【正文】 注 意：52 / 1211. 記帳員只能抹自己記的帳，而不能抹別人記的帳。當(dāng)日記帳完畢后，記帳員要進(jìn)入“通兌管理”作相應(yīng)的處理工作（清算處理見《系統(tǒng)管理員手冊》 ） 。如圖：操作步驟：1． 操作類別輸入 91 或按 ↑ 鍵選補(bǔ)登折；2． 帳號輸入 93003917000424882；3． 系統(tǒng)提示準(zhǔn)備好打印機(jī)和存折并回車。例：如上的 930080019000202223 一例。下面分別講述。為防止誤操作，當(dāng)發(fā)生借方業(yè)務(wù)時，在輸入帳號后，系統(tǒng)會顯示該帳戶的地址及身份證號碼，請注意核對。操作步驟：1． 操作類別輸入 10 或按 ↑ 鍵選擇銷戶和現(xiàn)金借；2． 憑證類別輸入４或按 ↑ 鍵選取款憑條；3． 帳號輸入 930080017000001226；4． 屏幕提示輸入存折余額 14523（如不知原存折余額，則回車屏幕會提示你該戶存折上的余額；若儲戶以前辦理業(yè)務(wù)時有未登折情況，則其存折余額與帳戶余額不，若有密碼，29 / 121則會提示輸入密碼，若無密碼，則屏幕會提示該戶未留密碼） ；5． 摘要輸入 2 或按 ↑ 鍵選現(xiàn)付；6． 發(fā)生額輸入 14523（不帶符號和小數(shù)點，含有角分） ；7． 對科輸入 1011 或不輸；8． 憑證號碼處輸入原憑證號（如不清楚，回車后屏幕有提示） ；9. 屏幕提示是否記帳完畢；10. 選“是”后屏幕提示銷戶利息，及利息稅；11. 回車后，屏幕提示業(yè)務(wù)流水號，并要求繼續(xù)；11. 回車后屏幕提示利息自動上帳的帳號，并詢問利息是否上帳（該帳號由業(yè)務(wù)主管事前在“自動記帳”中生成） ，并提示繼續(xù)；12. 屏幕提示利息稅帳號并詢問是否自動上帳（該帳號也在“自動記帳“中由業(yè)務(wù)主管生成）；13. 打印活期取條；；。（二）對現(xiàn)金記“其它現(xiàn)金借” ，方法類似前面。（二） 對內(nèi)部現(xiàn)金帳戶（930080011011000127）記“其他現(xiàn)金借” 。當(dāng)在分戶帳查詢界面中查詢到相應(yīng)帳號后，回車即進(jìn)入記帳界面，此時，該帳號已經(jīng)自動輸入到記帳界面中。第三節(jié) 記帳處理$1 各錄入項目介紹本系統(tǒng)記帳采用卡片式記帳。↓ 進(jìn)入代辦業(yè)務(wù)菜單鍵，按第一次輸入代辦員代碼，按第二次輸入代辦業(yè)務(wù)辦理日期。系統(tǒng)為其開放有如下功能： 網(wǎng)點參數(shù)的生成、重空記錄帳號的生成、自動記帳帳號的生成、工前準(zhǔn)備、流水查詢、業(yè)務(wù)軋帳、流水入帳、報表輸出、貸款形態(tài)調(diào)整、貸款展期、分戶帳管理、帳務(wù)查詢、重空管理、錯帳處理等。系統(tǒng)已建有部分利率表，請用戶自行核對并酌情增減。Ⅰ 科目字典科目字典按中央銀行的規(guī)定進(jìn)行了設(shè)置，用戶可根據(jù)具體情況進(jìn)行變動。本系統(tǒng)適用于信用社，完全符合信用社綜合業(yè)務(wù)流程，可處理信用社柜面各類業(yè)務(wù)?！飶?qiáng)大的查詢匯總功能：網(wǎng)絡(luò)版的查詢匯總功能非常強(qiáng)，不管是單個網(wǎng)點還是匯總網(wǎng)點，系統(tǒng)都能輕松的查詢統(tǒng)計并打印出來。 錄入摘要主要用于記帳時的摘要錄入，以減少操作員的漢字錄入工作。普通管理員： (必須有相應(yīng)的歸屬匯總網(wǎng)點) 功能： 不能設(shè)置修改操作人員的權(quán)限和密碼，不能進(jìn)行轄內(nèi)網(wǎng)點的帳務(wù)調(diào)整，不能進(jìn)行網(wǎng)點名冊、科目字典、利率表、自動記帳的設(shè)置與修改。Enter 確認(rèn)當(dāng)前項目的輸入，并進(jìn)入下一個輸入項。●對采用積數(shù)計息的科目的總帳和分戶帳進(jìn)行累積數(shù)操作（注意本系統(tǒng)開工初始化時累計的是前一天帳務(wù)的積數(shù)） 。$2 主要記帳業(yè)務(wù) 本系統(tǒng)的記帳是采用編碼錄入法，為使初次接觸本系統(tǒng)的操作人員也能完成記帳操作，本系統(tǒng)對一些錄入編碼（操作類別、憑證種類、摘要等）提供了查詢功能。下面分類舉例說明：Ａ. 活期儲蓄開戶 活期儲蓄：系統(tǒng)將自動給出一個以７作為標(biāo)志的 18 位帳號，然后要求輸入身份證號、戶名和分組編碼，記帳員可根據(jù)屏幕提示依次往下操作并打印相應(yīng)憑證。（二） 對現(xiàn)金帳記“其它現(xiàn)金借” ，方法類似前面。$22 銷戶 在操作類別中輸入操作類別 1 為 1 或按 ↑ 鍵選“銷戶” ，然后再輸入或選擇操作類別 2就可以作銷戶業(yè)務(wù)處理，其中：10銷戶現(xiàn)金借 11銷戶現(xiàn)金貸12銷戶轉(zhuǎn)帳借 13銷戶轉(zhuǎn)帳貸14銷戶表外收 15銷戶表外付28 / 121銷戶操作的界面如下：根據(jù)出相應(yīng)提示，記帳員根據(jù)提示操作即可完成銷戶處理.(貸款帳戶的銷戶在貸款管理中進(jìn)行，它是貸款收回的特例，操作員依照屏幕提示同樣可完成貸款銷戶處理。B. 轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)續(xù)存例: 儲戶生產(chǎn)公司活期對公存款存折戶，帳號為 930080011202200019 轉(zhuǎn)帳存款 元。說明:、藍(lán)字沖帳，否則會虛增發(fā)生額。則要求輸入對方帳號） ；7． 屏幕提示是否完畢（“是”則生郊， “否”則取消操作） ；8． 選“是” ，屏幕提示處理完畢，并顯示流水號。例：貸款戶李四曾在本社抵押貸款 元，其貸款帳號為 930080019000202223 現(xiàn)通過在本社開的活期儲蓄存折帳戶 993003274000002988 歸還本季度利息 元，并還部分本金 元，這部份本金的利息是 元，操作步驟：1． 在貸款收回中輸入貸款帳號 930080019000202223；2． 收貸款處輸入 100000(不帶符號和小數(shù)點，含有角分)；3． 系統(tǒng)詢問約定利率并確認(rèn)；4． 系統(tǒng)提示結(jié)出的利息()；47 / 1215． 收息處確定收多少利息(50250=10050+40200)；6． 處理方式處選“轉(zhuǎn)帳” ；7． 對方帳號處輸入 993003274000002988；8． 系統(tǒng)詢問是否處理完畢并確認(rèn)；9． 系統(tǒng)提示業(yè)務(wù)套號并要求繼續(xù)。，則掛失無效。抹帳又要分為復(fù)核前抹帳和復(fù)核后抹帳。 5. 對于同一帳戶當(dāng)日發(fā)生有多筆業(yè)務(wù)，如要抹去其中某筆流水，則按儲蓄條例規(guī)定，該帳戶該筆流水之后的流水應(yīng)一并抹去，即若遇這種情況，則先抹該帳戶后面的流水，再抹前面的流水。關(guān)閉本日通兌：是指截斷本網(wǎng)點當(dāng)日的通兌功能，但只有當(dāng)日流水軋平后才能關(guān)閉本網(wǎng)點的通兌功能。例：對活期儲蓄存折戶王大平（帳號 93003910700424882）換新折。說明：如果本金已收完，則必須收完利息，否則系統(tǒng)不會受理。 （該戶從末在本社貸過款）操作步驟：1． 按 ↑ 鍵確認(rèn)后回車或直接輸入貸款證號回車；2． 貸款戶戶名輸入唐四；3． 主科目號輸入 1231，子科目號輸入 0；4． 放貸金額輸入 100000（ 無符號無小數(shù)點且包含角分） ；5． 約定利率輸入 ；6． 到期日期輸入 2022 年 12 月 30 日（年份要輸入四位） ；7． 結(jié)息方式可根據(jù)本社的實際情況按空格鍵或 PgUp 和 PgDn 鍵選擇本社執(zhí)行的貸款結(jié)息方式。B. 轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)續(xù)取例：儲戶李一虎活期儲蓄存款存折戶，帳號為 930080017000002022，存折余額為 元，現(xiàn)轉(zhuǎn)帳取款 元。C. 整整定期部分提前支取說明: 如果存單已到期，就不能作部提銷戶，只能進(jìn)行銷戶處理。操作步驟：（一） 對和平生產(chǎn)公司記“開戶現(xiàn)金貸” 25 / 1211．操作類別輸入 01 或按 ↑ 鍵選擇開戶和現(xiàn)金貸；2．憑證號碼輸入 5 或按鍵選擇儲蓄存折；3．主科目輸入 2022，子科目輸入 1；4. 證件種類可選身份證、工作證、軍人證、護(hù)照、回鄉(xiāng)證、稅務(wù)證、注冊證；5. 企業(yè)編號可輸入企業(yè)的工商、稅務(wù)的證號；6. 選擇帳戶類型，可選基本帳戶、一般帳戶、專用帳戶、臨時帳戶；7．帳戶名稱輸入和平生產(chǎn)公司；8. 開戶密碼的輸入同前；9. 分組編碼的輸入同前；，也可不輸入；； 1700000（不帶符號和小數(shù)點，且包含角分） ； 1011 或不輸；；；。21 / 121 2．上述實例中有的欄目雖可不輸入，但為了以后操作的方便（如憑證號碼可用于分戶查詢，分組編碼可用于分組查詢分戶）和帳戶記錄的完整、明了，最好如實、完整地填寫每一個欄目。 ●憑證號——即根據(jù)該帳戶在帳務(wù)移植或開戶時輸入（或由機(jī)器產(chǎn)生）的憑證號碼進(jìn)行查詢，同樣可用 Ｐg(shù)Dn 或 PgUp 鍵前后翻查?？芍苯虞斎氪a或按 ↑ 鍵通過菜單選擇輸入。$6 時間和余額及發(fā)生額的輸入本系統(tǒng)的時間輸入時年份要求輸入 4 位數(shù)；余額及發(fā)生額則要求輸入無符號無小數(shù)且含有角分的數(shù)（但若出現(xiàn)紅字，則反向以負(fù)號“”輸入） 。10 / 121儲蓄員：是記帳員的一種，相對于記帳員來說，其業(yè)務(wù)權(quán)限更窄，只能處理儲蓄類記帳業(yè)務(wù)。7 / 121Ⅴ 報表由于各地區(qū)使用的報表格式可能不一致，為適應(yīng)各種情況，本系統(tǒng)報表格式定義比較“自由” 。在退出科目字典選項時，系統(tǒng)將詢問用戶是否打印科目字典，如要打印，則可在主機(jī)或終端上打印科目字典?！?對公、儲蓄合二為一，也可以單獨處理，在一個屏幕中可完成全部業(yè)務(wù)操作。 ★ 靈活通用：可根據(jù)信用社實際情況設(shè)定科目、利率和各類代碼；各類憑證、存折及報表的格式也可自由定義；報表可根據(jù)要求任意生成和匯總，并可隨時打印任意時間段的任何報表，以及任意報表的任何頁。詳見附錄。超級管理員：（歸屬網(wǎng)點不為 0，為一具體匯總網(wǎng)點代號） 功能：不能設(shè)置或修改任何一個操作人員的權(quán)限和密碼，不能進(jìn)行網(wǎng)點名冊、科目字典、利率表、自動記錄的設(shè)置與修改。$4 帳戶密碼帳戶密碼為 6 位數(shù)字。$2 開工初始化 若上個營業(yè)日工作已結(jié)束(網(wǎng)點當(dāng)前狀態(tài)為“已關(guān)閉”)，則所有操作員都不能再進(jìn)入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，由此也可看出本系統(tǒng)安全可靠。 對科：是指與該筆業(yè)務(wù)發(fā)生關(guān)聯(lián)的對方科目。在開戶操作時，如系統(tǒng)要求輸入密碼，當(dāng)客戶未留印鑒或密碼時，記帳員應(yīng)輸入 0，如客戶要留印鑒，則記帳員應(yīng)輸入 111111；如客戶要留密碼，則由客戶在密碼小鍵盤上輸入密碼。B．定期儲蓄開戶 定期儲蓄：系統(tǒng)將自動給出一個以 8 為標(biāo)志的 18 位帳號。故以下業(yè)務(wù)操作中，對方科目的業(yè)務(wù)就不再述途了。這是大家剛開始使用此功能時易犯的錯誤。$27 聯(lián)行 操作類別 1 輸入 6 或按 ↑ 鍵選聯(lián)行，然后輸入或選擇操作類別 2 即可處理聯(lián)行業(yè)務(wù)，聯(lián)行的操作與交換處理類似，在此就不多講，其中：62－聯(lián)行轉(zhuǎn)帳借 63－聯(lián)行轉(zhuǎn)帳貸聯(lián)行的操作界面如下：39 / 121說明:聯(lián)行業(yè)務(wù)的操作與交換業(yè)務(wù)的處理有些類似，在此就不再多述.$28 沖帳 如果發(fā)現(xiàn)本營業(yè)點數(shù)天之前的業(yè)務(wù)有錯（一般涉及兩個科目） ，則可采用沖帳來處理，同年內(nèi)沖帳必須采用同向紅字處理。貸款收回本系統(tǒng)貸款收回處理比較靈活，可以實現(xiàn)利隨本清，也可只收本金或只收利息；其處理方式可以是現(xiàn)金，也可以是轉(zhuǎn)帳，筆貸款的余額相同時，機(jī)器會作為貸款銷戶處理(本戶已結(jié)清)，注意貸款銷戶處理中必須收回余息，貸款逾期后，則逾期利率從利率表中提取；如果貸款戶是以轉(zhuǎn)帳的方式還貸，則要求輸入相應(yīng)的帳號，貸款回收的界面如下：44 / 121A． 利隨本清 該方式總的發(fā)生額是利息與本金之和，且其利息是本次本金部分算出的利息(如本筆以前有余息，則可將余息收回)。則要求輸入對方帳號，此時如你不希望輸入帳號，則可按 ↑ 鍵跳過而手工記入對方流水。操作步驟：（一）進(jìn)入分戶管理中將帳號 930032748000003099 正式掛失（二）對帳號 930032748000003099 作掛失補(bǔ)單1． 操作類別輸入 93 或按 ↑ 鍵選掛失補(bǔ)單；2． 輸入補(bǔ)單的憑證類別 11（這里為整整存單） ；3． 輸入掛失帳號 930032748000003099；4． 憑證號碼由重空管理自動產(chǎn)生；5． 系統(tǒng)提示記帳完畢，并要求繼續(xù)；6． 系統(tǒng)詢問是否打印存單；7． 系統(tǒng)要求輸入憑證種類，并回車；8． 系統(tǒng)提示業(yè)務(wù)套號，并要求繼續(xù)；50 / 1219． 系統(tǒng)提示打印憑條和存單。抹帳界面如下： 此時屏幕下方要求輸入流水號，若記帳員不能確認(rèn)流水號是多少，則可進(jìn)入“流水查詢”查詢，流水號即為“流水一覽表”中的“序號” 。記帳員不能自己復(fù)核自己記的帳，抹帳流水不要求復(fù)核。查詢清算結(jié)果：此功能是用于了解本網(wǎng)點未處理、已處理和清算出錯的清算結(jié)果。即不必單獨辦理換折業(yè)務(wù)。例：如上的 930080019000202223 一例。抵押物品是農(nóng)行面額為 元的三年定期存單，存單號為 0100156。$26 交換 由于本系統(tǒng)將對公與儲蓄融為一體，因而在記帳界面中便可處理同城票據(jù)交換，從而大大簡化了操作。（二） 對原帳號 930080018000001945 的余額 元記“部提補(bǔ)單” （部提開戶）1． 操作類別輸入 94 或按 ↑ 鍵選擇部提補(bǔ)單；2． 憑證類別輸入 1 或按 ↑ 鍵選整整存單；3． 屏幕提示輸入原存單帳號，則輸入 930080018000001945 并回車；4． 憑證號碼處由機(jī)器自動產(chǎn)生（事前在重空字典中已設(shè)置了） ，或手工輸入；5． 根據(jù)屏幕提示選“是” ；6． 屏幕提示業(yè)務(wù)流水號并要求回車?yán)^續(xù)；7． 打印整整存條；8． 打印定期存單。說 明： 由于信用社記帳采用的是借貸記帳法，每發(fā)生一筆業(yè)務(wù)都必然會有一個對方科目相應(yīng)地有一筆業(yè)務(wù)發(fā)生。（二） 對現(xiàn)金 1011 記“其他現(xiàn)金借” ，方法類似“活期儲蓄存折戶”的第（二）步。$21 開戶記帳員根據(jù)不同的業(yè)務(wù)操作類別１輸入０或按 ↑ 鍵選擇“開戶” ，然后再輸入或按 ↑ 鍵選擇操作類別２，則可作相應(yīng)的開戶處理?？芍苯虞斎氪a或按 ↑ 鍵選擇輸入。現(xiàn)將手工業(yè)務(wù)流程與本系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理