【正文】 資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。開(kāi)戶(hù)以來(lái)，該賬戶(hù)交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。 .31.《銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱(chēng)的“頻繁”是指(A)。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10，由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。 、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付 ，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍?( D)、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A. 20萬(wàn)，2萬(wàn)B. 50萬(wàn)，5萬(wàn)C. 100萬(wàn)，10萬(wàn)D. 200萬(wàn)，20萬(wàn)，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣( 50)元以上或者外幣等值(10)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告?，F(xiàn)金結(jié)售匯(AB)( (ABC) )。 9.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定，( A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由( D)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。√(二)不定項(xiàng)選擇題 ( B )，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。√ ，比可疑交易報(bào)告報(bào)又多1個(gè)大額刪除報(bào)文。，說(shuō)法錯(cuò)誤的有(BC))。√ ，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束√，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置。 (ABC )。B分類(lèi)參數(shù)體系D系統(tǒng)控制體系(ABCD )。，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)于已有客戶(hù)被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶(hù)的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。與武器有關(guān)的行業(yè)。 ，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況 ，對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)訂查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系 ，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用 ，銀行可將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料一并銷(xiāo)毀 ，客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有( AC D )。 ，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行有權(quán)( B )。 、賬號(hào)、住所 、工作單位 、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的( D )措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶(hù)身份 ，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)并( C )。，而直接登記替代性信息，銀行應(yīng)登記(AB C )。 、還款方式以及還款能力 (B C )。 ，客戶(hù)的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致 (AB C D)。，不得為其辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，同時(shí)通知客戶(hù)到開(kāi)戶(hù)地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)( AB C D )。 、客戶(hù)及其交易對(duì)手情況 ，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，明文件 (AB C D)。 000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，并采取以下哪些措施( AB C E ) ，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn) ，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，并核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件? ( B ) 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶(hù)的人民幣賬戶(hù) 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 ( AB C D ) ，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下證明文件( A B C D )。、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件 ，若有代理人，需要提供的客戶(hù)身份證明文件包括 ( AB )。，應(yīng)當(dāng)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施包括：（AB C D）、反恐怖觸資措施的健會(huì)性和有效性 ，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解 ( AB )等信息。二是未被客戶(hù)披露，包括(但不限于)以下兩類(lèi)但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員(被代理人除外)。 ，銀行應(yīng)通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別?！?，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。改正:銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)不能承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。改正:可疑交易分析和客戶(hù)身份識(shí)別兩項(xiàng)工作相互之間有關(guān)聯(lián)，在對(duì)可疑交易分析時(shí)應(yīng)參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息。改正:應(yīng)當(dāng)。 ，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) ( A B D )?！? 。 ，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息?！? ，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。第一章 (一)判斷改錯(cuò)題 。 、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握?！? ，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作?！? 、交易記錄等均應(yīng)保密。 ? ( A B C D ) (A D E)。 。 。 。 、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)屬于其身份基本信息。√ ，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。部門(mén)負(fù)貴人?！蹋皇枪緦?shí)際控制人。(二)不定項(xiàng)選擇題、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)的身份基本信息包括( ABCD } 、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼 、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限 ( ABD } 、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限 ( AB C D } (AB C D)。B. 16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿D. 16歲以下公民出示臨時(shí)身份證，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括 (AB C D )。 000美元以上 000美元以上(AB C D)。 D. B股專(zhuān)戶(hù)收入為境外法人或自然人買(mǎi)賣(mài)股票收入的外匯和境外匯入或攜外匯，支出為用于買(mǎi)賣(mài)股票，銀行應(yīng)( AC D )。A留存客戶(hù)或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件B了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人C了解客戶(hù)業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)D通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記。 、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入