【正文】 規(guī)定了循序漸進的三種方法。 ? 《巴塞爾資本協(xié)議》正文 包括四部分： ? 資本構成 ：核心資本（ Core Capital） +附屬資本（ Supplementary Capital） 一級資本（實收股本和公開儲備金） +二級資本（未公開儲備金、重估儲備金 ? ） ? 風險權數(shù) （ Risk Weights）： 5個風險權數(shù) 0、 10%、 20%、 50%、 100% ? 資本充足率 （ Capital Adequacy Ratio）：銀行資本與風險資產的比率 8%。以原協(xié)定確立的基本原則為基礎，結合國際市場出現(xiàn)的新情況，引入母國并表監(jiān)管原則，形成一個關于跨國銀行機構合作監(jiān)管的基本原則框架，即東道國負責對在當?shù)亟洜I的外國機構實行單一監(jiān)管，母國則負責對整個銀行集團的全球業(yè)務活動進行綜合并表監(jiān)管。 ? 交流各國國內監(jiān)管安排的信息 ? 在跨國銀行境外機構監(jiān)管合作方面建立一些指導性原則 （二）巴塞爾體制 ? 巴塞爾體制是十國集團成員國在銀行監(jiān)管方面進行國際合作與協(xié)調的產物，由 1983年 《巴塞爾協(xié)定》（ Basle Concordat）及其后續(xù)文件、 1988年《巴塞爾資本協(xié)議》（ Basle Capital Accord）及其修正案（ 2023年新巴塞爾資本協(xié)議）、 1997年《巴塞爾核心原則》（ Basle Core Principles）以及一系列有關銀行業(yè)風險管理指南等重要文件構成，提出并闡發(fā)跨國銀行機構的合作監(jiān)管原則、國際銀行的資本充足監(jiān)管標準、有效銀行監(jiān)管核心原則以及銀行業(yè)務的風險管理準則等。 ? 1975年 2月，經英格蘭銀行倡議，在國際清算銀行的主持下，十國集團國家加上瑞士銀行監(jiān)管機構的高級官員在巴塞爾成立了“銀行規(guī)則與監(jiān)管實踐委員會”（ Committee on Banking Regulation and Supervisory Practices），后更名為“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會”（ Basle Committee on Banking Supervision, BCBS），也稱“巴塞爾委員會”。 黃金儲備的國際法： ? 黃金交易： 在 IMF按協(xié)定進行的任何業(yè)務或交易中 ， 可以從成員國接受黃金代替提別提款權或貨幣 。 3. 1978年牙買加協(xié)定簽訂以來，實行黃金非貨幣化，允許所有成員國貨幣可根據(jù)需要自己安排外匯。 ? 2023年 IMF通過了 《對成員國政策雙邊監(jiān)督的決議》，對雙邊匯率監(jiān)督制度作出了三十年來的首次重大修改。各成員國應向 IMF提供監(jiān)督所需的資料，在 IMF提出要求時，就成員國的匯率政策問題與IMF進行磋商。 ? 協(xié)定正式放棄了布雷頓森林的金匯兌本位制。 歐元 、 英鎊 、 澳元等 均采用間接標價法 。 外幣為基準貨 幣 ， 本幣為標價貨幣 。 ? 我國于 1996年 11月 27日宣布不再適用 IMF協(xié)定第 14條第 2款的 過渡性安排 （“已經通知基金組織將根據(jù)本條款采用過渡安排的成員國，可以保留并根據(jù)情況調整成員國加入基金組織時對經常性國際貿易的支付和資金轉移所實行的各項限制 ?? “），從1996年 12月 1日起接受 IMF協(xié)定 第 8條 的義務，實行 人民幣經常項目下的可兌換 。 雙邊支付協(xié)定 (Bilateral Payment Agreement) 雙邊外匯安排 貨幣保值條款 (Moary ) 互換貨幣協(xié)定 () 歐洲貨幣合作 多邊外匯安排 流動性支持（ Liquidity Assistance） 東亞貨幣合作 區(qū)域監(jiān)測監(jiān)控（ Regional Supervision and Monitoring） 匯率協(xié)調（ Exchange Rate Coordination） 歐洲貨幣體系 (European Moary System， EMS) 歐洲貨幣單位 (European Currency Unit， ECU) 歐洲單一貨幣 —— 歐元（ Euro） 1999年 1月 1日啟動 （一）外匯安排 （二）外匯管制（ Foreign Exchange Control） ? 外匯管制 ，指一國通過法律、法令或其他規(guī)定對其居民購買和持有外匯作不同程度的管制，國家統(tǒng)管一切外匯，掌握外匯的出入境和分配使用。不履行它會導致 IMF減少或停止支付收支失衡援助。在備用安排下，成員國使用基金資金必須滿足一定的條件，這是 IMF所要求的安全保障，又稱為 “績效標準”（ performance criteria） 。 [1] ? 關于基金資金使用的方式 。在備用安排下，成員國與 IMF達成協(xié)議，約定在成員國尚未發(fā)生金融困難時即與 IMF磋商，以便取得諒解，由 IMF保證允許該成員國在遇有困難時提款。 歷史沿革 ? （ 1）在成員國國際收支狀況嚴重且緊急的情況下，長時期磋商會使成員國的情況更加嚴重。而超過儲備部分的提款申請， IMF應予以審查，以決定其是否符合 IMF協(xié)定的規(guī)定以及根據(jù)該規(guī)定所制定的政策。 IMF在業(yè)務上是將此類貨幣換購作為貸款處理，也即普通貸款。） ? FSB成立大會于 2023年 6月 26日在瑞士巴塞爾舉行。 FSF以 G7為主導，其成員主要是金融發(fā)達國家和地區(qū)，缺乏全球參與的民主性。 法律缺陷： （ 1）非正式性。 業(yè)務活動： 清算業(yè)務、存款和代管儲備金業(yè)務、貸款業(yè)務（臨時過渡性）和其他國際金融業(yè)務。 （ 2）它具有明顯的國際組織性。同年 5月，國際清算銀行正式開業(yè)，行址為瑞士巴賽爾。 2. 爭議雙方的同意是 ICSID行使管轄權的基礎。 國際貨幣匯兌關系 國際貨幣合作關系 國際借貸關系 國際融資擔保關系 國際結算支付關系 國際證券發(fā)行流通關系 ?????? （二）國際金融法的外延 1. 國際金融法是有關國際金融的國際法規(guī)范和國內法規(guī)范的總和?！?國際金融法 》 International Financial Law 學院 A樓 212 67703235 Tel: 18721826210 ChapterⅠ 國際金融法緒論 Introduction 一、國際金融法的概念和淵源 二、國際金融法的體系 三、國際金融組織和金融集團 一、國際金融法的概念和淵源 （一）國際金融法的調整對象 法的調整對象即法所調整的社會關系，是劃分法律部門的基本依據(jù)。 關涉商業(yè)體系 的資產價值及其金融資源的 取得與配置 。 （三）國際金融法的淵源 1. 國際金融條約： 《 國際貨幣基金協(xié)定 》 、 《國際復興開發(fā)銀行協(xié)定》 2. 國際金融慣例： 《跟單信用證統(tǒng)一慣例》、《托收統(tǒng)一規(guī)則》、《巴塞爾資本協(xié)議》、 《有效銀行監(jiān)管核心原則》 3. 國內金融立法： 美 1999年 《金融服務現(xiàn)代化法》、英 2023年《金融服務和市場法》 二、國際金融法的體系 國際貨幣金融法 國際銀行法律制度 銀行監(jiān)管的巴塞爾體制 國際投資金融法 國際貸款擔保制度 項目貸款、出口信貸、見索即付擔保 ??? 國際證券法律制度 信息披露、內幕交易、監(jiān)管合作 期貨交易法律制度 期貨交易、金融期貨 國際支付法律制度 票據(jù)、匯付、托收、信用證 國際貿易金融法 WTO金融服務貿易 協(xié)議、一般規(guī)則、特定義務 外匯安排和外匯管制 國際收支平衡 匯率制度 國際儲備制度 三、國際金融組織和金融集團 （一）國際貨幣基金組織（ International Moary Fund， IMF） （二）世界銀行集團（ World Bank Group， WB Group） （三）國際清算銀行（ Bank of International Settlement， BIS） （四）金融穩(wěn)定理事會（ Financial Stability Board， FSB） （一）國際貨幣基金組織（ International Moary Fund， IMF） 1. IMF的宗旨和職能 根據(jù) IMF協(xié)定的第 1條規(guī)定， IMF的宗旨 可以概括為： ? 建立永久性的國際貨幣機構 ， 以促進國際貨幣領域的合作 ? 促進國際貿易的擴大和平衡發(fā)展 ， 促進成員國生產性資源的開發(fā) ? 促進匯率穩(wěn)定 ， 在成員國之間維持有秩序的匯率安排 ? 協(xié)助成員國建立針對經常項目的多邊支付制度 ， 消除妨礙國際貿易發(fā)展的外匯管制 ? 在有充分保障的前提下 ， 向成員國提供暫時性資金援助 ， 以糾正其國際收支失衡 ? 縮短和減輕成員國國際收支失衡的時間和程度 根據(jù) IMF協(xié)定的有關規(guī)定 ， IMF的主要職能 如下： ? 金融監(jiān)管職能 ? 匯率協(xié)調和穩(wěn)定職能 ? 資金融通職能 2. IMF的機構和表決制度 IMF的機構： IMF的表決制度： 加權表決制 3. IMF面臨的困境及其改革 ? 困境： 頻繁發(fā)生的金融危機提出的挑戰(zhàn) ? 改革： 完善匯率監(jiān)督；大規(guī)模增資并改善決策機制；加大債務危機緩解力度 ??? （最高權力機構） 理事會 理事通常一國財政部長 或央行行長 （最高執(zhí)行機構） 執(zhí)行董事會 24名（中國獨立選區(qū)， 選 1名） （最高行政負責人） 總裁 （二）世界銀行集團（ World Bank Group， WB Group） ? 國際復興開發(fā)銀行 (International Bank of Reconstruction and Development, IBRD) ? 國際開發(fā)協(xié)會 (International Development Association, IDA) ? 國際金融公司 (International Financial Corporation, IFC) ? 解決投資爭議國際中心 (International Center for Settling Investment Dispute, ICSID) ? 多邊投資擔保機構 (Multilateral Investment Guarantee Agent, MIGA) IBRD IDA IFC ICSID MIGA 聯(lián)合國