國(guó)際貿(mào)易融資——中長(zhǎng)期國(guó)際貿(mào)易融資-全文預(yù)覽
【正文】 有資金償還銀行的貸款并彌補(bǔ)銀行可能造成的全部損失。 (3)出口商在商務(wù)合同的價(jià)格談判上占主動(dòng)地位，它可以將其全部成本打人在內(nèi) 。因?yàn)榻杩钊瞬辉趪?guó)內(nèi)，因此，貸款人為了解、審查、批準(zhǔn)該項(xiàng)融資所需要的一切材料，包括進(jìn)口商的許多材料都需要出口商代辦。因?yàn)橘J款人將按貸款協(xié)議執(zhí)行收貸任務(wù)，同進(jìn)口商或進(jìn)口國(guó)銀行發(fā)生關(guān)系。 但是，采用賣方信貸融資方式的商務(wù)合同價(jià)格高。此處所說(shuō)成本不僅包括投保出口信用險(xiǎn)需繳納的保費(fèi)，還包括貸款的承擔(dān)費(fèi)、管理費(fèi)等。 出口信貸 出口信貸 ，使用買(mǎi)方信貸的有利之處在于 : (1)直接得到低息、優(yōu)惠的中長(zhǎng)期貿(mào)易融資，同時(shí)可以以現(xiàn)匯條件同出口商成交 。 而買(mǎi)方信貸卻不同。 出口信貸 按照賣方信貸的安排，發(fā)貨前銀行向出口商提供了融資。 這兩層借貸關(guān)系又表現(xiàn)為兩種不同的信用。 出口信貸 。此外，由于買(mǎi)方信貸屬于國(guó)際信貸，所以貸款貨幣、貸款利率將受國(guó)際金融市場(chǎng)的極大影響。 ， 而不能用于支付購(gòu)買(mǎi)原材料、消費(fèi)品等的費(fèi)用。 。買(mǎi)方信貸是出口信貸的另一種形式。 ，貸款人面臨的融資風(fēng)險(xiǎn)單一。在我國(guó)，即以人民幣貸款為主。 出口信貸 出口信貸 (三 )出口賣方信貸 賣方信貸是出口信貸的一種形式。只有最低起點(diǎn)，沒(méi)有最高限額；期限長(zhǎng)，一般在 2年以上，通常為 510年，甚至更長(zhǎng)的明顯優(yōu)勢(shì)。 (二 )出口信貸的特征 ，如大型機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備及相關(guān)技術(shù)服務(wù)的出口作為它的貸款范圍。 福費(fèi)廷 (一 )出口信貸的概念和類型 出口信貸是由出口國(guó)官方出口信貸機(jī)構(gòu)，如各國(guó)進(jìn)出口銀行、出口信貸擔(dān)保局等，或商業(yè)銀行向本國(guó)出口商、外貿(mào)企業(yè)或進(jìn)口國(guó)的銀行、政府機(jī)構(gòu)、進(jìn)口商提供的，旨在支持和擴(kuò)大本國(guó)資本貨物，如大型機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備、高新技術(shù)產(chǎn)品出口，提高產(chǎn)品國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的一種中長(zhǎng)期國(guó)際貿(mào)易融資方式。且進(jìn)口商分期還款，銀行可以有穩(wěn)定的現(xiàn)金流人。 ④融資可以適用于多種不同的貨幣。 ⑧福費(fèi)廷融資方式可以為出口企業(yè)保密，有利于保護(hù)出口企業(yè)的利益。 ②福費(fèi)廷是無(wú)追索權(quán)方式的貼現(xiàn)，出口企業(yè)一旦將手中的期票據(jù)賣斷給銀行，同時(shí)也就賣斷了一切風(fēng)險(xiǎn)，包括政治、金融和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，免除了后顧之憂。 (7)福費(fèi)廷沒(méi)有官方出口信貸機(jī)構(gòu)或者私人保險(xiǎn)公司提供的保險(xiǎn)。 福費(fèi)廷 (4)福費(fèi)廷屬批發(fā)性融資業(yè)務(wù)，適合于 100萬(wàn)美元以上的大中型出口合同，對(duì)金額小的項(xiàng)目而言，由于收費(fèi)較高，故其優(yōu)越性不明顯。通常限于成套設(shè)備、船舶、基建物資等資本貨物交易及大型項(xiàng)目交易。為轉(zhuǎn)移及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，包買(mǎi)銀行只購(gòu)人經(jīng)擔(dān)保人擔(dān)保的票據(jù)。 福費(fèi)廷 進(jìn)口商為資本貨物交易中的進(jìn)貨方。當(dāng)包買(mǎi)銀行與出口商達(dá)成包買(mǎi)業(yè)務(wù)的協(xié)議并購(gòu)入出口商轉(zhuǎn)讓的票據(jù)后它就成為了該項(xiàng)延期付款交易的信貸機(jī)構(gòu)，并同時(shí)承擔(dān)了向進(jìn)口商分期收回貨款、利率、匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。 在此以銀行提供的直接用于進(jìn)出口貿(mào)易融資的金融工具，即福費(fèi)廷、出口信貸、出口信用保險(xiǎn)及國(guó)際銀團(tuán)貸款為研究重點(diǎn)。 前者是指由商業(yè)銀行向外貿(mào)企業(yè)提供的本幣或外幣貸款，旨在幫助企業(yè)解決資金短缺問(wèn)題。它可以分為一般商業(yè)貸款和特殊貿(mào)易融資。由于這種貸款以推動(dòng)出口為目的，所以習(xí)慣上又稱為出口信貸。福費(fèi)廷是它們敘做國(guó)際信貸業(yè)務(wù)的一部分。出口商將寫(xiě)明交易金額的若干張票據(jù)全部轉(zhuǎn)售包買(mǎi)銀行并向其支付貼息后，即可取得貼現(xiàn)凈額，提前收回貨款。對(duì)于它的審查是包買(mǎi)銀行決定融資與否的關(guān)鍵。 (三 ).福費(fèi)廷的特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì) (1)福費(fèi)廷一般是以國(guó)際正常貿(mào)易為背景的，不涉及軍事產(chǎn)品。但近年來(lái)國(guó)際上發(fā)展出最短的福費(fèi)廷為 180天 ((6個(gè)月 )，最長(zhǎng)的可至 10年，通常采用每半年償還一次的分期還款方式。其他可自由兌換的貨幣用得較少。因銀行以貼現(xiàn)買(mǎi)入?yún)R票的方式介入進(jìn)出口商貿(mào)易，出口商既沒(méi)有通常遠(yuǎn)期付款交易下的應(yīng)收未收賬款，也沒(méi)有在賣方信貸方式下對(duì)銀行的負(fù)債因此它的資產(chǎn)負(fù)債表不受影響。 ⑥由于福費(fèi)廷采用固定匯率，出口企業(yè)課盡早核算出口成本，賣斷以后的一切費(fèi)用均由包買(mǎi)銀行承擔(dān) ⑦福費(fèi)廷操作簡(jiǎn)便、融資迅速，不需要辦理復(fù)雜的手續(xù)和提供過(guò)多的文件，可以節(jié)省時(shí)間，提高融資效率。 ③還款計(jì)劃和利率的確定較靈活，既可以根據(jù)進(jìn)口方的有關(guān)規(guī)定而規(guī)定，也可以按現(xiàn)金流需要而定。 福費(fèi)廷 (3)對(duì)包買(mǎi)銀行的優(yōu)勢(shì) ①福費(fèi)廷同一般貿(mào)易項(xiàng)下融資相比，單筆金額大，銀行獲得的收益高。 ③福費(fèi)廷安全性強(qiáng)，它有來(lái)自另一家銀行的還款擔(dān)保，比一般商業(yè)性擔(dān)?？尚刨嚦潭雀?。后者是指由出口國(guó)銀行向進(jìn)口國(guó)銀行、政府、進(jìn)口商提供的中長(zhǎng)期貿(mào)易融資，旨在鼓勵(lì)進(jìn)口國(guó)購(gòu)買(mǎi)本國(guó)資本貨物，同時(shí)確保出口商在貿(mào)易合同中能夠即期收匯。 ，具有貸款金額大。 ，對(duì)出口商品的國(guó)產(chǎn)化率有明確規(guī)定。 。 、采購(gòu)、倉(cāng)儲(chǔ)，以及部分零部件產(chǎn)品的進(jìn)口。 出口信貸 出口信貸
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