【正文】 資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。全年無1筆存入現(xiàn)金交易。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。 .31.《銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指(A)。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10，由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。 、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付 ，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍?( D)、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A. 20萬，2萬B. 50萬，5萬C. 100萬，10萬D. 200萬，20萬，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣( 50)元以上或者外幣等值(10)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告?，F(xiàn)金結(jié)售匯(AB)( (ABC) )。 9.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六條規(guī)定，( A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由( D)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。√(二)不定項(xiàng)選擇題 ( B )，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告?！?，比可疑交易報(bào)告報(bào)又多1個(gè)大額刪除報(bào)文。，說法錯(cuò)誤的有(BC))。√ ，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束√，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。 (ABC )。B分類參數(shù)體系D系統(tǒng)控制體系(ABCD )。，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)于已有客戶被確認(rèn)為禁止類客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。與武器有關(guān)的行業(yè)。 ，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況 ，對(duì)客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)訂查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系 ，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用 ，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀 ，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有( AC D )。 ，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行有權(quán)( B )。 、賬號(hào)、住所 、工作單位 、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的( D )措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份 ，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并( C )。，而直接登記替代性信息，銀行應(yīng)登記(AB C )。 、還款方式以及還款能力 (B C )。 ，客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致 (AB C D)。，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)( AB C D )。 、客戶及其交易對(duì)手情況 ，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，明文件 (AB C D)。 000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施( AB C E ) ，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn) ，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件? ( B ) 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 ( AB C D ) ，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件( A B C D )。、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件 ，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括 ( AB )。，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括：（AB C D）、反恐怖觸資措施的健會(huì)性和有效性 ，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解 ( AB )等信息。二是未被客戶披露，包括(但不限于)以下兩類但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員(被代理人除外)。 ，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別?！蹋y行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。改正:銀行反洗錢合規(guī)管理部門不能承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。改正:可疑交易分析和客戶身份識(shí)別兩項(xiàng)工作相互之間有關(guān)聯(lián)，在對(duì)可疑交易分析時(shí)應(yīng)參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。改正:應(yīng)當(dāng)。 ，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) ( A B D )?！? 。 ，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息?！? ，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。第一章 (一)判斷改錯(cuò)題 。 、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握?！? ，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作?！? 、交易記錄等均應(yīng)保密。 ? ( A B C D ) (A D E)。 。 。 。 、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)屬于其身份基本信息?！?，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。部門負(fù)貴人?！?，一是公司實(shí)際控制人。(二)不定項(xiàng)選擇題、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括( ABCD } 、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼 、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限 ( ABD } 、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限 ( AB C D } (AB C D)。B. 16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D. 16歲以下公民出示臨時(shí)身份證，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括 (AB C D )。 000美元以上 000美元以上(AB C D)。 D. B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜外匯，支出為用于買賣股票，銀行應(yīng)( AC D )。A留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件B了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人C了解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)D通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記。 、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入