銀行支付結(jié)算自查報(bào)告-全文預(yù)覽
【正文】 8日在我行開設(shè)一般存款賬戶，我行當(dāng)日在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行備案，由于該客戶是安徽建工集團(tuán)有限公司的下設(shè)分支機(jī)構(gòu)，提供的基本戶開戶許可證為其上級主管部門的證件，對應(yīng)的人行系統(tǒng)賬戶名稱為“安徽建工集團(tuán)有限公司”，而我行系統(tǒng)開設(shè)賬戶時(shí)不允許加后綴，導(dǎo)致我行系統(tǒng)中該賬戶名稱與人行賬戶管理系統(tǒng)中名稱不符。由于我行進(jìn)行呆賬核銷，需要在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中對核銷企業(yè)開設(shè)賬戶，這些企業(yè)均為已倒閉企業(yè)，無開戶資料，無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中進(jìn)行備案，呆賬核銷工作結(jié)束后，已全部予以銷戶。⑶市分行營業(yè)部2005年的開戶資料檔案部分因保管不善，遺失，蒙城支行棉麻公司因破產(chǎn)清算多年未果，開戶資料缺失。開戶資料審核不嚴(yán)謹(jǐn)、留存資料不規(guī)范。如市分行營業(yè)部基本戶較人行系統(tǒng)少1戶，一般戶較人行系統(tǒng)多3戶。加大對人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作。建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，定期組織開展危機(jī)處置應(yīng)急演練。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題：（1）針對復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善，應(yīng)急演練工作落實(shí)不到位，相關(guān)人員缺少應(yīng)對經(jīng)驗(yàn)?！秱€(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務(wù)、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制，以及對票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應(yīng)用的管理。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管，制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責(zé)并合理設(shè)置人員崗位。39。根據(jù)相關(guān)文件要求，我行高度重視，積極和人民銀行溝通，對照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算工作考核辦法》認(rèn)真梳理，解釋開展自查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：一、基本情況本次支付結(jié)算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日，根據(jù)要求我行認(rèn)真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部的相關(guān)人員對我行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)和各項(xiàng)管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶管理。（三）系統(tǒng)應(yīng)急管理 系統(tǒng)使用正常，未使用應(yīng)急管理。（五）收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)管理情況 每天在報(bào)表中查詢和打印前一個(gè)工作日的收單業(yè)務(wù)，及時(shí)整理入賬。四、銀行卡業(yè)務(wù)（一）發(fā)卡業(yè)務(wù) 發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，相關(guān)材料等同個(gè)人結(jié)算賬戶。目前為止只辦理了支票業(yè)務(wù)。（二）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（含銀行卡賬戶）業(yè)務(wù) 我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立個(gè)人結(jié)算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復(fù)印件，對客戶提供的有效證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對證件信息不符者拒絕辦理。二、人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)（一）單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù) 我支行按照《中國人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立單位結(jié)算賬戶。我支行成立了以某某為組長，以某某為成員的自查小組。（二）業(yè)務(wù)處理情況 及時(shí)為客戶辦理支付業(yè)務(wù)，金額在五萬元以上要求客戶預(yù)留有效證件。（四）終端機(jī)具管理情況 終端機(jī)具管理嚴(yán)格，未出現(xiàn)不良情況。對所有支票折角驗(yàn)印，與預(yù)留印簽核對真?zhèn)?。三、票?jù)業(yè)務(wù)（一）票據(jù)業(yè)務(wù)基本規(guī)則 按照《中華人民共和國票據(jù)法》等相關(guān)規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，積極組織員工學(xué)習(xí)新的票據(jù)知識和操作程序。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務(wù)，賬戶余額有變動(dòng)賬戶使用人能立馬知道。（三）支付結(jié)算代理 未辦理支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)。第一篇：銀行支付結(jié)算自查報(bào)告銀行支付結(jié)算自查報(bào)告為維護(hù)支付體系的安全和效率，嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，完善支付結(jié)算制度，提高支付結(jié)算管理的針對性和有效性，根據(jù)人民銀行和總行要求。（二）支付結(jié)算制度 我支行根據(jù)相關(guān)的支付結(jié)算活動(dòng)規(guī)章政策、操作程序、實(shí)施范圍等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，制定了規(guī)范的操作制度。本行安排査銀芳同志負(fù)責(zé)每月單位賬戶對賬的相關(guān)事務(wù)，每月10日之前所有賬戶能對賬完畢，目前未發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)。（三）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部管理和內(nèi)部控制 開立結(jié)算賬戶時(shí)，按照“了解你的客戶”原則，切實(shí)履行對客戶的調(diào)查職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行適合制度，認(rèn)真審查客戶開戶的資格以及提供的相關(guān)文件材料。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復(fù)印件，登記大額支付登記薄。（三）受理市場特約商戶管理情況 未辦理，正在積極推廣。五、支付系統(tǒng)（一）業(yè)務(wù)管理情況 我支行已于去年開通了大小額支付系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了匯兌業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)到賬，并有3名員工取得了支付系統(tǒng)操作資格。六、支付信息報(bào)送（一）支付業(yè)務(wù)報(bào)表填報(bào)情況（二）支付信息分析報(bào)告報(bào)送情況第二篇：銀行支付結(jié)算自查報(bào)告銀行
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