèi)非金融機構(gòu)可以按照《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國擔保法》等法律規(guī)定，對外提供人民幣擔保。七、境外參加銀行在境內(nèi)代理銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶與境外參加銀行在境外人民幣業(yè)務(wù)清算行開立的人民幣賬戶之間，因結(jié)算需要可進行資金匯劃。九、本通知自發(fā)布之日起施行。中國人民銀行 2013年7月5日人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法中國證券監(jiān)督管理委員會令第90號第一條為規(guī)范人民幣合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)進行證券投資的行為，促進證券市場發(fā)展，保護投資者合法權(quán)益，根據(jù)有關(guān)法律和行政法規(guī)，制定本辦法。人民幣合格投資者可以委托境內(nèi)資產(chǎn)管理機構(gòu)進行境內(nèi)證券投資管理。第七條取得境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)資格的人民幣合格投資者應(yīng)當持下列材料向國家外匯局申請投資額度：（一）申請報告，包括申請人的基本情況、資金來源說明、境內(nèi)證券投資計劃等；（二）中國證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；（三）經(jīng)公證的對境內(nèi)托管人的授權(quán)委托書；（四）國家外匯局要求提供的其他材料。第九條人民幣合格投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)投資人民幣金融工具，應(yīng)當遵守相關(guān)監(jiān)管要求。人民幣合格投資者應(yīng)當按照人民銀行的規(guī)定，通過境內(nèi)托管人向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣資金匯出入等信息。第十三條人民幣合格投資者有下列情形之一的，應(yīng)當在5個工作日內(nèi)報告中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局：（一）變更境內(nèi)托管人；（二）變更機構(gòu)負責人；（三）調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；（四）調(diào)整注冊資本；（五）吸收合并其他機構(gòu)；（六）涉及重大訴訟及其他重大事件；（七）在境外受到重大處罰；（八）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局規(guī)定的其他情形。第十六條人民幣合格投資者及境內(nèi)托管人在開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點過程中發(fā)生違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局可以依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施和行政處罰。人民幣合格境外機構(gòu)投資者參與股指期貨交易的，可以在期貨保證金存管銀行開立專門用于股指期貨保證金結(jié)算的專用存款賬戶。三、人民幣合格境外機構(gòu)投資者專用存款賬戶的收入范圍是：人民幣合格境外機構(gòu)投資者從境外匯入的投資本金、出售證券所得、現(xiàn)金股利、利息收入、從依據(jù)本通知開立的其他專用存款賬戶劃入的資金及中國人民銀行規(guī)定的其他收入。專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。人民幣合格境外機構(gòu)投資者投資銀行間債券市場應(yīng)當委托該托管與結(jié)算代理銀行進行債券交易和結(jié)算，并遵守《中國人民銀行關(guān)于境外人民幣清算行等三類機構(gòu)運用人民幣投資銀行間債券市場有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)〔2010〕217號）中的相關(guān)規(guī)定。托管銀行