撰寫客戶解決方案培訓(三)-全文預覽
【正文】 00元，一家人平均每月的日常生活開支為3， 000元，家庭應酬支出平均每月 500元，每年旅游支出1萬元。一家人目前居住的住房購于 2023年 1月，目前的市場價值 40萬元。44Made by 飯團參考答案Made by 飯團參考答案Made by 飯團參考答案Made by 飯團參考答案Made by 飯團參考答案Made by 飯團? 這是一個令人羨慕的三口之家，李先生夫妻生活在一個中等城市，今年均為 34歲，有一個讀小學一年級的女兒，今年 7歲。投資規(guī)劃客戶理財目標04消費支出規(guī)劃在現(xiàn)有消費水平 的基礎上,適當增加日常生活開支,提高日常生活水平,同時 ,一年內(nèi)購買一輛總價約20萬元的車。解題步驟29Made by 飯團案例一Made by 飯團案例一Made by 飯團案例一Made by 飯團案例一Made by 飯團案例一Made by 飯團案例一Made by 飯團案例一Made by 飯團案例一Made by 飯團家庭財務比率分析與診斷節(jié)余比率投資與凈資產(chǎn)比率清償比率負債比率即付比率負債收入比率流動性比率節(jié)余比率 =年節(jié)余 /年稅后收入 ,主要反映客戶提高凈資產(chǎn)水平的能力 ,客戶指標為 54%,說明客戶具有很大的儲蓄和投資潛力 ,凈資產(chǎn)在未來會較大幅度提高 .投資與凈資產(chǎn)比率 =投資資產(chǎn) /凈資產(chǎn) ,客戶指標為 58%,略高于參考值 ,說明客戶投資意識較強 ,但從客戶總體數(shù)據(jù)看 ,投資帶來的總體效益不夠理想 ,反映投資的品種結(jié)構(gòu)有待完善 .清償比率 =凈資產(chǎn) /總資產(chǎn) ,反映客戶綜合償債能力的高低 ,客戶指標為95%,大大超過參考值 ,一方面說明客戶的資產(chǎn)負債情況非常安全，另一方面也說明客戶還可以更好的利用財務杠桿效應以提高資產(chǎn)的整體收益率。 產(chǎn)品推薦23Made by 飯團保險Made by 飯團保險費率Made by 飯團基金Made by 飯團基金Made by 飯團理財Made by 飯團Step 1根據(jù)題干填寫家庭資產(chǎn)負債表、收支儲蓄表和財務比率表，并寫出分析。比如， 30歲可以用 50%的資產(chǎn)投資股票資產(chǎn)，其風險在這個年齡段是可以接受的，而在 50歲時比例應在 30%為宜。而能夠獲得更高的收益率。重要性被動投資 85%95%來自資產(chǎn)配置，證券選擇、時機選擇的貢獻非常?。?、證券選擇實際上會減少平均收益，同時增加波動性。 3Made by 飯團風險屬性法01目標時間法0302股票基金投資： 80定律04目標工具法資產(chǎn)配置的方法4Made by 飯團風險屬性法0102 03單一理財規(guī)劃綜合理財規(guī)劃案例練習5Made by 飯團Click here to
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1