保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)務(wù)與操作-全文預(yù)覽
【正文】 查工作 ◆ 同一介質(zhì)上不同保存期限 ◆ 同一客戶(hù)資料采用不同介質(zhì) 保存客戶(hù)資料的要求 ◆ 應(yīng)當(dāng)真實(shí) 、 完整 ◆ 符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定 ◆ 能夠反映客戶(hù)身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果 ◆ 符合法律規(guī)定的期限要求 ◆ 保證有權(quán)機(jī)關(guān)查閱 、 復(fù)制 、 封存或使用 配合人民銀行的反洗錢(qián)監(jiān)管 ◆ 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 ◆ 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 ◆ 現(xiàn)場(chǎng)檢查 ◆ 現(xiàn)場(chǎng)巡查 ◆ 現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研 ◆ 現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo) 人民銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查 ◆ 現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式 ◆ 現(xiàn)場(chǎng)檢查的內(nèi)容 ◆ 現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題 ◆ 現(xiàn)場(chǎng)檢查的要求 現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式 ◆ 全面檢查 ◆ 專(zhuān)項(xiàng)檢查 ◆ 案件倒查 ◆ 后續(xù)檢查 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的內(nèi)容 （ 1） ◆ 組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況 ◆ 反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況 ◆ 識(shí)別客戶(hù)身份情況 ◆ 報(bào)告可疑交易情況 ◆ 保存客戶(hù)身份資料及交易信息情況 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的內(nèi)容 （ 2） ◆ 開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況 ◆ 執(zhí)行保密制度情況 ◆ 協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況 ◆ 報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料情況 組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面 ◆ 領(lǐng)導(dǎo)小組成員沒(méi)有及時(shí)調(diào)整 ◆ 領(lǐng)導(dǎo)小組未開(kāi)展活動(dòng) ◆ 未設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)崗 ◆ 人員調(diào)整未向人民銀行報(bào)備 內(nèi)控制度建設(shè)方面 ◆ 內(nèi)控制度缺少反洗錢(qián)重要內(nèi)容 ◆ 未及時(shí)對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行調(diào)整 ◆ 未對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查 ◆ 內(nèi)控制度未報(bào)人民銀行備案 ◆ 未對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì) 客戶(hù)身份識(shí)別方面 ◆ 未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理 ◆ 未按規(guī)定審核身份證件 ◆ 未按規(guī)定登記客戶(hù)信息 ◆ 未按規(guī)定留存證件復(fù)印件 未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理 ◆ 未制定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn) ◆ 未按規(guī)定的要求完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作 ◆ 未定期審核客戶(hù)基本信息 ◆ 風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)未報(bào)送人民銀行備案 未按規(guī)定審核身份證件 ◆ 持過(guò)期證件辦理業(yè)務(wù) ◆ 持無(wú)效身份證件辦理業(yè)務(wù) 未按規(guī)定登記客戶(hù)信息 ◆ 開(kāi)戶(hù)資料缺少基本身份信息欄目 ◆ 客戶(hù)身份信息登記有誤 ◆ 客戶(hù)身份信息登記不齊全 未按規(guī)定留存證件復(fù)印件 ◆ 留存身份證復(fù)印件缺少有效期信息 ◆ 未留存身份證復(fù)印件 ◆ 留存的身份證件復(fù)印件信息不匹配 ◆ 留存的機(jī)構(gòu)證明文件復(fù)印件不齊全 客戶(hù)身份識(shí)別方面其他問(wèn)題 ◆ 未及時(shí)提示客戶(hù)更新身份信息 ◆ 身份證件到期未中止為其辦理業(yè)務(wù) ◆ 禁止性條款 可疑交易報(bào)告方面 ◆ 漏報(bào)可疑交易 ◆ 錯(cuò)報(bào)可疑交易 ◆ 遲報(bào)可疑交易 ◆ 未按規(guī)定補(bǔ)正可疑交易 ◆ 重點(diǎn)可疑交易未報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 身份資料和交易記錄保存方面 ◆ 未落實(shí)專(zhuān)人保管 ◆ 客戶(hù)身份資料不完整 ◆ 保管的管理措施和技術(shù)措施不完善 宣傳和培訓(xùn)方面 ◆ 反洗錢(qián)培訓(xùn)工作開(kāi)展不力 ◆ 未開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作 配合現(xiàn)場(chǎng)檢查方面 ◆ 拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查 ◆ 拒絕提供反洗錢(qián)檢查資料 ◆ 故意提供虛假資料 ◆ 轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、藏匿或篡改反洗錢(qián)資料 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資料報(bào)送方面 ◆ 未報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表 ◆ 未按規(guī)定時(shí)間報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表 現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)金融機(jī)構(gòu)的要求 ◆ 進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)前金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行自查 ◆ 提供檢查場(chǎng)所和其他必要的工作條件 ◆ 提供檢查所需的各種資料 ◆ 對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行確認(rèn)并反饋意見(jiàn) ◆ 向人民銀行提交整改報(bào)告 反洗錢(qián)法對(duì)違法行為的罰則 ◆ 第一種類(lèi)型的處罰 ◆ 第二種類(lèi)型的處罰 ◆ 追究刑事責(zé)任 第一種 違法行為 的內(nèi)容 ◆ 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 ◆ 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)
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