任務(wù)11辦理企業(yè)的金融業(yè)務(wù)外匯-全文預(yù)覽
【正文】 批外匯買賣的匯率，也叫開盤價。 （ 7）根據(jù)一國存在的匯率的多寡可劃分為單一匯率和多種匯率 單一匯率是指一國外匯管理機(jī)構(gòu)對本國貨幣與外幣兌換只規(guī)定一種匯率，該國一切外匯收支均按一種匯率進(jìn)行結(jié)算。 信匯匯率是銀行賣出外匯后，開具付款委托書，用信函方式通知國外分行或代理行解付時所采用的匯率。 套算匯率，是指兩種貨幣通過各自對第三種貨幣的匯算出的匯率。 銀行外匯買入價和賣出價之間有一定差價，一般為 １ ‰ — ５ ‰ ，作為銀行買賣外匯業(yè)務(wù)的收益。 ?直接標(biāo)價法下 匯率數(shù)值變大：本幣貶值，外幣升值 匯率數(shù)值變小：本幣升值，外幣貶值 ?間接標(biāo)價法下： 匯率數(shù)值變大：本幣升值，外幣貶值 匯率數(shù)值變?。罕編刨H值，外幣升值 思考：已知匯率為 GBP / USD = / 81 （ 1）某客戶希望賣出 200萬美元，他將取得多少英鎊？ （ 2）某客戶希望買入 200萬美元，他將支付多少英鎊？ （ 1）按照匯率制度來劃分為固定匯率和浮動匯率 固定匯率是指兩國貨幣比價基本固定，其波動被限制在一定幅度內(nèi)。銀行從顧客手中買入 100美元付給顧客 ，銀行賣出 100美元，則向顧客索取人民幣 ?，F(xiàn)鈔的買入價低于一般的外匯買入價，而現(xiàn)鈔的賣出價與外匯的賣出價相同。 ②賣出匯率又稱 賣出價 ，是銀行賣出外匯時所使用的匯率。對新加坡銀行來說既不是直接標(biāo)價法也不是間接標(biāo)價法，而是美元標(biāo)價法。 （ 3）美元標(biāo)價法 美元標(biāo)價法是對美國以外的國家而言的。這里 美元就是 1英鎊的價格，表示收入 付 1英鎊。是以單位本幣作標(biāo)準(zhǔn)，折合為若干數(shù)量外幣的方法。相反，匯價中本國貨幣數(shù)額減少，則表示外匯匯率下降。就是說以 1個單位或 100個單位的外國貨幣為基準(zhǔn)折合成若干數(shù)額的本國貨幣。 USD 1＝ CNY EUR 1＝ USD ? ： ① 直接標(biāo)價法： 亦稱應(yīng)付報價。 遠(yuǎn)期外匯又稱期匯，指買賣外匯的雙方先按商定的匯價簽訂合同，預(yù)約到一定期限辦理交割的外匯。 記帳外匯，也叫清算外匯或雙邊外匯，是指在兩國政府間簽訂的支付協(xié)定項目所使用的外匯，即不經(jīng)貨幣發(fā)行國批準(zhǔn)，不能自由兌換成其他國家的貨幣，也不能對第三國進(jìn)行支付。進(jìn)行貨幣兌換時習(xí)慣稱。簡言之，匯率就是兩種貨幣之間的比價。包括： ?外幣資產(chǎn)或外幣存款； ?商業(yè)票據(jù)和支付憑證； ?政府庫券和其他有價證券； ?其他債權(quán)以及外幣現(xiàn)鈔等 ?2. 動態(tài)含義：指國際匯兌 1．外匯的特征 （ 1）以外國貨幣表示 （ 2）可償還性 （ 3）可兌換性 2．匯率的標(biāo)價方法 什么是匯率？ 匯率又稱匯價，是指以一種貨幣表示另一種貨幣的價格。② 兌換率 。 外匯 自由外匯是指不需要外匯管理當(dāng)局批準(zhǔn)，就可以自由兌換成其他貨幣，或是向第三者辦理支付的外國貨幣與支付憑證。 和遠(yuǎn)期外匯 即期外匯又稱現(xiàn)匯，即在外匯買賣成交后兩個營業(yè)日內(nèi)辦理交割的外匯。也即以一國貨幣表示的另一國貨幣的價格。 中國： USD 1 ＝ CNY / 基準(zhǔn)貨幣 報價貨幣 外匯買賣價口訣： 前買 后賣 （ 1）直接標(biāo)價法 直接標(biāo)價法是指以本國貨幣來表示外國貨幣的價格。 這種標(biāo)價法下，外幣數(shù)額固定不變，匯價中本國貨幣數(shù)額增加，則表示外匯匯率上升。即以 外幣表示本幣的價格 。 例 1136， 某日 在倫敦 外匯市場上的英鎊對美元的匯價是 1英鎊 ﹦ 。目前有英鎊、美元、澳大利亞元、歐元等 少數(shù)貨幣 采用間接標(biāo)價法。 例 1137， 新加坡 某外匯銀行掛出自己的外匯牌價為 1美元 ﹦ 。 （ 1）買入?yún)R率、賣出匯率、中間匯率與現(xiàn)鈔匯率 ①買入?yún)R率又稱 買入價 ，是銀行買進(jìn)外匯時所使用的匯率。 ④現(xiàn)鈔匯率又稱 現(xiàn)鈔價 ，是銀行買賣外幣現(xiàn)鈔時使用
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