關(guān)于公司申請并購貸款的盡職調(diào)查報告-全文預(yù)覽
【正文】 某年某月某日。貸款用于收購某某有限公司100%股權(quán)，由某某 公司提供X年期連帶責(zé)任保證及某某公司機器設(shè)備抵押。申請授信的用途符合我行并購貸款相關(guān)規(guī)定。 2. 對我行的影響： 通過該筆業(yè)務(wù)，還可以為我行帶來利息收入，增加流水。 ⑥ 借款人很可能在最近會計年度實施重大投資計劃，有可能對本次并購貸款安全產(chǎn)生影響，特別關(guān)注重大投資項目的資金來源，防止資金使用的期限錯配這一重大事項。 ② 本次并購貸款利率根據(jù)中國人民銀行公布的X年期貸款標準利率執(zhí)行，并隨X年期貸款標準利率的調(diào)整而調(diào)整，鎖定利率風(fēng)險。 七、本次融資資金運用調(diào)查 1. 歷次融資及還款情況調(diào)查： 經(jīng)查：某某公司在歷次資金使用過程中，能夠按時還本付息。 2. 歷年發(fā)展計劃的執(zhí)行和實現(xiàn)情況 根據(jù)對某某公司歷年的經(jīng)營計劃和實際完成情況分析，均能完成計劃。 預(yù)計未來35年 行業(yè)的年增長率不會低于20%。09年經(jīng)營現(xiàn)金流入 元。 總體來看，企業(yè)的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)合理，流動性好，資產(chǎn)營運能力強，具備一定的短期償債能力、長期償債能力和一定的盈利能力。 借款人，資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)合理，具備較好的長期償債能力。存貨周轉(zhuǎn)率保持在 以上，應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率保持在 以上，并且穩(wěn)中有增，符合行業(yè)特點。 負債類：短期借款 元。應(yīng)收賬款構(gòu)成主要是 ，其中金額最大的前5家為： 以上5家共計 萬元，占應(yīng)收賬款總額的 %，帳齡都在一年以內(nèi)。 2. 會計政策和會計估計： 會計政策和會計估計合規(guī)、穩(wěn)健。 5. 信息系統(tǒng)控制： 流程和制度規(guī)范，系統(tǒng)完整、合理、有效。 公司在工商登記合法、合規(guī)。 企業(yè)應(yīng)收帳款前X名分別為： X、高管人員調(diào)查 1. 高管人員任職及任職資格: 高管人員具備任職合法性。資產(chǎn)權(quán)屬明晰，均購買保險，主要產(chǎn)品凈利率 %，符合行業(yè)情況。 7. 高管持股情況 公司董事長 持有 萬股，占比 %； 8. 商業(yè)信用情況 公司納稅情況正常，無合同糾紛，經(jīng)查詢征信系統(tǒng)，企業(yè)能正常還款、無欠息。 6. 獨立情況 公司獨立核算、管理和納稅。 3. 發(fā)起人、股東的出資情況 成立初期，公司股本 萬元，公司主要發(fā)起人有： 某某有限公司，出資 萬元，占比 %； 某某 公司 出資B萬元，占比 %； 4. 重大股權(quán)變動情況 截止報告期，申請人股本結(jié)構(gòu)為： 某某有限公司持有 萬股，占比 %； 某某有限責(zé)任公司持有 萬股，占比 %； 5. 主要股東情況 某某有限公司（以下簡稱“某某 “）成立于 年 月 日。 某某公司部分包含兩家企業(yè)——某某有限公司(全資)和某某有限公司（參股）。其中，支付自有資金B(yǎng)萬元，支付自籌資金C億元。 4. 并購貸款使用用途：支付收購人自籌資金XX萬元。 期 限：X年 利 率：根據(jù)中國人民銀行公布的X年期貸款標準利率執(zhí)行，并隨X年期貸款的標準利率調(diào)整而調(diào)整。從而判斷借款人的還款意愿和還款能力。 .. 信息分析是指通過各種方法對采集的信息、資料進行分析，從而得出結(jié)論性意見。 .. 查閱的主要渠道包括：由企業(yè)提供相關(guān)資料；通過銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)獲得相關(guān)資料；通過工商稅務(wù)查詢系統(tǒng)獲得相關(guān)資料；通過公開信息披露媒體、互聯(lián)網(wǎng)及其他可靠渠道搜集相關(guān)資料。 3. 本報告編制目的： 本報告適用于某某銀行對借款人某某有限公司申請人民幣XX萬元并購貸款的審批，不適應(yīng)于其它的目的。 2. 本報告編制的基礎(chǔ)： 本報告的編制建立在盡職調(diào)查工作底稿上，建立在某某銀行某某支行編制的盡職調(diào)查報告《初稿》上，由某某共同完成。 3. 盡職調(diào)查方式： 采用查閱、訪談、實地調(diào)查、信息分析、印
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