【正文】 法規(guī)支持、合規(guī)風險管理、合規(guī)教育與培訓等職能。針對監(jiān)管部門的要求,省聯(lián)社下發(fā)了《山東省農村信用社合規(guī)風險管理機制建設指導意見》，明確了合規(guī)風險機制建設的指導思想及基本要求，對管理層和各部門的合規(guī)職責做了明確界定，對基層農村信用社加強合規(guī)風險管理，防范合規(guī)風險具有積極的指導意義。第四篇：農村信用社合規(guī)風險管理淺析農村信用社合規(guī)風險管理淺析當前，作為風險管理體系核心之一的合規(guī)風險管理已經成為各金融機構防范經營風險實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的一項重要內容，日益受到監(jiān)管部門和各銀行業(yè)金融機構的高度重視。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。我們要在實踐中吸取先進經驗，積極探索加強合規(guī)風險管理機制建設的路徑和方法，不斷提高中行合規(guī)管理水平。三、建立舉報監(jiān)督機制要在員工中樹起依法合規(guī)經營和控制合規(guī)風險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。二、制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門 合規(guī)部門是支持、協(xié)助銀行高級管理層做好合規(guī)風險管理的獨立職能部門，一線業(yè)務部門對合規(guī)負有直接的責任，高級管理層對銀行合規(guī)經營負有最終的責任。、方法和工具支持的，這需要銀行加強規(guī)章制度的后評價。對國內大多數(shù)商業(yè)銀行而言，構建合規(guī)風險管理機制任重而道遠。只有將合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，才能真正做到人人合規(guī)，從而有效控制合規(guī)風險，確保公司的經營不偏離目標，實現(xiàn)股東價值的最大化。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現(xiàn)短期目標和任務，忽視合規(guī)經營風險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。因此業(yè)務發(fā)展離不開合規(guī)文化。近年來“曝光”的銀行內部的一些案件，恰恰說明“合規(guī)文化”在我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。有些是先做第一道防線，流程立規(guī)，建立機制，一道防線建一個機制。第三道防線是審計。合規(guī)風險管理是一種風險管理，所以其應遵循風險管理的基本架構。這一合規(guī)風險管理的過程，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心。因此，就現(xiàn)實情況而言，銀行即使防范了基層機構人員操作風險的發(fā)生也未必能防范制度或管理上合規(guī)風險的發(fā)生。過去，商業(yè)銀行通常把合規(guī)風險視同于操作風險，多注重于在業(yè)務操作環(huán)節(jié)和操作人員上去設關卡，其結果并不奏效，操作風險仍然在銀行內部人員中大量存在并不斷變換手法。合規(guī)風險與銀行三大風險既有不同之處，又有緊密聯(lián)系。根據新巴塞爾協(xié)議的定義，“合規(guī)風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則、已及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。其實銀行的工作更是如此，效益與風險同在，合規(guī)失控案例直接危機銀行的商業(yè)信譽，影響銀行的健康有序發(fā)展，因此注重合規(guī)才能更好的創(chuàng)造價值。完成好領導交給的各項任務。三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。法律和行業(yè)規(guī)則是社會運行、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會有序運轉、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量！心得三：風險合規(guī)學習心得體會xxxx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責；四是銀企密切配合。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。三是一、二級條線風險防范流于形式。一是風險意識淡薄。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經營意識，建設合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內部環(huán)境。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。二要“查”。一要“防”。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。在農發(fā)行加速發(fā)展的關鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農發(fā)行業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。第一篇：合規(guī)風險管理心得體會心得一：銀行合規(guī)風險管理心得體會根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現(xiàn)象?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現(xiàn)場檢查與調取掌握監(jiān)控相結合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。當前農發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系；第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善；三是加大對合規(guī)風險防控的考核。通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。沒有規(guī)