4論信用證詐騙危害-全文預(yù)覽
【正文】 遭到經(jīng)濟損失，其信譽必然會受到影響，將使外界感到該銀行內(nèi)部管理不嚴(yán)，經(jīng)營不善，從而使人們對其失去信心。 城門失火，殃及池魚。例如 1984 年我國有關(guān)部門與外商簽訂進口鋼材合同，并租用意大利某航運公司的 “ 歐洲快車 ” 號輪承運，船東簽發(fā)假提單詐騙，給我國造成 1400 萬美元的損失。更有美國人格蘭茲所為的 “90 年代的杰作 ” ，其自 稱是“ 歐洲銀行和金融機構(gòu)的商業(yè)票券私人發(fā)行員 ” ，編造一個只存在于世界各大銀行之間的信用證市場，買進或押出信用證騙錢，據(jù)估計總 “ 營業(yè)額 ” 可能超過 5 億美元，其中英國救世軍被騙1000 萬美元，全美教堂理事會被騙了 800 萬美元，芝加哥住宅局被騙 1900 萬美元，連遠(yuǎn)在南太平洋的島國瑙魯都跑不掉，被騙 1300 萬美元。信用證業(yè)務(wù)在促進國際貿(mào)易中起重 第 5 頁 共 10 頁 大作用的同時，亦顯現(xiàn)出一定的負(fù)面作用，尤其是二戰(zhàn)以來，國際金融風(fēng)波迭起，信用證欺詐案時有發(fā)生，且詐騙數(shù)目驚人，所造成的損失日趨嚴(yán)重。我國是外國賣方利用假單證行騙的主要受害國，其中重要原因就是水平不高，不懂信用證業(yè)務(wù)，不懂航運，消息也不靈通，甚至缺少一 般的常識與警覺，給騙子以可乘之機。正由于此類犯罪低風(fēng)險高回報，國際上許多有組織的犯罪集團（如販毒集團）已大規(guī)模進入此領(lǐng)域，信用證詐騙犯罪更為嚴(yán)重。國內(nèi)、國際社會法律制裁不力，騙子容易逃避罪責(zé)。除非是單證表面 已可看出有 “ 假 ” ，但這在現(xiàn)實中是不可能的。 根據(jù) ucp500，對單據(jù)的正確與否，銀行只要認(rèn)定其 “ 表面相符 ” 便沒有任何責(zé)任。 ” 但單據(jù)文件極易偽造。而 “ 信用 ” 、是不能防止欺詐的。所以，要研究信用證詐騙犯罪，必須首先了解信用證及其在賴以生存的金融市場中的運作程序。信用證詐騙案數(shù)額巨大，危害嚴(yán)重，教訓(xùn)深刻。信用證是國際貿(mào)易中重要的信用支付工具，無論在發(fā)達國家還是在發(fā)展中國家，國際貿(mào)易結(jié)算采用信用證方式都已占很大比重。 第 1 頁 共 10 頁 論信用證詐騙危害 摘要信用證是國際貿(mào)易中重要的信用結(jié)算工具，信用證本身不能防止欺詐，因此，信用證詐騙案件發(fā)生率很高，且詐騙數(shù)額巨大，嚴(yán)重破壞了國際間的正常貿(mào)易，發(fā)展中國家更是信用證詐騙的多發(fā)地區(qū)。 隨著世界經(jīng)濟一體化和高科技的發(fā)展，金融已成為世界經(jīng)濟舞臺上鐵馬金戈，縱橫捭闔的時代英雄。世界各國不時有信用證詐騙案的發(fā)生，發(fā)展中國家更成為信用證詐騙的多發(fā)地區(qū)。信用證詐騙犯罪既離不開信用證這個犯罪對象，也離不開金融市場和國際貿(mào)易這 第 2 頁 共 10 頁 個特定的犯罪領(lǐng)域。因為信用證的作用，僅是在雙方有 “ 信用 ” 的前提下給以保障：對賣方是獲得出口項
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1