國內零售銀行個人理財概述-全文預覽
【正文】 人銀行部保持最低 10萬元的存款，就能享受該行的多種財務咨詢。l 在過去的幾年里，美國銀行業(yè)個人理財業(yè)務每年的平均利潤率已高達 35%，年平均盈利增長率 12%15%。l 隨著個人財富的增長和金融市場的發(fā)展，個人理財業(yè)務在 90年代開始出現(xiàn)。國內銀行個人理財概述主題l 國內銀行理財市場需求初探l 國內銀行對個人理財業(yè)務定義l 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展回顧l 國內銀行理財可提供哪些方面的服務l 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的趨勢l 案例 1 主題l 國內銀行理財市場需求初探l 國內銀行對個人理財業(yè)務定義l 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展回顧l 國內銀行理財可提供哪些方面的服務l 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的趨勢l 案例 1 主題l 國內銀行理財市場需求初探l 國內銀行對個人理財業(yè)務定義l 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展回顧l 國內銀行理財可提供哪些方面的服務l 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的趨勢l 案例 1 國內銀行個人理財業(yè)務定義l 銀行個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行以自然人為服務對象，利用其網點、技術、人才、信息、資金等方面的優(yōu)勢，運用各種理財工具，以幫助個人客戶達成生活目標或投資目標而提供的綜合理財服務。主題l 國內銀行理財市場需求初探l 國內銀行對個人理財業(yè)務定義l 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展回顧l 國內銀行理財可提供哪些方面的服務l 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的趨勢l 案例 1 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展回顧l 國內銀行理財市場需求初探l 長期以來，我國銀行對個人的金融理財服務僅僅局限于儲蓄、代收代付等簡單的業(yè)務。利潤空間巨大l 商業(yè)銀行自二十世紀 70年代以來，在金融創(chuàng)新浪潮的沖擊下，個人理財業(yè)務獲得了快速發(fā)展。國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展回顧 .l 1995年，招商銀行推出集本外幣、定活期存款集中管理及代理收付功能為一體的 “ 一卡通 ” ，國內首度出現(xiàn)以客戶為中心的個人理財產品。l 1999年，中國建設銀行在北京、上海等 10個城市的分行建立了個人理財中心。主題l 國內銀行理財市場需求初探l 國內銀行對個人理財業(yè)務定義l 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展回顧l 國內銀行理財可提供哪些方面的服務l 國內銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的趨勢l 案例 1 目前銀行理財可提供哪些方面的服務？ 一是為客戶代繳各項費用、代理保險、代為兌換債券，每月向客戶提供銀行交易賬單； 二是客戶到銀行辦理多種業(yè)務時，客戶經理會為其進行一站式辦公，并享有不用到窗口排隊的優(yōu)先權； 三是部分客戶可享受匯款適當減免手續(xù)費或其他優(yōu)惠； 四是定期提供國內外經濟形勢及金融政策、股市行情等信息，針對保守型、穩(wěn)健型、進取型客戶的不同需求做出 “ 理財建議書 ” ，其中包括儲蓄、國債、證券、外匯買賣、基金、保險等投資品種； 五是一些特色業(yè)務。目前工行、中行、招行等大多數(shù)銀行的理財 “ 門檻 ” 為：在 3個月或一定期間內，本、外幣存款余額折合人民幣 50萬元以上，或者信用卡年消費額、消費貸款達到一定要求。l 一家能做的業(yè)務，別人可以很快 “ 復制 ” ，各行間的差異就主要表現(xiàn)在代客理財?shù)闹攸c略有不同。l 從
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