【正文】 。 99 職能調(diào)整方案一：國金局 ?外匯信貸業(yè)務(wù)的受理；外匯信貸業(yè)務(wù)的項目談判與執(zhí)行； ?國際金融調(diào)研工作；出國培訓(xùn)管理；出國手續(xù)辦理 。 ?設(shè)立電子銀行推進(jìn)處，負(fù)責(zé)電子銀行的整體規(guī)劃。 ?中瑞資金和開放式基金可以在條件成熟時，從投資業(yè)務(wù)局獨立出來，進(jìn)行公司化操作。 96 職能調(diào)整方案一：投資業(yè)務(wù)局 ?組織實施各類投資銀行業(yè)務(wù)。 95 職能調(diào)整方案一：清算中心 ?負(fù)責(zé)全行支付結(jié)算、清算。 94 職能調(diào)整方案一：財會局 ?制定全行財務(wù)會計工作辦法，組織和管理全行的財務(wù)核算。 ?制定信貸日常管理的制度與方法； ?參加不良資產(chǎn)化解方案的提出； ?資產(chǎn)質(zhì)量管理；某些項目的受理。 ?其他法律事務(wù)事宜。 91 職能調(diào)整方案一：法律事務(wù)局 ?項目評審階段參與工作，制定草案，明確底線。 ?金融產(chǎn)品開發(fā)處，歸口到政策研究室。?信用評價系統(tǒng)研究與設(shè)計，歸口信貸管理局。 ?與評審工作相關(guān)的各領(lǐng)域?qū)＜屹Y源管理。 ?全行業(yè)務(wù)綜合管理； ? 一些國家部委項目的受理； ? 項目儲備庫管理； ? 信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析。 ? 信息中心與綜合計劃局協(xié)同，組織與推動國家開發(fā)銀行業(yè)務(wù)流程的持續(xù)創(chuàng)新 。 IT支撐： 業(yè)務(wù)創(chuàng)新 76 、協(xié)調(diào)外界 IT公司資源。 。 ，提供量身定制的個性化服務(wù)。 ? 綜計局負(fù)責(zé)利率管理。并指導(dǎo)與監(jiān)督檢查各二級計劃的制定和執(zhí)行 。 標(biāo)桿 約束 流程優(yōu)化： 會計核算體系 66 ? 在總體規(guī)劃的指導(dǎo)下，重新設(shè)計財務(wù)軟件系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)與功能，實施財務(wù)業(yè)務(wù)一體化的會計核算系統(tǒng)，業(yè)務(wù)信息自動轉(zhuǎn)入財務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn) “ 大集中管理 ” 。 ?風(fēng)險管理委員會作為非常設(shè)機構(gòu)，其職責(zé)為 管理的原則、目標(biāo)、策略、階段重點 。 ?頭寸信息庫：頭寸管理中分行、總行頭寸信息的實時準(zhǔn)確動態(tài)掌握。 ?用款計劃的審核做為資金流出的前端監(jiān)控，實際撥款時只對超出計劃部分審核，在計劃內(nèi)的直接執(zhí)行撥款工作。 。 ?數(shù)據(jù)的統(tǒng)一共享，提高總行對分行工作的監(jiān)控，從二級管理轉(zhuǎn)為一級管理，提高對客戶資產(chǎn)的監(jiān)控和信息及時反饋。 ? 信貸管理局是信用管理指標(biāo)系統(tǒng)歸口管理部門，根據(jù)貸后檢查情況，動態(tài)調(diào)整信用級別。 標(biāo)桿 約束 流程優(yōu)化： 信貸執(zhí)行 45 ? 對貸款集中化的限制。 ，進(jìn)行風(fēng)險的事前控制。 ，包括“客戶信用評級系統(tǒng)”、“行業(yè)評級系統(tǒng)”、“地區(qū)評級系統(tǒng)”、“市場評級系統(tǒng)” “合同信息庫” “行業(yè)信息庫”，加強知識管理與項目評審工作配合 IT技術(shù)加強信息的反饋，以保證評審尺度的一致性。 IT支撐： 市場開發(fā)與立項 41 、規(guī)范 、集中、全程化 1.“審貸分離 ” 的觀念轉(zhuǎn)變 標(biāo)桿 約束 流程優(yōu)化： 項目評審 42 ? 制定統(tǒng)一的初評和評審標(biāo)準(zhǔn) 。 （ Knowledge Base）的建設(shè)。項目的統(tǒng)一初評、近中遠(yuǎn)期分類工作，歸口到統(tǒng)一的責(zé)任崗位。 標(biāo)桿 約束 流程優(yōu)化： 市場開發(fā)與立項 39 ? 確立整體客戶滿意經(jīng)營觀念， 由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)長期的客戶關(guān)懷與客戶培育。 ?對資本市場的研究和關(guān)注不夠。 28 問題分析： 外匯業(yè)務(wù) ? 本外幣業(yè)務(wù)不統(tǒng)一 29 問題分析： 風(fēng)險管理 ? 沒有建立完善的風(fēng)險防范體系，風(fēng)險管理的全程化與集中化需要加強 ? 信用管理體系的應(yīng)用沒有很好開展 ? 風(fēng)險點把握有待進(jìn)一步明確 30 問題分析： 會計核算體系 ?會計系統(tǒng)與前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)脫節(jié)，業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)不一致 ?由于總行不能實時了解各分行財務(wù)數(shù)據(jù)，因此很難實時全面地掌握與分析全行財務(wù)狀況。 ? 對不良資產(chǎn)的管理缺乏通盤考慮，對重大不良資產(chǎn)項目化解的關(guān)注力度不夠 ? 不良資產(chǎn)的決策與執(zhí)行沒有完全分離，對 2和 5類資產(chǎn)的管理有交叉。 ? 評審過程有 7個環(huán)節(jié)： “ 綜計 評管 評審 市分 財分 評管 貸委 ” ， 職責(zé)劃分 /評審標(biāo)準(zhǔn)不明確 ， 存在重復(fù)工作 ? 行業(yè)評級和地區(qū)評級的指導(dǎo)意義沒有很好發(fā)揮 ? 評審報告某些關(guān)鍵條款沒有具體化和法律條款化 ， 導(dǎo)致承諾在合同中全面體現(xiàn)有困難 。 ? 目前市場開發(fā)存在突擊性、盲目性和非持續(xù)性。 漢普管理咨詢（中國）公司 業(yè)務(wù)流程重組 BPR項目 工作匯報 2 日程 * “ 管理流水線”概述 * 開行 BPR的原則要點 * 開行 BPR方案交流 * 開行電子銀行 IT規(guī)劃 * 開行組織職能調(diào)整建議 * 開行目標(biāo)流程優(yōu)化設(shè)計 * 開行業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀分析 朱健明（項目副組長） 張后啟（首席顧問，項目組長） 王玉榮（項目副組長） 業(yè)務(wù)流程重組 漢普咨詢 首席顧問 張后啟 管理流水線 概述 4 過去人們習(xí)慣將規(guī)劃、協(xié)調(diào)、控制、監(jiān)督以求通過他人努力來完成工作稱之為管理 這導(dǎo)致了管理與任務(wù)需要相脫離，管理從手段變成了目標(biāo)。 什么是真正的管理？ 5 ? 建立以人為本通暢高效的管理流程，業(yè)務(wù)處理權(quán)下放到流程上（設(shè)計工藝流程） 注重整體最優(yōu) “管理流水線”的原則之一 重組前 重組后 6 ? 實施計算機信息系統(tǒng)支撐流程運行（裝配流水線）：從職能管理到流程管理 “管理流水線”的原則之二 7 ? 建立 《 管理白皮書 》 作為業(yè)務(wù)指南（ ISO） “管理流水線”的原則之三 8 ? 人機合一的業(yè)務(wù)處理流程優(yōu)化設(shè)計 ? 客觀設(shè)置流程中的崗位 ? 清晰描述各崗位的職責(zé) ? 完善保證職責(zé)有效完成的制度體系 ? 建立考評崗位工作情況的定量指標(biāo)體系 “管理流水線”運行指南： 《 管理白皮書》 9 ? 通過 《 企業(yè)管理績效監(jiān)控系統(tǒng) 》 監(jiān)控企業(yè)運行，擴展管理能力，解決集中與分散間的矛盾 高層管理團(tuán)隊 企業(yè)管理績效監(jiān)控系統(tǒng) “管理流水線”的原則之四 10 貫徹“以人為本”的管理思想 ： ? 基于績效評價的員工正常晉升體制 ? 提供員工“自我實現(xiàn)”的發(fā)展空間 ? 崗位激勵體系、知識共享與創(chuàng)新激勵機制 ? 分屆管理與高層管理的良性退出機制 “管理流水線”的原則之五 11 如何創(chuàng)建“管理流水線”：業(yè)務(wù)流程重組 ? 分清“經(jīng)營、管理、決策”三個層次 ? 經(jīng)營層 ：強調(diào)體現(xiàn)“流水線”的效率；業(yè)務(wù)管理與業(yè)務(wù)處理融為一體（流程） ? 管理層 ：如財務(wù)、人力資源、信息、行業(yè)等要貫穿“流水線”全程 ? 決策層 ：戰(zhàn)略發(fā)展、投資、計劃、監(jiān)控等 12 管理（效率性 /費用控制） 決策（方向性 /資源配置） 經(jīng)營（增值性 /收入增長 /成本控制） 三個層次的關(guān)注要點 13 ? 基于運營指標(biāo)的管理診斷 ? 業(yè)務(wù)流程優(yōu)化 /崗位 /崗位績效評價 /激勵體系設(shè)計 /組織機構(gòu) /管理模式 ? KPI指標(biāo)體系定制 /業(yè)務(wù)處理監(jiān)控指標(biāo) / 關(guān)鍵報表體系設(shè)計 業(yè)務(wù)流程重組的分步實施 業(yè)務(wù)流程重組 漢普咨詢 首席顧問 張后啟 開行 BPR項目的 原則要點 15 目標(biāo)流程優(yōu)化設(shè)計原則 ? 以建立國際水準(zhǔn)電子銀行為 目標(biāo) ? 以技術(shù)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程為 基礎(chǔ) ? 以投資銀行業(yè)務(wù)為 創(chuàng)新 發(fā)展點 ? 以人力資源優(yōu)化配置為 保障 16 目標(biāo)流程優(yōu)化設(shè)計手段 ? 清除 （ Eliminate） ? 簡化 （ Simply） ? 填補 （ Establish） ? 整合 （ Integrate） ? 自動化 （ Automate） 業(yè)務(wù)流程重組 漢普咨詢 項目副組長 王玉榮 開行業(yè)務(wù)流程 現(xiàn)狀分析 18 業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的總體把握 綜合計劃/受理/資產(chǎn)負(fù)債管理客戶項目受理稽核評價/法律事務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)項目儲備與分期管理（ 綜計局）綜計局評審管理局評審四局信管局分行國金局評審財務(wù)、市場分析項目審議合同談判、簽約貸款發(fā)放貸款回收不良資產(chǎn)化解清算/結(jié)算/會計核算資金運作評審評審評審?fù)鈪R項目談判、貸款執(zhí)行19 客戶 綜合計劃局 信貸管理局 評審管理局 評審四個局 分行 國際金融局 項目受理 項目受理 項目受理 項目受理 項目受理 項目受理 儲備庫登記 分類 繼續(xù) 圖例： 對本幣 對外幣、本幣 以客戶為主線的流程圖（現(xiàn)狀） 20 接上圖 繼續(xù) 評審計劃下達(dá) 財務(wù)、市場分析 貸委會項目審議 行業(yè)評審 合同審批 以客戶為主線的流程圖（現(xiàn)狀） 21 繼續(xù) 接上圖 合同簽訂 用款申請（分行） 資金劃撥（總行） 客戶用款申請 以客戶為主線的流程圖（現(xiàn)狀） 22 接上圖 貸款發(fā)放 資產(chǎn)分類 貸款回收 貸款回收 不良資產(chǎn)化解 不良資產(chǎn)解決 或化解方案 分行解決 項目后評價 結(jié)束 以客戶為主線的流程圖（現(xiàn)狀） 23 業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的總體把握 綜合計劃/受理/資產(chǎn)負(fù)債管理客戶項目受理稽核評價/法律事務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)項目儲備與分期管理（ 綜