【正文】 個(gè)產(chǎn)品很不錯(cuò)，應(yīng)該會(huì)適合你的！客戶：是嗎？所以我今天抽空過(guò)來(lái)看一下。恭喜了！你兒子真了不起。考上哪一所大學(xué)??？客戶：挺爭(zhēng)氣的。你好！大堂：最近工作忙嗎？客戶：是的。二、大堂引導(dǎo)大堂：李姐，你好。我以后會(huì)把自己的體會(huì)和大家分享。有沒(méi)有這個(gè)地方呢？有，那就是資本市場(chǎng)股市。我來(lái)告訴大家：是因?yàn)镚DP的增速原因，我國(guó)近20多年GDP每年平均增速達(dá)到10%,這里面還扣除了通脹3%，不然就達(dá)到13%。大家可以查查資料我國(guó)近一、二十城鎮(zhèn)居民平均工資增長(zhǎng)是多少，15%。一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)都不原承擔(dān)其實(shí)理財(cái)是我們每一個(gè)人、每一個(gè)家庭都要面對(duì)的問(wèn)題?？傊诉@一輩子只要跟錢打交道就是在理財(cái)，買菜要還價(jià)、買衣服貨比三家、買房子觀望等等都是在理財(cái)。第二篇：理財(cái)話術(shù)理財(cái)?shù)脑掝}深入老百姓的日常生活，什么“你不理財(cái)，財(cái)不理你”、“可以跑不過(guò)劉翔，但不能跑不過(guò)CPI”??在這里我想和大家分享一下我的心得。現(xiàn)在社會(huì)上這種公司太多了，我們都不太相信，怕上當(dāng)受騙啊。8我不做理財(cái)，我不感興趣。舉個(gè)簡(jiǎn)單的例子：假設(shè)每月投資1000元假定年化收益率為5%，那么到60歲退休時(shí)，您即可擁有120萬(wàn)元的投資收入；若30歲才開(kāi)始每月投資1000元，假定同樣5%的收益率，到60歲退休時(shí)。打電話時(shí)，感覺(jué)名單有的質(zhì)量特別不好，建議刪一些，以免這次劃回庫(kù)的，下次又劃回來(lái)，這樣占用有效時(shí)間理財(cái)顧問(wèn)在打電話之前可以先看下下面的跟蹤記錄，如果是錯(cuò)號(hào)、空號(hào)、無(wú)效的直接可以劃走。所以在引導(dǎo)客戶之前，理財(cái)顧問(wèn)自己要做好心理準(zhǔn)備及與客戶溝通過(guò)程中涉及的內(nèi)容的熟悉度都要加強(qiáng)。只有通過(guò)更多的溝通和提問(wèn)來(lái)獲得客戶的需求點(diǎn)。如果了解過(guò)就可以進(jìn)一步溝通，邀請(qǐng)講座。投資理財(cái)是長(zhǎng)期的事情，不是想不想的問(wèn)題，而是必須想的問(wèn)題。給客戶灌輸資產(chǎn)配置、理財(cái)?shù)谋匾缘壤砟?，看客戶的反?yīng)，也可以通過(guò)邀請(qǐng)好講座來(lái)爭(zhēng)取面談溝通。你們給客戶多少收益，能保證嗎？答：收益不是瀚亞給的，而是我們給客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置的金融產(chǎn)品收益獲得，收益的多少與客戶本身的合理收益預(yù)期，配置的具體金融產(chǎn)品有關(guān)，我們不能具體說(shuō)出能給客戶帶來(lái)多少收益，但是我們經(jīng)過(guò)6年的會(huì)員收益狀況分析，經(jīng)過(guò)我們進(jìn)行資產(chǎn)配置的客戶的收益比客戶自己做投資獲得收益平均高10%15%每年。投資是一個(gè)長(zhǎng)期的事情，特別是私募產(chǎn)品，最少持有1年2年以上。我們展恒在08年的時(shí)候建議客戶將資金從公募基金里調(diào)整出來(lái)，配置了實(shí)物金條，當(dāng)時(shí)購(gòu)買價(jià)格是158178元/克，到11年黃金漲到300多一克，按照這個(gè)配置操作的客戶，都還是比較滿意的。這個(gè)周我們有次***講座，請(qǐng)您給我們一次機(jī)會(huì)，您先了解一下瀚亞好嗎？三、資產(chǎn)配置說(shuō)一下你們和諾亞、好買的區(qū)別在哪？ 其他的第三方理也是幫做我投資組合啊。在瞬息萬(wàn)變的金融市場(chǎng)，您需要更多的信息來(lái)打理自己的財(cái)富，而多一個(gè)渠道可以讓您了解更多的信息，這對(duì)您并沒(méi)有損失。公司在2011年7月已經(jīng)融資成功，在未來(lái)23年內(nèi)會(huì)上市。市面上的好的產(chǎn)品名額和投資門檻都是有限的，個(gè)人投資者是很難獲取到的，只有通過(guò)瀚亞的平臺(tái)才能拿到，而且不產(chǎn)生多余的費(fèi)用們甚至還有折扣。收益方面我們要根據(jù)您的預(yù)期收益、資產(chǎn)量、風(fēng)險(xiǎn)屬性具體來(lái)分析后為您做出結(jié)論。（潛在客戶）如果是提出的這個(gè)問(wèn)題，說(shuō)明理財(cái)顧問(wèn)溝通不夠，要加強(qiáng)對(duì)于客戶的溝通和引導(dǎo)客戶覺(jué)得公司流動(dòng)性太大，不愿意把自己現(xiàn)在的情況告知答：首先我給您提供的理財(cái)服務(wù)是一個(gè)專業(yè)的團(tuán)隊(duì)（研究部、產(chǎn)品部、會(huì)員服務(wù)部、理財(cái)中心等），理財(cái)顧問(wèn)在其中的作用主要了解您的需求和投資狀況，及時(shí)為您提供您關(guān)注的、比較重要的信息和咨詢，及時(shí)將您的問(wèn)題反饋給公司。我們想揭示您的是，只要是投資就有風(fēng)險(xiǎn)，且收益越高的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)越大。我們不能說(shuō)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，但風(fēng)險(xiǎn)基本上在收益上。我們有陽(yáng)光私募運(yùn)行的講座您可以過(guò)來(lái)聽(tīng)聽(tīng)這樣您就能了解陽(yáng)光私募整體的運(yùn)營(yíng)狀況了，如果您感興趣我可以幫您邀約我們的產(chǎn)品部經(jīng)理跟您溝通2）固定收益：我們公司選擇固定收益是根據(jù)四象限法（收益、期限、平臺(tái)、抵押物）結(jié)合信托公司盡職調(diào)研報(bào)告來(lái)篩選，因?yàn)楣潭ㄊ找嫘磐幸膊皇菦](méi)有風(fēng)險(xiǎn)（固定收益基礎(chǔ)知識(shí)），所以并不是收益越高越好?？蛻糁百I的產(chǎn)品虧錢了，所以現(xiàn)在不太相信公司推薦的產(chǎn)品指導(dǎo)：首先幫助客戶分析產(chǎn)品下跌原因；然后同比同類產(chǎn)品表現(xiàn)；之后加強(qiáng)對(duì)客戶的溝通、建立資產(chǎn)配置，把客戶其他資金往固定收益方面引導(dǎo) 這類客戶有幾個(gè)特點(diǎn)：1）預(yù)期收益過(guò)高2）缺乏溝通3）沒(méi)有進(jìn)行固定收益類配置你們現(xiàn)在推薦了什么產(chǎn)品，告訴我就行了?？蛻粽f(shuō)我想買某一個(gè)看好的產(chǎn)品，你們也是走渠道，只推薦自己的，我想買的能從你們這里買嘛答：您好，您可能對(duì)我們有些誤解，我們公司第三方公司，我們是從市面上所有產(chǎn)品中選擇最適合我們會(huì)員配置的產(chǎn)品進(jìn)行推薦，并不是推薦我們自己的產(chǎn)品。答：我們并不是給您推薦產(chǎn)品，我們公司主要為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，實(shí)際上雖然您的資金不多但是也可以選擇起點(diǎn)比較低得固定收益類理財(cái)產(chǎn)品保證咱們的資產(chǎn)安全進(jìn)行資產(chǎn)配置（如：創(chuàng)新型基金的A端、銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券型基金等等）都可以達(dá)到資產(chǎn)配置的要求，我們可以根據(jù)您的投資預(yù)期、資產(chǎn)量進(jìn)行整體分析，為您做出最合理的理財(cái)方案，您可以來(lái)我們分部具體了解一下，我給您分析分析您的投資狀況，做好資產(chǎn)配置不管在什么行情下您都可以不用擔(dān)心您的資產(chǎn)安全了。我們公司的理念是專業(yè)、獨(dú)立、個(gè)性化，您要方便我們可以見(jiàn)面具體聊聊，我相信您會(huì)更了解我們。答：1）陽(yáng)光私募：從歷史上看陽(yáng)光私募沒(méi)有任何一只產(chǎn)品永遠(yuǎn)在前十名的行列里，我們產(chǎn)品部選擇陽(yáng)光私募產(chǎn)品并不是看中它的排名，而是根據(jù)我們公司自己的九因子分析法結(jié)合基金經(jīng)理情況和產(chǎn)品規(guī)模來(lái)分析陽(yáng)光私募的好與壞，今天它是第一但不代表它會(huì)一直長(zhǎng)得比較好（如新價(jià)值、世通等等）就是典型的例子。我們有陽(yáng)光私募運(yùn)行的講座您可以過(guò)來(lái)聽(tīng)聽(tīng)這樣您就能了解陽(yáng)光私募整體的運(yùn)營(yíng)狀況了，如果您感興趣我可以幫您邀約我們的產(chǎn)品部經(jīng)理跟您溝通固定收益產(chǎn)品保證安全嗎？答：固定收益信托是由信托公司發(fā)行銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的理財(cái)產(chǎn)品，從風(fēng)險(xiǎn)上說(shuō)屬于低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。所以我們給我們的會(huì)員做資產(chǎn)配置，通過(guò)資產(chǎn)配置，可以規(guī)避單一產(chǎn)品由于市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的虧損。答：您好，您可能對(duì)我們有些誤解，我并不是給您推薦產(chǎn)品，我們公司主要為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置（自己加一些資產(chǎn)配置案例），我們公司是獨(dú)立的第三方公司，我們公司的理念是專業(yè)、獨(dú)立、個(gè)性化，您要方便我們可以見(jiàn)面具體聊聊，我相信您會(huì)更了解我們。你們瀚亞怎么保證我能跑過(guò)大盤啊？ 每年能保證多少的收益??？ 有幾個(gè)成功案例??？答：我們是通過(guò)資產(chǎn)配置來(lái)跑贏大盤，我們能保證肯定能跑贏大盤。我可以直接購(gòu)買投資產(chǎn)品，為什么要通過(guò)第三方？答：首先、您感興趣的產(chǎn)品您是否完全了解它，收益狀況、流動(dòng)性安全性等是否適合您？其次，瀚亞給客戶推薦的產(chǎn)品都是經(jīng)過(guò)公司的產(chǎn)品部、研究部調(diào)研過(guò)得，給您推薦的都是適合您風(fēng)險(xiǎn)屬性、預(yù)期收益的、市場(chǎng)上同類產(chǎn)品中最優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品。國(guó)內(nèi)金融媒體的專欄供稿稿費(fèi)。我已經(jīng)有很好的理財(cái)顧問(wèn)了，一直做得的很好，不需要了每個(gè)公司都有自己的特色，