【正文】 。操作步驟：38 / 1211． 操作類別輸入 53 或按 ↑ 鍵選交換和轉(zhuǎn)帳貸；2． 憑證類別輸入５或按鍵選轉(zhuǎn)帳支票；3． 帳號輸入 930080011121000126；4． 摘要輸入 3 或按 ↑ 鍵選轉(zhuǎn)收；5． 發(fā)生額輸入 1000000（不帶符號和小數(shù)點，且包含角分） ；6． 對科輸入 2022；7． 交換行號輸入 3（對方行在本社的編號） ；8． 對應(yīng)帳號輸入 930080012022002424；9． 屏幕提示記帳完畢，并要求繼續(xù)；10. 系統(tǒng)提示流水號并要求繼續(xù)。$25 轉(zhuǎn)帳 操作類別 1 輸入 4 或按 ↑ 鍵選轉(zhuǎn)帳，然后根據(jù)業(yè)務(wù)輸入操作類別 2，則可處理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，其中：42－轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)帳借 43－轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)帳貸44－轉(zhuǎn)帳表外收 45－轉(zhuǎn)帳表外付轉(zhuǎn)帳操作的界面如下：37 / 121說 明：轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)操作與續(xù)存轉(zhuǎn)帳和續(xù)取轉(zhuǎn)帳的操作一樣，此處不再詳述。A. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)續(xù)取35 / 121例： 儲戶李一虎活期儲蓄存折戶，帳號為 930080017000002022，現(xiàn)來取 元現(xiàn)金，存折上余額為 元，密碼為 147258。B. 轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)續(xù)存例: 儲戶生產(chǎn)公司活期對公存款存折戶，帳號為 930080011202200019 轉(zhuǎn)帳存款 元。，如已選利息及利息稅自動上帳了，則不能再手工記入利息及利息稅了，否則當(dāng)日流水軋不平。操作步驟：（一） 對帳號 930080018000001945 記“銷戶現(xiàn)金借”1． 操作類別輸入 10 或按 ↑ 鍵選擇銷戶和現(xiàn)金借；2． 憑證類別輸入４或按 ↑ 鍵選取款憑條；3． 帳號輸入 930080018000001945；4． 摘要的輸入同前；5． 發(fā)生額輸入 202200（不帶符號和小數(shù)點，含角分，這時屏幕上會提示“對該帳戶進(jìn)行部分提前支取嗎？ 否 是” ） ；6． 選擇“是”并回車后，屏幕會再次顯示“提示：該帳戶辦理部分提取，請注意進(jìn)行部提31 / 121補(bǔ)單！” ，回車確認(rèn)；7． 對科輸入 1011 或不輸；8． 憑證號碼處輸入原憑證號碼（如不知原憑證號碼，則回車后系統(tǒng)會提示你原憑證號碼為多少） ；9． 屏幕提示“記帳完畢，請確認(rèn)！ 是 否” ； 選擇“是”后屏幕提示“提示：利息：xxx，應(yīng)扣利息稅：xxxx!” ；10. 回車后屏幕提示流水號并提示繼續(xù)操作；11. 確認(rèn)后屏幕顯示“利息自動記帳帳號：xxxxxxxxxxxx 繼續(xù)嗎？ 是 否” （此處的自動記帳帳號是事先由業(yè)務(wù)主管在“自動記帳”處生成的） ；12. 屏幕提示利息稅帳號，并問上帳否；13. 選“是”后屏幕提示打印整整取條；14. 打印銷戶記錄；15. 打印計數(shù)單。B. 整整定期儲蓄銷戶例： 儲戶聶四二年定期儲蓄存款帳號 930080018000001229 銷戶，存單金額為 元，存單號為 1009576，留密碼為 730703。$22 銷戶 在操作類別中輸入操作類別 1 為 1 或按 ↑ 鍵選“銷戶” ，然后再輸入或選擇操作類別 2就可以作銷戶業(yè)務(wù)處理，其中：10銷戶現(xiàn)金借 11銷戶現(xiàn)金貸12銷戶轉(zhuǎn)帳借 13銷戶轉(zhuǎn)帳貸14銷戶表外收 15銷戶表外付28 / 121銷戶操作的界面如下：根據(jù)出相應(yīng)提示，記帳員根據(jù)提示操作即可完成銷戶處理.(貸款帳戶的銷戶在貸款管理中進(jìn)行，它是貸款收回的特例，操作員依照屏幕提示同樣可完成貸款銷戶處理。但這種處理方法使記帳員的工作量增大，因而具體辦理業(yè)務(wù)時可不必每一筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)都在 1011 記一筆流水，而是當(dāng)天軋帳時，根據(jù)現(xiàn)金借方發(fā)生額的總和與貸方發(fā)生額的總和，分別在 1011 中記成“其它現(xiàn)金貸”和“其它現(xiàn)金借” 。Ⅱ. 活期存款支票戶開戶例：火車廠活期對公存款支票開戶現(xiàn)金存款 元，約定月利率為 ‰操作步驟：（一）.對火車廠記“開戶現(xiàn)金貸”1．操作類別輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2．憑證類別輸入 7 或按 ↑ 鍵選其他憑證；3．主科目輸入 2022，子科目輸入 2；26 / 1214. 證件種類可選身份證、工作證、軍人證、護(hù)照、回鄉(xiāng)證、稅務(wù)證、注冊證；5. 企業(yè)編號可輸入企業(yè)的工商、稅務(wù)的證號；6. 選擇帳戶類型，可選基本帳戶、一般帳戶、專用帳戶、臨時帳戶；7．帳戶名稱輸入火車廠；8．開戶密碼的輸入同前；9. 分組編碼的輸入同前；；； 2022000（不帶符號和小數(shù)點，且包含俘分） ； 1011 或不輸；；；（二） 對現(xiàn)金記“其它現(xiàn)金借” ，方法類似前面。C．對公活期存款開戶 對公活期存款：系統(tǒng)會自動給出一個完整的 18 位帳號，同時還會要求輸入開戶利率。（二） 對現(xiàn)金帳記“其它現(xiàn)金借” ，方法類似前面。（二） 對現(xiàn)金記“其它現(xiàn)金借” ，方法類似上方的（二）步。操作步驟：（一） 對儲戶鄧小山記“開戶現(xiàn)金貸“1．操作類別輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2．憑證類別輸入 16 或按 ↑ 鍵選擇儲蓄存單；3．主科目輸入 2111，子科目輸入２；4. 身份證號:根據(jù)實際輸入儲戶的身份證號碼(也可直接回車)，另外可選工作證、軍人證、護(hù)照、回鄉(xiāng)證、稅務(wù)證、注冊證；5．帳戶名稱則要求輸入鄧小山 ； 6．開戶密碼：若不留密碼則輸入０，若留印鑒則輸入 1，若儲戶留有密碼，則要求儲戶輸入六位密碼；7．分組編碼可輸入組號（在分組編碼中維護(hù)） ，也可不輸入；8. 帳戶地址：根據(jù)儲戶及本社的情況決定是否輸入，也可直接回車而不輸入；9. 摘要可輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇現(xiàn)收，也可輸入 0 后再在下面輸入其他說明； 500000（不帶符號和小數(shù)點，含有角分） ； 1011 或不輸；，或手工輸入；；。1．操作類別輸入 80 或按 ↑ 鍵選擇其他和現(xiàn)金借；2．憑證類別輸入 7 或按 ↑ 鍵選擇其他憑證；3．帳號輸入 930080011011000127；4．摘要輸入 02 或按 ↑ 鍵選擇現(xiàn)付；5．發(fā)生額輸入 100000（不帶符號和小數(shù)點，且含有角分） ；6．對科輸入 2111 或不輸入。下面分類舉例說明：Ａ. 活期儲蓄開戶 活期儲蓄：系統(tǒng)將自動給出一個以７作為標(biāo)志的 18 位帳號，然后要求輸入身份證號、戶名和分組編碼，記帳員可根據(jù)屏幕提示依次往下操作并打印相應(yīng)憑證。此時，系統(tǒng)將自動給出一個完整的18 位帳號，記帳員可根據(jù)提示繼續(xù)輸入(貸款開戶在貸款業(yè)務(wù)中處理)。 ●到期日——是指對定期儲蓄、貸款戶等根據(jù)到期的時間進(jìn)行查詢，年份要輸入 4 位，同樣可用 Ｐg(shù)Dn 或 PgUp 鍵翻查。說 明: ●按戶名——是指根據(jù)帳戶名稱來查詢，選中后回車，系統(tǒng)便要求輸入要查詢的帳戶的18 / 121名稱，記帳員可輸入戶名的全稱， （也可輸入姓名的第一個字再加上通配符“＊” ）然后回車，程序?qū)⒄{(diào)出滿足條件的所有帳戶，這時你可以用 PgDn 或 PgUp 鍵來前后翻屏查詢；此處應(yīng)注意兩點：一是在用戶名全稱查詢時，你輸入的全稱應(yīng)和機(jī)器中的記載完全一致，包括名稱中的空格、符號以及空格和符號的個數(shù)，否則系統(tǒng)將查不到帳戶；二是用通配符查詢時，只能輸入一個漢字加通配符，不能輸入多個漢字再加通配符，否則也將查不到相應(yīng)帳戶。$2 主要記帳業(yè)務(wù) 本系統(tǒng)的記帳是采用編碼錄入法，為使初次接觸本系統(tǒng)的操作人員也能完成記帳操作，本系統(tǒng)對一些錄入編碼（操作類別、憑證種類、摘要等）提供了查詢功能。 發(fā)生額：一般來講，發(fā)生額應(yīng)輸入無符號數(shù)；輸入時不帶小數(shù)點，且應(yīng)輸?shù)浇欠治?；但?dāng)發(fā)生額為紅字時，則發(fā)生額要輸入負(fù)數(shù)。 憑證：是指憑證種類。記帳員進(jìn)入記帳菜單后，屏幕顯示如下記帳界面：16 / 121說 明: 代辦業(yè)務(wù)：如果為信用站發(fā)生的代辦業(yè)務(wù)或社內(nèi)信貸員外出收息收貸，可以敲 ↓ 鍵輸入代辦員代號后，進(jìn)行代辦業(yè)務(wù)的辦理?！駥Σ捎梅e數(shù)計息的科目的總帳和分戶帳進(jìn)行累積數(shù)操作（注意本系統(tǒng)開工初始化時累計的是前一天帳務(wù)的積數(shù)） 。15 / 121 2．每日應(yīng)由業(yè)務(wù)主管先進(jìn)入開工后，記帳員才能進(jìn)入系統(tǒng)。日間業(yè)務(wù)處理流程與手工基本一致，但又具備自身的特點，增加了開工初始化、帳務(wù)平衡檢查等環(huán)節(jié)。 PgUp 和 PgDn 用于選擇字段的值。Enter 確認(rèn)當(dāng)前項目的輸入，并進(jìn)入下一個輸入項。$3 帳戶帳號 基于中國農(nóng)村信用合作社的現(xiàn)狀及操作的方便性考慮，本系統(tǒng)采用了 18 位數(shù)帳號，其組成方式如下所示：對公帳號 = 帳號填充位（93）＋機(jī)構(gòu)號＋科目號＋帳號順序號＋校驗位 18 位 2 位 6 位 4 位 4 位 2 位例：93 000001 2022 0099 12活期儲蓄帳號 = 帳號填充位＋機(jī)構(gòu)號＋ ７ ＋帳號順序號＋校驗位 18 位 2 位 6 位 標(biāo)志 1 位 7 位 2 位例：93 000001 7 0000012 13定期儲蓄帳號 = 帳號填充位＋機(jī)構(gòu)號＋ ８ ＋帳號順序號＋校驗位 18 位 2 位 6 位 標(biāo)志 1 位 7 位 2 位例：93 000001 8 0000032 1111 / 121貸款帳號 = 帳號填充位＋機(jī)構(gòu)號＋ ９ ＋貸款代碼號＋卡片號＋校驗位 18 位 2 位 6 位 標(biāo)志 1 位 5 位 2 位 2 位 例：93 000001 9 00001 01 46其它帳號 = 帳號填充位＋機(jī)構(gòu)號＋科目號＋帳號順序號＋校驗位 18 位 2 位 6 位 4 位 4 位 2 位 例 1: 93 000001 4641 0001 15例 2：93 000001 0106 0001 11說明： 科目代號為 3 位的，則在前面補(bǔ) 0； 帳號輸入方法：a. 對原 12 位帳號在新系統(tǒng)中須輸入 12 位全帳號；b. 對新的 18 位帳號可以輸入全帳號(118 位)；c. 可以輸入 18 位帳號除去帳號填充位 2 位和機(jī)構(gòu)號 6 位的后 10 位的帳號數(shù)(918位)； 18 位帳號的第 9 位到第 16 位（916 位）,不輸入 2 位校驗位； 4 位和帳號順序號 4 位共 8 位的帳號數(shù)。業(yè)務(wù)人員：該類人員既可以是本社的主任、信貸員，也可以是下屬代辦網(wǎng)點的人員，當(dāng)特權(quán)管理員設(shè)置好業(yè)務(wù)人員后，在辦理貸款發(fā)放業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人和審批人可輸入業(yè)務(wù)人員的代碼，按回車鍵后，名字會自動提取出來，減少錄入漢字工作，提高業(yè)務(wù)辦理速度。記帳員：主要任務(wù)是進(jìn)行日常業(yè)務(wù)的操作，可以處理所有的記帳業(yè)務(wù)。普通管理員： (必須有相應(yīng)的歸屬匯總網(wǎng)點) 功能： 不能設(shè)置修改操作人員的權(quán)限和密碼，不能進(jìn)行轄內(nèi)網(wǎng)點的帳務(wù)調(diào)整，不能進(jìn)行網(wǎng)點名冊、科目字典、利率表、自動記帳的設(shè)置與修改。9 / 121特權(quán)管理員：（歸屬網(wǎng)點為 0） 功能：能進(jìn)行全轄各種操作人員的權(quán)限、密碼設(shè)置與修改，能進(jìn)行網(wǎng)點名冊、注冊號的設(shè)置與修改，能進(jìn)行科目字典的設(shè)置與修改，能進(jìn)行利率表的設(shè)置與修改，能進(jìn)行自動記帳的設(shè)置與修改，不能進(jìn)行帳務(wù)的調(diào)整、及報表處理等具體的業(yè)務(wù)。Ⅵ 憑證格式為適應(yīng)不同地區(qū)，本系統(tǒng)憑證格式也采用自由定義，為方便用戶使用，系統(tǒng)已提供了部分憑證格式，用戶要根據(jù)本社實際使用的憑證格式進(jìn)行調(diào)整。本系統(tǒng)約定所有計息利率在輸入時要求輸入月利率。 錄入摘要主要用于記帳時的摘要錄入，以減少操作員的漢字錄入工作。 系統(tǒng)規(guī)定：操作類別是兩位數(shù)的組合，操作類別分為操作類別 1 和操作類別 2，在記帳時輸入的操作類別是由操作類別 1 和操作類別 2 組合而成的，且操作類別 1 在左，操作類別2 在右。 2151，子科目可由信用社自行設(shè)定。當(dāng)用戶要對某一科目字典進(jìn)行變動時，可選擇科目字典設(shè)置，輸入科目號、名稱和各種屬性即可?！飶?qiáng)大的查詢匯總功能：網(wǎng)絡(luò)版的查詢匯總功能非常強(qiáng)，不管是單個網(wǎng)點還是匯總網(wǎng)點，系統(tǒng)都能輕松的查詢統(tǒng)計并打印出來。 ★ 易學(xué)易用：系統(tǒng)采用下拉式菜單，人機(jī)界面友好，操作簡單易學(xué)，并提供了利息試算、激活終端、操作人員切換等許多方便業(yè)務(wù)員操作的功能?！?貸款采用“歸戶管理”思想，并可分段計息，貸款收回處理靈活。它具有以下特點：★ 基于 UNIX 操作系統(tǒng)和 INFORMIX ONLINE 數(shù)據(jù)庫，安全性高，維護(hù)方便。本系統(tǒng)適用于信用社，完全符合信用社綜合業(yè)務(wù)流程，可處理信用社柜面各類業(yè)務(wù)。同時又可通過對操作員權(quán)限的設(shè)置將兩種業(yè)務(wù)分開，完全可以實現(xiàn)柜員制。★ 控制嚴(yán)密：日間業(yè)務(wù)各處理環(huán)節(jié)的先后順序控制嚴(yán)密，你可“粗中帶細(xì)”地工作。 ★ 維護(hù)即時：只要儲蓄制度有變更或需要增加中間業(yè)務(wù)模塊，程序馬上得到修改，如新增代收、代付中間業(yè)務(wù)模塊（代收移動通訊費、代收電費、代理國稅、地稅稅款的征收、3 / 121代理財政代發(fā)工資）及利息稅、實名制、電子匯兌接口等等。Ⅰ 科目字典科目字典按中央銀行的規(guī)定進(jìn)行了設(shè)置，用戶可根據(jù)具體情況進(jìn)行變動。 本系統(tǒng)各科目的主科目號與信用社的編號一致，子科目號規(guī)定參考如下： 21111 活期儲蓄存款存折戶4 / 121