內(nèi)控和案防自查自糾材料-全文預(yù)覽
【正文】 正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了城內(nèi)二個網(wǎng)點與管理人員人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項業(yè)務(wù)操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講上述制度，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動的講解。強(qiáng)化法律學(xué)習(xí)，樹立正確的人生價值觀，職業(yè)道德觀和金錢名利關(guān)。高管交流，員工輪崗，強(qiáng)制休假及近親回避流于形式，社際社內(nèi)輪崗檢查不到位，致使收貸、收息不入賬等現(xiàn)象普遍存在。領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任未履行，主要是部門負(fù)責(zé)人和基層主任未盡職履行案防第一責(zé)任人職責(zé)。三是急功進(jìn)利，短期行為重。不少員工沾染上社會良習(xí)性，好賭嗜股，致使不擇手段貪污挪用侵占聯(lián)社資金。存款未支持實名制，公款私存問題存在。實際放款方式與信貸風(fēng)險系統(tǒng)中錄入的方式不相同，貸款信息錄入與紙質(zhì)資料不一致。通過自查，對于各社財務(wù)開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強(qiáng)制休假制度》；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質(zhì)押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。二、學(xué)習(xí)階段 在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了城內(nèi)二個網(wǎng)點與管理人員人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項業(yè)務(wù)操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講上述制度，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動的講解。二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動員工的工作積極性。實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣。三、自查自糾階段在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。第一篇：內(nèi)控和案防自查自糾材料根據(jù)銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求，結(jié)合省聯(lián)社、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實際認(rèn)真貫徹落實，在此基礎(chǔ)上出臺了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：一、準(zhǔn)備階段為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。通過一個月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對規(guī)章制度的
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